תנודתיות בשוק
כפי שקורה מעת לעת, שוקי המניות נופלים (לדוגמה, לקרוא על יום שני השחור ). משקיעים מתחילים עשויים לצפות לשווקים לעלות לנצח, אבל זה לא המציאות. עבור כספכם הפיננסיים, זה חובה כי אתה, וכל הסוחרים והמשקיעים, יודע איך לפעול כאשר שוק המניות יש מוח משלה.
הכלל הראשון הוא להיות מוכן. זה נעשה על ידי בעל תוכנית השקעה בכתב המתאר את "תמונה גדולה." שלוש תוכניות פופולריות הן:
- קנה והחזק . נשאר 100% השקיעו בכל עת. כאשר זה הזמן להוסיף מזומנים לתיק ההשקעות שלך (חודשי, רבעוני, או שנתי) לעשות זאת ללא תקלה.
- להקצות נכסים ליותר מסוג אחד של השקעה. שוק המניות עולה תגרום לך חלק גדול יחסית של הנכסים שלך במלאי. זה הזמן המתאים למכור כמה מניות ולאזן מחדש את תיק ההשקעות שלך על ידי השקעת ההכנסות לתוך שיעורי השקעה אחרים. (עבור רוב האנשים, זה אומר איגרות חוב, אבל אפשרויות אחרות זמינים למשקיע מתוחכם אזהרה: לא לגוון לתוך סוגי הנכסים שאתה לא מבין.) הערה: זה כאשר משקיעים חמדנים שוכחים כי הקצאת הנכסים הוא שם המשחק מסרב למכור מניות לאחר עלייה ניכרת.
שווקים יורדים אומר כי המניות מייצגות חלק קטן יותר של הנכסים הכולל שלך וזה הזמן עבור משקיעים למכור נכסים אחרים ולהקצות את ההכנסות למניות. הערה: זה כאשר משקיעים חוששים לשכוח כי הקצאת הנכס הוא שם המשחק לסרב לקנות מניות לאחר ירידה משמעותית.
חמדנות ופחד יכול להרוג תיק השקעות. הימנע אלה החלטות רגשיות על ידי ביצוע קול צליל הקצאת התוכנית.
- זמן השוק . קנה יותר מניות כאשר אתה מאמין השוק נע גבוה יותר. למכור כמה מניות כאשר אתה מאמין השוק הוא בראשות נמוך. למרות שפע של ראיות כי הרוב המכריע של משקיעים בודדים לא יכול להכות על קרנות אינדקס, בזבוז זמן וכסף רבים במאמץ לעשות זאת.
הקצאת הנכסים היא המתוחכמת ביותר של תוכניות אלה, הוכח לבצע את הטוב ביותר בטווח הארוך.
עם זאת, תוכנית זו אינה עבור כולם. אם אתה לא מבין קטגוריות אחרות, אז זה לא רעיון טוב להשקיע את הכסף שלך במשהו זר לך.
להרוויח כסף נוסף על ידי תזמון השוק הוא באמת קשה מאוד. בעיה מרכזית אחת עם אסטרטגיות תזמון השוק היא שהם מבוססים על החלטות רגשיות ולא לוגיות. כמה ימים של מחירי המניות נמוך משכנע יותר מדי אנשים לזרוק את המניות שלהם. באופן דומה, כמה ימים של מחירים גבוהים משכנע את אותם אנשים לקפוץ חזרה לשוק.
ברוקרים אוהבים את ההתנהגות שמייצרת עמלה, אבל זו הצעה להפסיד כסף למשקיעים.
אני לא אוהד של פשוט לקנות והחזק שיטות, אבל הם עבדו היטב במשך עשרות שנים. כאשר לקנות והחזק הוא בשילוב עם ניתוח תיק תכופים (אתה באמת רוצה להמשיך להיות הבעלים של המניות האלה היום), זה יעיל מאוד.
ניתן להשתמש באופציות לצמצום הסיכון. לדוגמה:
אסטרטגיות אופציות
- החלף את מניות המניות הארוכות בשיחות הכסף, ובכך הגבלת הפסדים לעלות השיחות - ועדיין מרוויח רווחים גדולים כאשר השווקים מתעוררים.
- כתיבת שיחות מכוסות כדי ליצור הכנסה במהלך שווקים משעממים. אסטרטגיה זו מייצרת עסקאות מנצחות לעתים קרובות יותר מאשר לקנות והחזק אסטרטגיה, אבל זה להגביל את הרווחים - וזה שלילי עבור כמה משקיעים.
- כתוב במזומן מאובטח מעמיד כשיטה להצטברות המניות בשווקים יורד.
לא משנה מה בחירת ההשקעה שלך, המשקיע נבון יש תוכנית לטווח ארוך ולא פאניקה כאשר השוק מתנהג באופן בלתי צפוי.