פענוח הכינויים שמופיעים לאחר שם היועץ
הצעד הראשון הכרוך בבדיקת מקצוען הכספים הוא הבנת הכינוי אחרי שמו וידע בדיוק מה זה אומר - הוא יגיד לך איזה סוג של מימון הוא אימן.
תכנון תכנון פיננסי
חפש מקצועי אשר השיגה את CFP ® -Certified Financial Planner TM- designignation אם אתה בוחר יועץ פיננסי מוסמך עבור המשפחה שלך. הוא חייב לעמוד בדרישות החינוך, הבחינה, הניסיון והמוסר של מועצת המנהלים של CFP כדי להשתמש ביעד זה.
הבחינה מכסה מגוון רחב של תחומי ביטוח, השקעות, מס, תכנון נדל"ן ותכנון פיננסי. רוב אנשי מקצוע אלה הם מומחים רק אחד, עם זאת, והם משתמשים באנשי מקצוע אחרים ברשתות שלהם לטפל בעניינים שהם מעבר ליכולות שלהם. ניתן ללמוד עוד על ייעוד CFP ® מתוך מועצת התקנים של CFP.
עוד ייעוד ראוי הוא PFS. זהו ייעוד פיננסי של רואה חשבון או רואי חשבון יכולים להשיג. למעשה, רק רואי חשבון יכולים לרכוש את ייעוד ה- PFS. ייתכן שתרצה לאתר מישהו עם ייעוד זה אם יש לך מתקדם תכנון מס הצרכים יחד עם צרכים תכנון פיננסי.
פרישה תכנון Planner
למרות שעיצובים רבים מצביעים על כך שלמישהו יש מומחיות החלה על קשישים, רבים אינם נחשבים לאמינים. אם אתה קרוב לפרישה, וול סטריט ג'ורנל אומר כי אתה רוצה את היועץ הפיננסי שלך יש אחד משלושת הכינויים הבאים:
- אנליסט ניהול פרישה ®, או RMA ®, שהוקמה על ידי איגוד תעשיית הפרישה פרישה
- פרישה הכנסה מוסמך מקצועי, או RICP, הציע דרך הקולג 'האמריקאי
- מוסמך פרישה יועץ או CRC, שהוקמה על ידי הקרן הבינלאומית לחינוך פרישה
אתה יכול למצוא השוואה מפורטת של שלושת הכינויים האלה על ידי מומחה בתעשייה מייקל קיטצ'ס ב RICP לעומת RMA לעומת CRC - בחירת הטוב ביותר פרישה הכנסה ייעוד עבור יועצים פיננסיים.
אישורי ניהול השקעות
אם אתם מחפשים לשכור יועץ השקעות כדי לנהל תיק של מניות בודדות ואג"ח, למצוא מישהו שיש לו את CFA ® ייעוד. ייעוד זה מייצג אנליסט פיננסי מוסמך וזה אומר שהוא היה צריך ללמוד במשך מספר שנים ולהפגין ידע מעמיק של תעשיית ניירות ערך על ידי עובר שלוש רמות שונות הבחינה. רוב העבודות המובילות בעולם ניהול קרנות הנאמנות מוחזקות על ידי אנשים אשר השיגו לפחות ייעוד CFA.
אם אתה משתמש יועץ לנהל תיק של קרנות נאמנות או לבחור יועצים הבסיסית עבור חלקים שונים של תיק ההשקעות שלך, לשקול מישהו בעל הסמכה CIMA. CIMA מייצג Certified Certified Management Analyst ®.
ייעוד זה דורש ידע מקצועי של סטטיסטיקה, כספים, כלכלה, שווקים מיוחדים, תיאוריית תיק, מימון התנהגותי, וכן להתמקד בבחירת מנהל תיקים לבניית תיקי מגוונים.
מומחי ביטוח
בהתאם לצרכים הספציפיים שלך הביטוח, אתה לא יכול לדרוש מישהו שהשיג רמת שליטה של חיתום או הבנה מתקדמת של למה מוצר ביטוח אחד הוא במחיר שונה מאחד. אבל מתכננים רבים להשתמש ביטוח כאמצעי להעברת סיכונים או תכנון מס, אז זה הגיוני להבין את הרקע של הביטוח שלך מקצועי.
רבים מאנשי מקצוע אלה מחזיקים את היועץ הפיננסי Chartered ® או ChFC ייעוד. A טיפוסית ChFC מקצועי יבלה כמעט 400 שעות כדי להשיג את זה סימן והוא חייב להשלים 30 שעות של חינוך מתמשך כל שנתיים כדי לשמור על זה.
התחומים המיוחדים של העברת עושר ותכנון מקיף מודגשים עם ייעוד זה.
משאבים נוספים
יועץ פיננסי יכול לרכוש הרבה, רבים אחרים ייעודים, אבל רבים מהם אינם דורשים סטנדרטים קפדניים. הם נועדו רק לעזור למישהו להוסיף מכתבים מאחורי שמו. אתה יכול ללמוד עוד על כינוים אחרים על ידי הולך הבנה פיננסי כינוים, אתר בחסות אחד השירותים הפיננסיים סוכנויות רגולטוריות.
ותמיד לבדוק את אישורי היועץ שלך ואת התלונה שיא לפני שאתה לשכור אותו.