מימון חשבונות בנק והשקעות לאמון שלך

מימון חשבונות בנק והשקעות או חשבונות ברוקראז לתוך אמון החיים שלך לביטול יכול להיות קל או מסובך. זה תלוי בכללי המוסדות שמחזיקים בחשבונות שלכם.

כמה מוסדות פיננסיים פשוט לשנות את השם על חשבונך מתוך השם הפרטי שלך לתוך זה שלך כנאמן, בדרך כלל עם הסימון "TTE" אחרי השם שלך. אחרים יחייבו לסגור את החשבון המקורי ולפתוח חשבון חדש בשם האמון.

לא משנה את הכללים של המוסד שלך וכמה חישוקים הוא רוצה לקפוץ דרך, חשוב לך לממן את חשבונות הבנק שלך השקעות אחרות לתוך האמון שלך כראוי לתכנן נכות נפשית כדי למנוע הצטברות .

נאמן היורש שלך - האדם שאתה שם כדי להיכנס ולשתלט על ניהול האמון שלך עבור אתה צריך להיות נכה נפשית - לא יוכלו לגשת לחשבונות שלך אם הם לא בשם של אמון שלך.

אתה יכול לעקוב אחר כמה צעדים כלליים כדי לממן חשבונות בנק וחשבונות השקעה, כולל חשבונות ברוקראז ', לתוך האמון שלך, אבל אלה עשויים להשתנות מעט על ידי המוסד.

לכתוב מכתב הדרכה

טיוטת מכתב הוראה למוסד הפיננסי שלך המבקש שחשבונך יפורסם בשמך לשם האמון שלך. כלול את מספר החשבון שלך, את שם האמון שלך, את מספר הביטוח הלאומי שלך, את כתובת הדואר שלך, את כתובת הדוא"ל ואת מספר הטלפון שלך.

למסור את מכתב ההוראה שלך

העבר את מכתב ההוראה שלך לבנק או ליועץ הפיננסי שלך, אם הדבר אפשרי. קח את הסכם האמון שלך איתך כי מישהו קרוב לוודאי לבקש לראות עותק של זה. אם אינך יכול למסור את המכתב, שלח אותו לסניף הבנק שבו פתחת את חשבונך או ליועץ הפיננסי שלך.

כלול עותק של תצהיר של אמון או מזכר אמון אשר אמור לסכם את אמון הסכם, הדגשת המידע המוסד צריך לדעת. אם אין ברשותך אחד ממסמכים אלה, ייתכן שתוכל להשתמש רק בדף הראשון ובדפי החתימה של הסכם הנאמנות שלך, כך שתוכל לשמור את יתרת הסכם הנאמנות פרטית.

השלם והחזר את כל המסמכים הדרושים

מלאו והחזירו את כל המסמכים הנדרשים על ידי המוסד שלכם. אלה עשויים לכלול כרטיסי חתימה חדשים, טופסי חשבון חדשים, תצהירים הנאמנים ואולי צורות אחרות של חשבון אמון.

אישור העברת החשבון

עקוב אחר הטלפון או הדואר כדי לוודא שהחשבון או החשבונות שויכו לאמון שלך. כמו כן, עליך לבדוק את הצהרות החשבון שלך כדי לוודא שהשם שלך כנאמן נרשם כהלכה בהצהרה במקום השם הפרטי שלך. קיצורים נפוצים לחיפוש כוללים את "John Doe, TTEE", John Doe TR Dtd 1/1/16 ", או" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16 ".

הצב את תיעוד האימות בהסכם הנאמנות שלך

הצב את התיעוד בהסכם האמון שלך כדי לאמת את המימון של חשבון הבנק או ההשקעה לתוך האמון שלך. הדבר עשוי לכלול מכתב אימות בפועל מהבנק או מהיועץ הפיננסי שלך או מדוח חשבון המציג את שם האמון שלך.

הערה: חוקי המדינה והמקומיים משתנים לעתים קרובות והמידע הנ"ל עשוי שלא לשקף את השינויים האחרונים. יש להתייעץ עם עורך דין עבור העצה העדכנית ביותר. המידע הכלול במאמר זה אינו ייעוץ משפטי והוא אינו תחליף לייעוץ משפטי.