מסחר במט"ח

מה שאתה צריך לדעת על המסחר במט"ח

מסחר במט"ח (מטבע חוץ) קונה או מוכר מטבע אחד תמורת מטבע אחר, בניסיון להפיק רווח מתנועות המחירים. כל עסקאות מטבע כרוך שני מטבעות, וענפים הם הקלו על ידי ברוקר במט"ח. שוקי מטבע פתוחים 24 שעות ביממה במהלך השבוע, וזה יתרון על שוק המניות אשר פתוח רק עבור חלק בכל יום בשבוע.

תעשיית המט"ח אינה מוסדרת בכבדות ומספקת מינוף גבוה.

זה עושה את זה אופציה אטרקטיבית עבור סוחרים חדשים החל עם הון מוגבל (מינוף מגדיל את "כוח הקנייה" של ההון של הסוחר). עם זאת, ישנם גם סיכונים כי סוחרי המט"ח צריך להיות מודע, כמו גם כמה מידע בסיסי הם צריכים לדעת לפני תחילת.

מאמרים אלה מספקים סקירה כללית של יסודות חיוניים אלה, כולל מה צמד מטבעות, סמלים צמד מטבעות, שעות המסחר, גודל המיקום ואת ערכי pip, איך הרווחים נעשים, מינוף, דרישות ההון למסחר, ברוקרים במט"ח ודמי מסחר.

מטבע זוגות במסחר במט"ח

כל המסחר במט"ח למעשה כוללת שני מטבעות. אם אתה יוצא לטיול לאירופה, אתה לוקח את דולר ארה"ב להחליף אותם יורו. זוהי עיסקת מטבע - החלפת מטבע אחד עבור מטבע אחר. סוחרי מט"ח עושים את אותו הדבר, אלא שהם מנסים להרוויח משינויים במחירי המטבעות.

מטבעות מצוטטים תמיד ביחס אחד לשני, הנקראים זוג. לדוגמה, EUR / USD הוא המחיר של דולר ארה"ב ביחס יורו.

יהיה מחיר שקשור לצמד המטבעות , והמחיר ישתנה כל הזמן. לדוגמה, אם המחיר הוא 1.1000, זה אומר שזה עולה 1.10 דולר לקנות יורו אחד. אם השער היה 1.2525, אז זה עולה 1.2525 דולר לקנות יורו אחד.

צמדי המטבעות הנסחרים ביותר בעולם קשורים לדולר האמריקאי ולמטבעות הגלובליים העיקריים, כולל הין היפני (סימול: JPY), הלירה שטרלינג (GBP), דולר אוסטרלי (AUD), דולר ניו זילנדי (NZD) אירו (EUR), פרנק שוויצרי (CHF) והדולר הקנדי (CAD). לכן, המטבעות הנפוצים יותר הם EUR / USD, GBPUSD , AUD / USD, USD / CHF, NZD / USD, USD / JPY ו USD / CAD.

לא משנה מה ההזמנה צמד המטבעות ב משקף כמה המטבע השני עולה ביחס ליחידה אחת הראשונה, כאמור לעיל. כדי לראות כמה זה עולה של המטבע הראשון לקנות יחידה אחת של השני, להעיף את השלטים ולאחר מכן לחלק 1 במחיר. לדוגמה, אם המחיר של USD / CAD הוא 1.20 כלומר, זה עולה 1.20 קנדי ​​כדי לקנות 1 דולר ארה"ב. אם אנחנו להעיף את זה סביב CAD / USD, אנחנו יכולים לראות כמה דולרים בארה"ב זה לוקח לקנות דולר קנדי ​​אחד. מחלק 1 / 1.20 = 0.8333; זה לוקח 0.8333 דולר ארה"ב לקנות דולר קנדי ​​אחד.

כל המטבעות הגלובליים האחרים יש גם סמלים. כל סמל יכול להיות משולב עם סמל אחר כדי ליצור זוג. זוג זה יהיה אז מחיר מבוסס על כמה מטבע אחד זה עולה לקנות את השני.

שעות המסחר בשוק המט"ח

שוק המט"ח פתוח 24 שעות במהלך השבוע, הסיבה לכך היא כי תמיד יש שוק גלובלי פתוח איפשהו בעולם.

