מצפה תיקוני שוק המניות כל 8-12 חודשים.
תדירות תיקוני שוק
תיקוני שוק המניות מתרחשים בממוצע בממוצע מדי 8 עד 12 חודשים, בממוצע, כ -54 ימים.
על פי פידליטי (נכון לחודש מאי 2010) מאז 1926, היו 20 תיקונים בשוק המניות במהלך שורי השור, כלומר 20 פעמים השוק ירד ב -10% אבל לא ליפול לאחר מכן לשטח השוק הדובי.
כיצד להתמודד עם תיקון שוק המניות
ראשית, להתנגד לדחף "זמן השוק". למרות שזה אפשרי לעשות קצת כסף לטווח קצר המסחר עליות ומורדות של השוק, אסטרטגיות כמו מסחר סווינג לעתים רחוקות לעבוד לבניית עושר לטווח ארוך.
רוב האנשים להפסיד כסף על ידי מנסה להעביר את כספם סביב להשתתף עליות ולמנוע את המורד. זוהי התנהגות מתועדת שנחקרה על ידי אקדמאים ברחבי העולם. תחום הלימוד נקרא מימון התנהגותי.
הנתונים מראים כי לא רק לעשות רוב האנשים חסרים את המשמעת לדבוק Playbook השקעה מנצח תיקון השווקים, הם נוטים לבצע בזמנים הלא נכונים גרימת הפסדים גדולים עוד יותר.
כמתכנן פיננסי מקצועי, התפקיד שלנו הוא לבנות תיקי השקעות המבוססים על הטיות מדעיות מול התנהגויות התנהגותיות.
כאשר אנו בונים תיק, אנו מצפים כי אחד מכל 4 רבעונים לוח שנה תהיה תשואה שלילית. אנו שולטים בגודלם של התשואות השליליות על ידי בחירה בתמהיל של השקעות שיש להן יותר פוטנציאל כלפי מעלה ופחות פוטנציאל לתשואות גבוהות, וגם פחות סיכון הנקרא " גיוון" .
אם אתה הולך להשקיע בשוק, עדיף להבין כי תיקוני שוק המניות הולכים להתרחש, וזה לעתים קרובות הכי טוב רק לרכוב אותם החוצה. להתנגד לדחף לסחור ולהרוויח מהם. בצע את קלישאה הישן וול סטריט - אף פעם לא לתפוס סכין נופל.
דוגמה: 2018
ב 5 השנים האחרונות נכנס 2018, הדאו ג 'ונס תעשייתי ממוצע כמעט הוכפל ללא נסיגה משמעותית. עבור כל אחת מאותן שנים, מספר לא מבוטל של אנליסטים קראו לתיקון או אפילו למיתון. התחזיות הללו גרמו למשקיעים לסגת מהשוק מוקדם מדי ולאבד את ההישגים המרשימים שהם יכלו לראות אם הם לא מנסים לנבא עם הבלתי נמנע יבוא. זה נכון לגבי משקיעים בודדים כמו גם אנשי מקצוע.
כיצד לשלוט על גודל של תיקוני שוק אתה ניסיון
אתה יכול לשלוט על גודל התיקונים בשוק ייתכן שתיתקל על ידי בחירה קפדנית של תמהיל ההשקעות שלך.
ראשית , להבין את רמת הסיכון ההשקעה הקשורים להשקעה. לדוגמה, בהשקעה עם מה שאני מכנה סיכון רמה 5 (סיכון גבוה) יש פוטנציאל תאבד את כל הכסף שלך. עם סיכון ברמה 4, אתה עלול להיתקל ירידה של 30-50 אחוזים, אבל לא תאבד את כל זה.
זה הבדל גדול בסיכון.
אתה יכול לראות סדרה של גרפים המדגימים את כמות הסיכון סוגים שונים של השקעות האם לוקח על הסיכון להשקעה לספק תשואות גבוהות יותר .
שנית , להבין כיצד לערבב אלה סוגים שונים של השקעות כדי להפחית את הסיכון לתיק שלך בכללותו. זהו תהליך הנקרא הקצאת הנכסים.
חשוב להפחית את החשיפה שלך לתיקוני שוק משמעותיים כאשר אתה קרוב לפרישה. וגם פעם בדימוס, אתה צריך מבנה ההשקעות שלך אז כאשר התיקונים בשוק להתרחש, אתה לא נאלץ למכור השקעות הקשורות לשוק. במקום זאת אתה משתמש בחלק בטוח יותר של תיק ההשקעות שלך כדי לתמוך בהוצאות במהלך אלה פעמים.
שלישית , להבין את הסיכון לחזור יחס של השקעה. פוטנציאל התשואות הגבוהות תמיד מגיע עם סיכון נוסף.
ככל שמחירי שוק המניות גבוהים יותר ויותר, כך פחות פוטנציאל התשואות הגבוהות בעתיד. רק לאחר תיקון שוק המניות, או לשאת בשוק, פוטנציאל התשואות הגבוהות בעתיד גבוה יותר בשוק.
בשנת 2017, cryptocurrency הפך את שיגעון. זה היה לחזור יותר מ -1,000 אחוזים בשנה והמשקיעים הקמעונאיים מיהרו להיכנס בזמן הסוחרים המקצועיים התרחקו. למה? כי אנשי המקצוע יודעים שכאשר משהו עולה כל כך הרבה, זה יהיה בסופו של דבר תיקון חמור.
הדבר האחרון לדעת אם אתה לא רוצה את הפוטנציאל לחוות תיקון שוק, זה כנראה הכי טוב להימנע מלהשקיע בשוק כולם ביחד. במקום זאת, מקל עם השקעות בטוח. אבל השקעות בטוח יש מה שאנו מכנים הזדמנות הזדמנות, אתה מתגעגע הזדמנות להגדיר את עצמך על החיים בעתיד אתה חוזה לעצמך ולמשפחתך. המפתח הוא להכות איזון טוב.