מה עושה האפוטרופוס?
כאשר אתה מבצע הפקדות לכל סוג של חשבון, ההמחאות שלך נעשות לפקודת ומופקדות ישירות לאפוטרופוס שלך תוך התייחסות למספר החשבון שלך. הקסטודיאן שלך אחראי לשמירה על הכסף שהרווחת קשה.
האפוטרופוס ישלח לך הודעה חודשית או רבעונית עבור חשבונך המודיעה לך מה הם מחזיקים בשמך.
בנוסף להחזיק את הכסף וההשקעות שלך ושולחים לך חשבון חשבון, הקסטודיאן משמש גם בתור בין אדם כאשר אתה רוצה לקנות או למכור משהו. במערכת אלקטרונית מבוססת השוק, הקונה והמוכר לעולם לא נפגשים, ולכן, הקסטודיאן יש תפקיד חשוב לוודא את הכסף שלך הולך האדם הנכון ולהיפך.
כאשר הם לוקחים את ההוראות כדי לקנות משהו, הקסטודיאן יעשה סידורים למציאת קסטודיאן נוסף עם מוכר מתאים של המניה שאתה רוצה לקנות. הם יסחר את הכסף שלך עבור המניות שאתה רוצה לקנות. אם אתה רוצה למכור מלאי בבעלותך, הם גם לארגן עסקה נכונה לתת לך את הסכום הנכון של הכסף שמגיע לך על המכירה. (הערה קסטודיים בדרך כלל תשלום דמי העסקה כאשר אתה קונה או מוכר השקעה).
אם אתה בעל מניות והיא הודיעה דיבידנד , אתה צריך לוודא שאתה בעצם מקבל את זה. קסטודיאן יעשה הסדרים כדי לקבל את הדיבידנד שלך יגיש את כל המסמכים הדרושים לך לדווח על דיבידנדים אלה למס הכנסה, אם רלוונטי.
תארו לעצמכם את עסקאות המניות רבות המתרחשות במהלך שנה קלנדרית; אלה פעילויות של קנייה ומכירה להוסיף.
אז יכול התשלום וקבלת דיבידנדים, כמו גם פעילויות ספציפיות החברה כמו פיצול מניות או מיזוגים. קסטודיאן עוקב אחר כל זה בשמך. באמצעות קסטודיאן מכובד, אתה יכול לסמוך על המומחיות שלהם להתמודד עם עסקאות מייגע לאורך הדרך.
כאשר חברה אינה אפוטרופוס
אם אתה רוצה אישור המניות שהונפקו, למשל, של וולט דיסני החברה, היית מזמין אישור פיזי (תמורת תשלום) בשמך, ומי יש ברשותו פיזית של תעודת זה עכשיו הקסטודיאן. לאחר תעודת המניות מונפקת המוסד הפיננסי הוא כבר לא הקסטודיאן כבר אין אחריות למעקב אחר הבעלות והעסקאות של ההשקעה. חברות ייעוץ השקעות רשומים לניהול נכסים מטעם לקוחות בדרך כלל להשתמש הקסטודיאן להחזיק את נכסי הלקוח.
לדוגמה, חברת ההשקעות העצמאית שלי משתמשת בצ'רלס שוואב כאפוטרופוס לנכסי לקוחות. המשרד שלי מנהל את ההשקעות אך אין לו "משמורת" או החזקה בכספי הלקוח. זה שוואב כי למעשה יש משמורת על הנכסים. הם מחזיקים את הנכס ב "טופס הספר", כלומר זה ערך אלקטרוני. כדי ללמוד עוד לקרוא דרך אחת פשוטה להימנע הונאה השקעות אשר מסביר את ארבע הדרכים קסטודיאנים לעזור להגן על החשבונות שלך מפני הונאה השקעות.