החל ביום ראשון בערב (בארה"ב) השווקים באסיה פתוחים, ואחריהם בשווקים האירופיים ולאחר מכן בצפון / דרום אמריקה השווקים.

תהליך זה נמשך כל השבוע עד לשוק האמריקאי (וכל השווקים באותו אזור זמן) נסגר לעסקים ביום שישי. משמעות הדבר היא לסוחרים בארה"ב, יש מסחר מתמשך מיום ראשון בערב עד יום שישי אחר הצהריים.

בגלל אזורי זמן שונים בעולם בשוק 24 שעות, הסוחרים לעתים קרובות להשתמש GMT זמן. השווקים העיקריים בעולם כוללים סידני, טוקיו, לונדון ניו יורק. סידני נפתחת בשעה 21:00 GMT, טוקיו בשעה 23:00 GMT, לונדון בשעה 7:00 GMT וניו יורק בשעה 12:00 GMT. הערה פעמים אלה ישתנה על ידי שעה אחת עקב שעון קיץ.

גודל מט"ח וערכי פיפ

זוגות המטבעות נעים במרווחים הנקראים פיפס . פיפס הוא המקום העשרוני הרביעי במחיר של צמד מטבעות. לדוגמה, ב 1.5532, במקום העשרוני הרביעי (2) שווה פיפס אחד. אם המחיר נע עד 1.5533, זהו מהלך פיפ אחד.

צמדי מטבעות מצוטטים לעתים קרובות חמש פיפס. המקום העשרוני החמישי הוא שבריר של פיפס. לדוגמה, אם המחיר נע מ- 1.11115 ל- 1.11120, המהווה מהלך של פיפס וחצי (0.00005).

מסתכל על כל המספרים האלה יכולים לקבל קצת מבלבל, אבל עם בפועל, זה הופך להיות הרבה יותר קל לפקח על מספרים אלה, במיוחד בעזרת תרשים מחיר במט"ח .

בזוגות המערבים את JPY, פיפ מיוצג על ידי המקום העשרוני השני. לדוגמה, אם המחיר נע מ 110.25 ל 110.26, זוהי תנועה אחת. המקום העשרוני השלישי, אשר מסופק לעתים קרובות, מראה תנועות פיפס חלקיות.

פיפס משנה כי תנועות פיפס לקבוע רווחים והפסדים (דנו בהמשך). אחד הגורמים העיקריים של אותם רווחים והפסדים הוא גודל העמדה . רוב הברוקרים במט"ח מאפשרים לסוחרים לסחור ב -1,000 דולר (או יחידות אחרות של המטבע, בהתאם למטבע הנסחר).

אם קונים / מוכרים 1,000 בשווי של EUR / USD, פיפס אחד של התנועה תגרום רווח 0.10 $ או הפסד. זה נקרא ערך pip. קנייה / מכירה של 10,0000 שווה של צמד המטבעות תגרום רווח של 1 $ או הפסד עבור כל פיסת תנועה. מיקום 100,000 פירושו להשיג או לאבד $ 10 לכל פיסת תנועה.

1,000 יחידות של מטבע נקרא הרבה מיקרו, 10,000 בשווי של המטבע נקרא מיני מיני ו 100,000 נקרא הרבה סטנדרטי. אפשר לסחור במגרשים מרובים, למשל סוחר יכול למכור שבעה מגרשים, כלומר פיפ של תנועה תגרום רווח / $ 0.70 $.

למרבה הצער, ערכי pip אלה חלים רק כאשר הדולר הוא המטבע השני בצמד. עבור זוגות שאינם מעורבים בדולרים, או כאשר הדולר מופיע ראשון, ערך הפיפ ישתנה עם עליית מחיר של צמד המטבעות. ערכים פיפ יכול גם להשתנות בהתאם למטבע שהופקדו בחשבון (מאז קניית צמד מטבעות עם מטבע חוץ אחר אומר שיש עסקאות מרובות המתרחשים). לקבלת ערכים משופרים במלואם על ערכי pip, ראה חישוב ערכי Pip .

