איך למכור את המניות שלי להשפיע על המסים שלי?

מכירת מניות צפויה להשפיע על הצעת החוק המס שלך. בין אם הרווחת רווח הון, הפסד הון, או רק הרוויח דיבידנדים על ההשקעות שלך, אתה עדיין עשוי לחייב כסף לבוא העונה מס.

אם אתה עובד עם יועץ פיננסי , הוא או היא צריכים להיות מסוגלים להסביר בקצרה את פרטי המס בשבילך, אבל זה עדיין האחריות שלך יש את הניירת הנכונה על היד לחנך את עצמך על המסים החייבים.

אם אתה משתמש באתר תיווך מקוון, אז אתה צריך לשמור את כל הקבלות על הרכישה ואת המכירות של המניות. זכור, זה תמיד טוב יותר להיות מוכן לבוא העונה מס .

להלן, מה שאתה צריך לדעת על איך למכור מניות יכול להשפיע על הצעת החוק המס שלך.

מס רווחי הון

כאשר אתה מוכר את המניות שלך, אתה במס על הרווח שביצעת. אז, אתה מחסר מה אתה במקור קנה את המניה עבור כמה מכרת את זה. זה רווח ההון שלך. (ראוי לציין: רווחי הון לא רק חלים על מניות.ניתן גם להרוויח רווח הון על נדל"ן, אמנות, כרטיסי בייסבול, וכו ')

אם הרווחת רווח הון חיובי, אז אתה תהיה אחראי לתשלום מסים על מספר זה. הנה איך זה מחושב מס: אם אתה הבעלים של המניה פחות משנה לפני שאתה מוכר אותו, זה נחשב רווח הון לטווח קצר ואתה תהיה במס על אותו שיעור זהה להכנסות שלך. לכן, שיעור המס על זה תלוי בסוגר ההכנסה שלך שיעור המס המתאים.

אם אתה הבעלים של המניה במשך יותר משנה, זה נחשב רווח הון לטווח ארוך, ואתה במס בשיעור נמוך יותר, בהתאם סוגר ההכנסה שלך. אלה 10% ו 15% לשלם 0%; אלה בין 25% ל 35% לשלם 15%; ואלו שבמגזר המס של 39.6% משלמים 20% במיסים על רווחי הון. אלה שבמדרגות המס של 10% ו -15% משלמים 0% במס רווחי הון לטווח ארוך; אלה בין 25% ל 35% בסוגריים המס לשלם 15%; ואלה שבמגזר המס הגבוה ביותר 39.6% משלמים 20%.

כמו כן יש לזכור כי גם אם לא למכור כל המניות השנה, אם הרווחת כל עניין או דיבידנדים על המניות שלך, אג"ח, קרנות נאמנות, או קרנות אינדקס , אתה תהיה אחראי על תשלום מסים על רווחים אלה.

דיווח על הפסד הון

אם המספר הוא שלילי, אז אתה מדווח על הפסד הון. אתה יכול לטעון הפסד הון על המיסים שלך כדי לקזז את ההכנסה החייבת שלך באותה שנה. אתה יכול גם להשתמש הפסדי הון כדי לעזור לקזז את כל רווחי ההון לטווח קצר יש לך באותה שנה, אז רווחי הון לטווח ארוך . אתה יכול אפילו לשאת אותם בשנים הבאות. עם זאת, הקפד להתייעץ עם רואה חשבון על איך הכי טוב תביעה הפסדים הון, שכן זה יכול להיות מאוד מבלבל התהליך.

לפעמים, זה חכם בכוונה לקחת הפסד הון על השקעה כדי לעזור לקזז רווח הון גדול באותה שנה.

מחכה שנה למכור מניות מקטין אחריות המס שלך

אם אתה מנסה להקטין את כמות המסים שאתה משלם על ההשקעות שלך, עדיף לחכות שנה לפני מכירת המניות, שכן רווחי הון לטווח ארוך הם במס בשיעור נמוך יותר. זה יכול להוריד את חבות המס שלך תוך המאפשר לך להרוויח את המניות שלך.

כפי שאתה מוכר את המניות שלך, חשוב להפריש את הכסף הנוסף יהיה עליך לכסות את הצעת החוק המס שלך .

אתה יכול פשוט להפריש את הסכום שנקבע על ידי שיעור המס שלך. אם זה היה פחות משנה, אז תצטרך להפריש את אחוז שאתה במס בהתאם לסוג המס שלך. חשוב לזכור כי סוגר המס שלך עשוי לעלות על בסיס הרווחים בשוק המניות שלך, אז לשמור את זה בחשבון.

שמור רשומות זהירות של רכישות במלאי שלך

זה תמיד חשוב לשמור תיעוד של רכישות שלך של מניות, כך שתוכל כראוי לתבוע אותם על המסים שלך. שמור עותק של הרכישה המקורית, כמו גם את מחיר המכירה של כל המניות שלך. רואה החשבון שלך יכול לעזור לך לקבוע כיצד להגיש הפסדים ורווחים בצורה הטובה ביותר האפשרית.

חפש עזרה מקצועית

אם אתה מודאג לגבי מצב המס שלך וכמה אתה חייב לבוא על אפריל, אז אולי כדאי לך לשקול שכירת רואה חשבון.

רואה חשבון לא יכול רק לעזור לך לקבוע את הדרך הטובה ביותר כדי להפחית את הצעת החוק המס שלך, אבל יכול גם לעזור לך להבין מה הצעת החוק הצפויה המס שלך, כך שתוכל לתכנן טוב יותר מבחינה כלכלית.

עודכן על ידי רחל מורגן Cautero .