חשוב ניירות לאתר אחרי מישהו מת

01 מידע על הנכסים

1. דוחות חשבון - כולל חשבונות בנק, חשבונות ברוקראז 'וחשבונות פרישה (IRAs, 401 k) s וקצבאות) לפחות מספר חודשים לפני המוות.
2. פוליסות ביטוח חיים - יצוין כי לגבי פוליסות ישנות יותר, חברת הביטוח תדרוש את החזרת הפוליסה המקורית.
3. ייעודי מוטב - עבור ביטוח חיים, חשבונות פרישה, לשלם על חשבונות מוות והעברה על חשבונות מוות .
4. מעשים עבור נדל"ן - יש טעות נפוצה כי המעשה המקורי יש צורך, אבל עותק בסדר.
5. רכב וסירות כותרות - הכותרות המקוריות יידרשו להעביר כותרת משפטית.
6. תעודות מלאי ובונד - עבור מניות או אג"ח המוחזקות בטופס אישור, התעודה המקורית תידרש להעביר את התואר המשפטי.

02 מסמכים עסקיים קרובים

אם הנדון בבעלות עסק מקרוב, יהיה צורך עותקים או מסמכי המקור של המסמכים הבאים:

1. מסמכים של תאגיד, LLC או שותפות - כולל עותקים של האמנה הארגונית או סעיפים של ארגון ופרוטוקולים; העתק של הסכם בעלי המניות, הסכם התפעול או הסכם השותפות; דקות המתעדות פגישות ופגישות; ואת המניה המקורית או אישורי LLC להעביר את התואר המשפטי.
2. דוחות חשבון - כולל חשבונות בנק, חשבונות ברוקראז 'וחשבונות פרישה לפחות כמה חודשים לפני המוות.
3. רכב וסירות כותרות - כותרות המקורי יידרש אם הכותרת המשפטית יועברו.
4. חוזים - כולל חכירות, הלוואות והסכמי עבודה.
5. רשיונות עסק - כולל רישיונות מקומיים ומדינתיים.
6. החזרי מס הכנסה - תשואות הפדרלי והמדינה בשלוש השנים האחרונות.

חוזים

עותקים או מסמכי המקור של החוזים הבאים יידרשו:

1. הסכמי ממון - כולל כל תיקונים.
2. הסכמי בטחון - כולל כל תיקונים.
3. הלוואות - כולל הלוואות אישיות, קווי אשראי ומשכנתאות, יחד עם כתבי ההתחייבות המקוריים.
4. חכירות - כולל מקרקעין וחכירת רכב.

04 הצעות חוק

העתקים של החשבונות הבאים יידרשו:

1. חשבונות השירות
2. חשבונות טלפון סלולרי
3. חשבונות כרטיס אשראי
4. משכנתאות והלוואות אישיות - לרבות קווי אשראי
5. מקרקעין מס חשבונות
6. חשבונות יחידת אחסון
7. חשבונות רפואיים
8. ביל הלוויה

05 תכנון מסמכים

אם לנכבד היתה תכנית אחוזה, יידרשו עותקים או מסמכי מקור של המסמכים הבאים:

1. צוואה וברית קודמת (צוואה) - הרצון המקורי וקודיציל יידרשו, כי אם המקור לא ניתן למצוא, אז זה מניח כי decedent הרס אותם,
2. Revocable Living Trust ותיקונים - בדרך כלל עותק של אמון או תיקון הוא כל מה שנדרש.

06 החזר מס

יידרשו עותקים של החזרי המס הבאים:

1. החזרי מס הכנסה - הפדרלי והמדינה מזה שלוש שנים
2. מתנה החזרות מס - פדרלי המדינה

תעודות פטירה

תעודות פטירה מקוריות יידרשו ליישב את ענייניה הסופיים. אני ממליץ להזמין מינימום של עשר.

08 צעדים לקחת אחרי מישהו מת

לאחר כל המסמכים החשובים של decedent ממוקמים, עיין במאמרים הבאים כדי לקבוע מה לעשות הלאה:

• יקיריכם מת וחייב כרטיס אשראי החוב - עכשיו מה?
• מי אחראי על תשלום חשבונות של אדם המנוח?
• מתי נדרשת בדיקה?
• צעד אחר צעד מדריך להסדרת האחוזה
• צעד אחר צעד מדריך להסדר אמון