כיצד רווחים נוצרים במסחר במט"ח

מסחר במט"ח לוקח בחשבון את כל מה שלמדנו עד כה. אנחנו יכולים לקנות או למכור צמד מטבעות , ואם זה מהלכים מחיר לטובתנו תקבע אם אנחנו עושים או להפסיד כסף. סכום הרווח / ההפסד נקבע על פי מספר הפיפס שהמחיר נע, גודל המיקום וערך הפיפס.

רוב הסוחרים במט"ח להשתמש תרשימים מחיר כדי לקבוע אילו עסקאות הם ייקחו. אם הם מאמינים כי EUR / USD הולך לעלות, אז הם יקנו את EUR / USD. המטבע הראשון בצמד הוא "מטבע כיווני" בתרשים. אם האירו צפוי לעלות ביחס לדולר, המחיר בתרשים יעלה. אם האירו יורד, התרשים יציג את הצמד נופל.

נניח סוחר מאמין EUR / USD, אשר כרגע המסחר ב 1.05250, יעלו. הם קונים מיני אחד קטן של המטבע (10,000). המחיר עולה ל -1.05450, והסוחר יוצא. זהו רווח 20 פיפס, וכל פיפס שווה 1 $. לכן, סוחר עשה $ 20 על המסחר הזה. אם במקום זאת ירד המחיר והסוחר סגר את המיקום עם הפסד ב -1.157070, הם הפסידו 8 פיפס או 8 דולר במקרה זה.

EUR / USD בדרך כלל נע בין 75 ל 120 פיפס ליום. לקבלת דוגמאות נוספות של פוטנציאל הרווח לראות כמה כסף אני יכול לעשות מסחר במט"ח יום .

מחירי מט"ח מצוטטים עם הצעה מחיר לשאול . ההצעה היא המחיר שאתה יכול למכור כרגע. השאלה היא המחיר שאתה יכול לקנות עכשיו. ההבדל בין ההצעה לשאול נקרא התפשטות . התפשטות גדולה אופיינית צמדי מטבעות שאינם פופולריים או לזוז הרבה מדי יום. המרווחים הקטנים אופייניים לזוגות מטבע הנסחרים בכבדות, כגון EUR / USD, כאשר המרווח יהיה בדרך כלל פיפס אחד (או קרוב אליו) או קטן יותר.

תשלום מרווח הוא מחיר. אם אתה קונה את EUR / USD ב 1.05155 לשאול מחיר, ולאחר מכן למכור מיד במחיר של 1.05145 הצעה, פיפס אבד ללא מחיר אפילו נעים.

סוחרי המט"ח משתמשים במספר כלים ואסטרטגיות שיעזרו להם להחליט מתי להיכנס לעסקאות, מתי לקצץ הפסדים ומתי לקחת רווחים .

איך מינוף מט"ח?

רווחים והפסדים מוגדלים בשימוש במינוף. מינוף הוא ללוות כסף מהברוקר כדי להגדיל את כמות ההון הזמין למסחר. ברוקרים מט"ח בדרך כלל לא גובים ריבית על גיוס כספים / מינוף.

נניח כי סוחר הפקיד 1,500 $ לחשבון פורקס, והם מקבלים 10: 1 מינוף. משמעות הדבר היא כי הסוחר יכול לקחת עמדות עד $ 15,000 (או 1.5 מיני מיני). בואו נשתמש בדוגמה זהה לזו שקודם לכן.

נניח סוחר מאמין EUR / USD, אשר כרגע המסחר ב 1.05250, יעלו. הם קונים מיני אחד קטן של המטבע (10,000). המחיר עולה ל -1.05450, והסוחר יוצא. זהו רווח 20 פיפס, וכל פיפס שווה 1 $. לכן, סוחר עשה $ 20 על המסחר הזה. אם במקום ירד המחיר והסוחר סגר את המיקום עם הפסד ב -1.0517, הפסדים 8 פיפס או 8 דולר במקרה זה.

