חשבון TOD מאפשר לנכסים הנותרים בחשבון ההשקעה כאשר בעל החשבון מת להעביר ישירות למוטבים ששמו של בעל החשבון. זה יקרה מחוץ probate, ובאופן כללי, כל מה הנהנים של חשבון TOD יהיה לעשות כדי להשתלט על החשבון לאחר הבעלים מת הוא להראות את בעל חשבון ההשקעה (בדרך כלל חברת ברוקרים) מקורי תעודת פטירה של הבעלים.
הנכסים שנותרו בחשבון TOD ישולמו למוטבים ששמו בעל החשבון בטופס הייעוד של המוטב הנמצא בתיק עם חברת הברוקראז '. זה יקרה גם אם בעל החשבון טוד היה צוואה האחרונה או לבטוח חיים חיים ללא קשר למה רצון או אמון אומר.
למי יש גישה לחשבון TOD?
בעוד הבעלים של חשבון TOD חי, המוטבים בשם על ידי הבעלים לקבל את הנכסים שנותרו בחשבון לאחר הבעלים מת לא תהיה כל גישה או שליטה על חשבון TOD, רק הבעלים תהיה גישה ושליטה על הנכסים המוחזקים בחשבון. כמו כן, הבעלים יכול לשנות את הנהנים של חשבון TOD בכל עת, בעוד הבעלים הוא חי ומוכשר לבצע שינויים בחשבון.
האם חשבון TOD יכול להיות בבעלות יותר מאדם אחד?
חשבונות TOD לא צריך להיות שהוקם על ידי אדם אחד בלבד.
שניים, שלושה או אפילו יותר אנשים יכולים לקבל גישה לחשבון TOD בעוד כל אחד הבעלים הוא עדיין בחיים, ולאחר מכן כאשר הבעלים האחרון מת את הנכסים שנותרו בחשבון TOD ישולמו למוטבים בשם על ידי הבעלים האחרון ששרד .
האם חשבון טוד צריך להיות שווה באופן שווה את המוטבים?
הבעלים של חשבון TOD אינו חייב להשאיר את החשבון באופן שווה אם יותר ממועד אחד נקרא.
במקום זאת, אם יותר מהמוטב אחד נקרא על ידי בעל החשבון TOD לקבל את הנכסים שנותרו בחשבון לאחר הבעלים מת, ואז המוטבים יקבלו את יתרת החשבון בפרופורציות שצוין על ידי הבעלים בטופס ייעוד המוטב.
מה קורה אם מוטב בשם ניבא את בעל חשבון טוד?
אם מוטב בשם בעל החשבון TOD מראש את הבעלים, אז הנכסים שנותרו בחשבון ישולם באופן יחסי את הנהנים ששרדו. לדוגמה, אם הבעלים שם ארבעה מוטבים ואחד המוטבים שם מראש predecease הבעלים והבעלים לא עושה כל שינוי המוטב החשבון ייעוד, אז הנכסים שנותרו בחשבון כאשר הבעלים מת ישולם באופן יחסי את שלושה ניצולים ששרדו. אבל מה יקרה אם הבעלים רק שמות אחד המוטב והוא או היא predeceases את בעל החשבון ואת הבעלים לא משנה את ייעוד המוטב? לאחר מכן הנכסים שנותרו בחשבון TOD יהפכו לחלק מנכסי הצוואר של בעל החשבון.