כיצד לקבוע אם המשפחה שלך יכול לטפל בהסדרת אמון ניתוק שלך
אנשים רבים מאמינים שאם יש להם אמון חי הניתן לביטול , אז תהליך יישוב ענייניהם הסופיים יהיה פשוט ולא יחייב את עזרתו של עיזבון ונאמן. מניסיוני, זה נכון רק עבור מספר מוגבל של נאמנויות. כאן תוכלו למצוא רשימה של דברים שיש להביא בחשבון בעת קביעת אם תצטרך לשכור עורך דין כדי לסייע לך ליישב את החיים של אדם אהוב שלך לביטול.
01 האם האמון החי הניתן לביטול ממומן במלואו?
02 האם נשען הנאמן?
אם אמון של אדם אהוב שלך לחיים נשלף מכיל AB או ABC אמון אמון , אז כאשר בן הזוג הראשון מת את נאמן היורש ואת בן הזוג ששרדו יצטרך להיפגש עם אחוזות ועורך דין אמון על מנת להבטיח כי A, B, ו / או C אמון הם ממומן כראוי וכל החזר המס הדרושים הנדל"ן ברמה הפדרלית ו / או המדינה מוכנים והוגשו.
(הערה: גם אם לא יחול מס, ייתכן ויהיה צורך להכין את ההחזר ולהגיש אותו בכל מקרה על מנת לבצע בחירות מס מסוימות). לאחר מכן, לאחר מותו של בן הזוג שנותר בחיים, יצטרך הנאמן היוצא להיפגש עם אחוזה ו עורך דין נאמן לפרום את A, B, ו / או C נאמנויות כמו גם ליישב את העניינים הסופיים של בן הזוג שנותר בחיים ואת אמון חיים נשלל.
03 האם המוטבים יקבלו את מורשתם באופן מוחלט או באמון?
אם המוטבים יקבלו את ירושתם על הסף ולא יהיה צורך לטפל בבעיות ספציפיות אחרות על ידי עזבונות ועו"ד מהימן, כגון תשלום מסים, השגת מסים, התמודדות עם החוב של Trustmaker, או החלטה מה לעשות עם חשבונות פרישה, הנאמן היורש והמוטבים יוכלו לעבוד יחד כדי ליישב את האמון ללא עזרת עורך דין.
אם, לעומת זאת, אחד או יותר מן הנהנים יקבלו ירושה שלהם אמון, אז הנאמן יורשו יצטרך לעבוד עם אחוזות אמון עו"ד על מנת להבטיח כי כל אמון של המוטב ממומן כראוי, כמו גם לדון תשואות מס הכנסה ואיך כל אמון צריך להיות מטופל על בסיס יומיומי.
04 האם האחוזה חייב פדרלי או מדינת מסים או מסים ירושה?
אם Trustmaker חיו, ו / או בבעלות הנדל"ן, אחד תחומי שיפוט מרובים אשר אוספים מסים המדינה המדינה או באחד המדינה שבעה אוספת מס ירושה המדינה, אז לפני הנכסים אמון ניתן להפיץ את המוטבים היורש הנאמן יצטרך לעבוד עם אחוזות ועו"ד אמון על מנת להבטיח כי כל הנחוץ הנדל"ן ו / או החזרי מס ירושה מוגשות וכל מסים המשולמים משולמים.
אחרת, אם הנאמן היורש עושה חלוקה למוטבים לפני מסים משולמים במלואם, אז הנאמן יורשו יכול להיות תקוע עם לשלם את המסים מתוך הנכסים האישיים שלו.
05 האם היה לנאמן עסק בבעלות?
אם Trustmaker היה בעל עסק ועשה תוכנית יציאה עבור מה קורה לעסק לאחר Trustmaker מת, אז הנאמן יורשו יצטרך לעבוד עם האחוזה עו"ד אמון ליישם את תוכנית היציאה. אם מאידך גיסא היה ל- Trustmaker עסק אך לא עשה תוכנית יציאה, אזי הנאמן היורש יצטרך להיפגש עם עיזבון ונאמן כדי להתמודד עם ההיבטים המשפטיים של המשך, מכירה או כיבוי העסקים של Trustmaker .
06 האם המוטבים הולכים להילחם?
אפילו אמון מתוחכם היטב ממומן במלואו חיים חיים אמון לא יכול להתגבר על מחלוקת משפחתית עמוקה. אם הנהנים של אמון חי הניתן לביטול אינם מסכימים עם האופן שבו נאמן היורש מטפל בהפצת נכסי הנאמנות, אזי הנאמן היוצא יצטרך לשכור אחוזות ולסמוך על עורך דין כדי לסייע בהסדרת המחלוקות של המוטבים. בנוסף, את הנהנים אמון ייתכן שיהיה צורך לשכור עורך דין משלהם (ים) כדי להבטיח כי האינטרסים שלהם באמון הממשל מיוצגים כראוי מוגן.
07 האם אמון בשם מוטב של חשבון פרישה?
אם נאמנות אחת או יותר לטובת בן הזוג הנותר של הנאמן או מוטבים אחרים נקראת כנהנה העיקרית של חשבון פרישה, כגון ה- IRA של ה- Trust או של 401 (k), אזי הנאמן היוצא יזדקק לסיוע אחוזות ועורך דין נאמן על מנת לוודא שהנכסים המוחזקים על ידי ה- IRA או 401 (k) מטופלים כראוי לגבי מימוןם באמון (ים) הרלוונטיים וכיצד לטפל בהפצות מינימליות נדרשות ולמזער את כל מס רכוש ומס הכנסה .
08 האם אדם מונה את עצמו כמנהל של חשבון פרישה?
גם אם אמון אינו נקרא המוטב העיקרי של חשבון IRA או 401 (k), המוטבים עשויים עדיין להזדקק לעזרתו של עורך דין ונאמן כדי להבטיח כי נכסי הפרישה מטופלים כראוי לגבי החלוקות המינימליות הנדרשות ואת ההשלכות הנדל"ן והמס הכנסה.
מה עליך לעשות? אל תהיו רגועים לחשוב שהאמון החי של האדם האהוב שלכם ייקח רק כמה ימים או שבועות כדי להתיישב אחרי מותכם האהוב. יש לקוות, אדם אהוב שלך עשה כל שביכולתו כדי להבטיח כי האמון שלהם יפעלו כראוי לאחר מותם, כך אמון ניתן ליישב בקלות יחסית ומחוץ לציבור מחזה ובדיקה של בית המשפט probate.