ללא מינוף הסוחר שלנו (שהפקיד 1,500 $) לא יוכל לקחת את המסחר הזה, משום שהוא דרש לקנות 10,000 $ של מטבע כדי לעשות את זה 20 $. אבל עם מינוף, הסוחר יכול לנצל עד 15,000 $, מה שהופך את המסחר אפשרי. הרווח של 20 דולר מייצג תשואה של 1.33% לחשבון $ 1,500. באופן דומה, אם הסוחר איבד 20 $ הון המסחר שלהם מופחת ב 1.33 אחוזים.

אם סוחר הוא unleveraged, הם חייבים להיות 10,000 $ בחשבון שלהם לעשות את זה המסחר. אם הם עושים 20 $ זה מייצג תשואה של 0.2% על הון החשבון. זה הרבה פחות מאשר סוחר ממונף. כמובן, אם הם איבדו 20 $, זה יהיה הפסד קטן יותר מאשר סוחר ממונף גם (באחוזים).

מינוף מגדיל רווחים והפסדים. זה מאפשר לסוחרים, אשר מנצחים, כדי לבנות את ההון במהירות. החיסרון הוא שכאשר מאבדים, המינוף ישחק את ההון במהירות רבה. ראה כיצד מינוף מט"ח? כדי ללמוד את הסכום הנכון של מינוף forex בשבילך.

דרישות הון למסחר במט"ח

עכשיו יש לנו מספיק מידע כדי להתחיל לגבש כמה הון אנחנו צריכים לסחור במט"ח. אנחנו צריכים את כל המידע הנ"ל כי זה עוזר להגדיר את הסיכון שלנו ואת פוטנציאל הרווח.

סוחרי המט"ח לא צריכים להסתכן ביותר מ -2% על כל סחר. יום סוחרים צריך להסתכן 1 אחוז או פחות . הסיכון, במקרה זה, נמדד כמרחק בין נקודת הכניסה לרמת הפסד עצירה (כאשר המסחר המאבד נסגר), בפיפס. זה מוכפל ערך pip ואת גודל המיקום כדי להשיג את הדולר בסיכון על המסחר. סכום זה צריך להיות פחות מאחוז אחד מיתרת החשבון.

לדוגמה, אם סוחר הוא חוקר אסטרטגיות EUR / USD ומוצא כי הם בדרך כלל יצטרכו הפסד הפסד 50 pip, זה אומר שהם צריכים להסתכן לפחות 5 $ לכל סחר (50 פיפס x 0.10 $ / פיפס x 1 מיקרו חלק).

אם מנסים להסתכן רק 1% לכל סחר, זה סוחר צריך לפחות 500 $ שם חשבון (5 $ 100 100), כי 5 $ הוא 1 אחוז של $ 500. זהו המינימום המוחלט הנדרש עבור רמת סיכון זו.

אם הסוחר מוכן להסתכן 2% על המסחר, אז הם יצטרכו להפקיד 250 $ (5 $ 50) 50, כי 2% של $ 250 הוא $ 5.

אלה חישובים המדגם ניתן להשתמש כדי לקבוע כמה הון נדרש אסטרטגיית פורקס ספציפית שאתה מחקר.

אם יום המסחר במט"ח או מסחר סווינג, החל עם לפחות 500 $ מומלץ. החל מ $ 1,000 או יותר הוא טוב יותר, ומתחיל עם $ 3,000 + מגדיל את הסיכויים לייצר הכנסה.

ריבית וחובות

לכל מטבע יש בית, ולבתים האלה (מדינות או אזורים) יש אקלים כלכלי שונה. שיעורי הריבית שונים ברחבי העולם וסוחרים מטבע לקחת חלק זה. אם אתה קונה יורו ומקום אלה יורו בבנק האירופי, תקבל ריבית אחרת מאשר אם אתה קונה דולר ניו זילנד ומניחים אותם בבנק ניו זילנד.

בעוד ברוקרים במט"ח לא בדרך כלל תשלום ריבית על מינוף (שנדונו לעיל), כל סוחרי המט"ח הלילה מחויבים או מזוכה הריבית מבוסס על עמדות המטבעות שלהם.

