אימות אישורי יועץ פיננסי ולבדוק תלונות לפני ביצוע עסקים.
אל תעשה עסקים עם מתכנן פיננסי, יועץ פיננסי, יועץ השקעות, או מתווך, מבלי לבדוק תחילה את תלונת התלונות שלהם, ולאמת את האישורים שלהם.
איך אתה עושה את זה? עם שני צעדים פשוטים.
ראשית, שאל אותם מה הסוכנות, או סוכנויות, לפקח על העסק שלהם
התשובה צריכה להיות או FINRA או ה- SEC. FINRA מייצג את התעשייה הפיננסית תקינה הרשות. SEC עומדת לרשות ניירות ערך.
- אם התשובה היא FINRA, היועץ יחזיק איזה סוג של רשיון ניירות ערך, או אולי כמה רישיונות. אתה יכול להשתמש בתכונה BrokerCheck באתר האינטרנט של FINRA כדי לראות אם יש תלונות על הקובץ.
- אם התשובה היא ה- SEC, תוכל להשתמש בתכונת החיפוש של ה- SEC Investment Advisor באתר האינטרנט שלו כדי לבדוק הן את היועץ והן את המשרד שהם עובדים בו.
כמה יועצים פיננסיים, או חברות ייעוץ פיננסי, עשוי להיות רשום באופן קבוע עם שתי רשויות רגולטוריות.
שנית, שאל אותם מה הם מקצועיים הם מחזיקים
FINRA יש דף שנקרא הבנת השקעות מקצועי כינוים המפרט כל ייעוד להשלים עם קישור לארגון שהנפיק את ייעודו. אתה יכול להשתמש בדף זה כדי ללחוץ על הארגון, לבדוק אם היועץ באמת יש את האישורים שהם אומרים להם וללמוד יותר על מה האישורים האלה מתכוון.
אני ממליץ לאנשים לחפש מתכננים פיננסיים המחזיקים את ייעוד CFP.
עבור אל הדף 'אימות CFP' של המתכנן שלך כדי להקליד שם של יועץ כדי לברר אם הוא מחזיק את הכינוי. למרבה הצער יש מקרים מתועדים רבים שבהם אנשים מכוערים השתמשו אישורי לא היה להם. אתה לא רוצה לעשות עסקים עם מישהו שמרגיש סוג של הונאה זה בסדר.
לכן חשוב לבדוק.
ישנם גם אישורי יועצים תקפים אחרים החלים על תחומי המס, ההשקעות, הביטוח והתכנון לפרישה, כגון רו"ח, CFA, CHFC ו- RMAP בהתאמה.
רישיונות ואישורים חשובים. כמו כן חשוב לשכור יועץ בעל ניסיון בעבודה עם אנשים כמוך. למד מה לשאול שאלות כאשר אתה לשכור יועץ פיננסי כדי שתוכל להיות בטוח למצוא את האדם הנכון.
משאבים מקוונים אחרים
במקום לשאול מתכנן פיננסי שבו הם רשומים, אתה יכול להקליד את שמו לתוך משאב מקוון בשם Brightscope, אשר יראה לך איפה הם חברים, מה הרישיונות שהם מחזיקים, ואם יש להם דיווח על פריטים כלשהם על הרשומה שלהם.
אתה יכול גם להשתמש סוגים רבים של מנועי חיפוש מקוונים ספציפיים מתכננים פיננסיים אשר רק רשימה יועצים שעברו בדיקת רקע בסיסי - כלומר אישורים שלהם אומתו ואין להם מספר רב של תלונות על הקובץ. רוב מנועי החיפוש באינטרנט ואז מאפשרים לך לצמצם את החיפוש לפי מיקום גיאוגרפי, תחומי מומחיות, או שיטת פיצוי.
לא לקמץ על אלה סוגים של בדיקות רקע. חמש עשרה עד עשרים דקות של זמן ביליתי באינטרנט היא השקעה מצוינת כאשר אתה שכירת מישהו לעבוד עם הכספים שלך.