אם סוחר רכש את זוג ה- NZD / JPY למשל, ושיעורי הריבית הם 3% בניו זילנד ו -0.5% ביפן, הסוחר יקבל תשלום ריבית קטן לחשבון שלהם בכל יום בשעה 5 אחר הצהריים. אם המסחר נערך כל השנה, תיאורטית הסוחר היה עושה 2.5 אחוזים את תשלומי הריבית לבד. מצד שני, אם סוחר מוכר את ה- NZD / JPY, אז הם מכרו NZD לטובת רכישת JPY, ולכן יחויבו בכל יום שהם מחזיקים בתפקיד. במהלך השנה תעלה הריבית השלילית על הסוחר כ -2.5%. עם זאת, שיעורי הריבית כפופים לשינויים במהלך השנה.

אם הסוחר ממונף, הפרשי הריבית הללו יהיו מוגדלים. לדוגמה, אם סוחר פיקדונות $ 1,000 ולאחר מכן לוקח 10,000 $ עמדה (1 מיני מיני) זוג זה, הם יכולים לראות את החשבון שלהם לגדול או ירידה של כ 25% על בסיס ריבית אשראי / חיוב לבד. מסחר זה דורש לפחות 10: 1 מינוף.

כמו כן, יש לזכור כי המחיר של המטבע בפועל הוא תמיד משתנה. על בסיס יומי, או אפילו על בסיס שנתי, הריבית זיכויים / חיובים עשויים להיות קטנים יחסית לעומת רווחים או הפסדים על בסיס תנועות המחירים.

ברוקרים למט"ח ודמי מסחר במט"ח

ישנם ברוקרים במט"ח בכל רחבי העולם. מאז שוק המט"ח אינו מוסדר מאוד באזורים מסוימים, יש הרבה ברוקרים חסרי מצפון וחסרי לרוץ שם בחוץ .

כאשר מחפשים ברוקר במט"ח אחד הדברים העיקריים לחפש הוא תקנה ואריכות ימים. באופן אידיאלי, הברוקר צריך להיות מוסדר בשוק גדול כגון ארה"ב, בריטניה, קנדה, אוסטרליה, יפן או ניו זילנד, עד כמה שם.

ברוקרים עם רקורד ארוך עדיפים על ברוקרים חדשים, כמו תמיד יש ברוקרים חדשים צצים רבים נעלמים בדיוק באותה מהירות.

כמו כן, שקול את מה שאתה מחפש באופן אישי מ ברוקר במט"ח . כמה סוחרים מודאגים יותר עם עמלות ועלויות המסחר, בעוד אחרים מודאגים יותר עם תמיכת הלקוחות.

שיקול מרכזי אחד בבחירת המתווך הוא דמי הם תשלום. רוב הברוקרים אינם גובים עמלות עבור פלטפורמת המסחר שלהם או לקבלת מחירים בזמן אמת / תרשימים. רוב הברוקרים לעשות תשלום תשלום אף (דנו לעיל). בדרך כלל את התחתון להפיץ את טוב יותר.

ברוקרים רבים רק לחייב את התפשטות, אבל אין לך עמלות אחרות. מתווכים אחרים עשויים לגבות עמלה, אבל אם הם עושים את התפשטות הוא בדרך כלל הרבה יותר קטן. סוחרי יום הם בדרך כלל טוב יותר לשלם את עמלה קטנה עבור המרווחים מופחת, בעוד סוחרים סווינג סוחרים לטווח ארוך צריך להיות מסוגל לעשות בסדר עם ברוקר טיפוסי כי יש מעט מרווח גדול יותר אבל לא עמלות.

עמלות ומרווחים משתנים בהתאם לברוקר. השווה אותם, יחד עם קריטריונים אחרים כדי למצוא מתווך שעובד בשבילך.

המילה האחרונה על המסחר במט"ח

יש הרבה מה ללמוד על המסחר במט"ח. זה רק קצה הקרחון. לחפור עמוק יותר לתוך כל אחד מהקטעים האלה כדי ללמוד עוד. לפני המסחר הון אמיתי לפתוח חשבון דמו לסחור כמה כסף מזויף. זוהי אחת הדרכים הטובות ביותר לתקשר עם השוק וללמוד, מבלי להסתכן כל הון אמיתי.