לא מחלקת נכסים אחרים מספק את התשואות לטווח ארוך של מניות באיכות גבוהה
אמנם אתה צריך לסבול תנודות מחיר זה יכול להיות 30% עד 50% בשנה, אם אתה מתמקד בעלות עסקים רווחיים שיכולים להעלות את המחירים כמו עמודים של נפילת לוח השנה על הרצפה, ולקחת צוותי ניהול המוקדשים לשלוח את זה נפילה לך, הבעלים, בצורה של דיבידנד , אתה יכול לשבת בבית ולהתעלם שוק המניות לחלוטין.
דוגמאות בעולם האמיתי של הגדלת מניות דיבידנד
קחו כמה מניות שלי מחזיק ביתי ישירות. רבים מהם קניתי לפני זמן מה, כאשר המניות היו הרבה יותר זול. אני מתכוון להחזיק אותם, כל הגורמים ידועים נחשב, במשך זמן רב מאוד. כאשר אני במקור כתב מאמר זה בסוף פברואר, 2014:
- מועצת המנהלים של נסטלה הציעה להגדיל את הדיבידנד במזומן ל -2.15 פרנק שוויצרי מה- 2.05 CHF ששילמה לבעלים בשנה הקודמת, עלייה של 4.8%.
- חברת קוקה קולה הודיעה כי היא מגדילה את הדיבידנד ל -1.22 דולר לשנה מ -1.12 דולר, עלייה של 9.0%.
- חברת וולט דיסני גייסה את הדיבידנד שלה ל -0.86 דולר מ -0.75 דולר, עלייה של 15.0%.
- ד"ר פפר סנאפל גרופ הגדילה את הדיבידנד ל -1.64 דולר מ -1.52 דולר, עלייה של 7.8%.
- חברת McCormick & Company העלתה את הדיבידנד ל -1.48 דולר מ -1.66 דולר, עלייה של 8.8%.
- יונייטד טכנולוג'יס העלתה את הדיבידנד ל -2.66 דולר מ -2.14 דולר, עלייה של 10.3%.
הרשימה נמשכת עוד ועוד, על פני תעשיות רבות, ועל עשרות חברות. האחים שלי, ההורים, המחותנים; עזרתי להם בקפידה ובסבלנות לבנות תיקי נכסים באיכות גבוהה, מלאי שבבים כחולים כלולים, שיספקו לגושרי הכנסה מתמשכים של כסף כדי שיוכלו להוציא, לחסוך, לתרום או להשקיע, גם אם היינו נכנסים לעוד שפל גדול. במשך שבועות רבים, חודשים, שנים, ושוב, עשרות שנים, בנינו אוסף של בעלות במניות כרייה, אג"ח מוזהבות, ענקי תרופות, בנקים וקונגלומרטים.
כמה ניירות ערך בתיק שלי כבר שם יותר מתריסר שנים. כדי להמחיש: אחד העמדות הוותיקות ביותר שאני עדיין מחזיק בחשבון ברוקראז ' משותף עם בן זוגי הוא חברת אטמים וחומרי איטום שקיבלתי כספין-אוף מחברת הנדסה וחלל, שקניתי כסטודנט שנה ראשונה במכללה, תוך שימוש בחסכונות שלי ברווחים במשרה חלקית כדי לממן את העסקאות. זה האחרון התפצל לשתיים ואני שמרתי על ההפצה לפני שבסופו של דבר מכרתי את ההחזקה המקורית. זה שווה בערך 1,000% יותר ממה ששילמתי על זה למרות שתי קריסות שוק המניות הגדולות, מלחמות מרובות, בועת הדיור. כאשר קניתי את זה, YouTube לא הומצא, ביל קלינטון בקושי עזבו את המשרד.
ראיתי את זה להרקיע שחקים, לקרוס, מספר פעמים, אבל החברה הבסיסית היא עדיין רווחית, ויש לו עמדה ייחודית בתעשייה שלה, אז אין לי תוכניות למכור את האחזקות שלי לכל אחד אחר. אני אוהב בעלות על זה. התנהגות זו היא נדירה ביותר עבור רוב המשקיעים, אבל זה סוד ההצלחה שלי. בחר את המניות שלך כמו בן זוג לכל החיים, לא לעמוד לילה אחד.
מניות דיבידנד הם עבור כולם
אין שום דבר מיוחד, או מיוחד, על המשפחה שלי עושה את זה שונה משלך. למה לא אנשים אחרים מנצלים נכס המספק זרמים של הכנסה פסיבית , המאפשרים לך לאסוף המחאות מהחלק שלך ברווח? קוקה קולה, למשל, גייסה מדי שנה את הדיבידנד שלה במשך חמישים שנה. חצי מאה! אני צעיר - בשנות ה -30 המוקדמות שלי - אבל כשנולדתי, הדיבידנד במזומנים היה 0.01291 דולר.
כן, כמו, בקושי מעל 1 מניה. עכשיו זה ב 1.22 $ למניה כי סודה, מים, תה, ענק קפה יכול להעלות מחירים עם האינפלציה על פני כדור הארץ ביותר מ 200 מדינות כ 90 מטבעות יעיל. כוח ההפצה והשיווק שלה הוא ללא תחרות.
אם מחיר הבעלות הוא אטרקטיבי - כלומר, אם תשואת הרווח ביחס לתשואות אג"ח האוצר היא טובה - איך מישהו לא יכול להיות נמשך אליו? למי אכפת כי המניה היא כמו רכבת הרים? איך זה רלוונטי לחיות את זרם של בדיקות שהם שולחים לך? כל מה שאתה צריך זה מחיר התחלתי טוב . זה לא לוקח גאון מתמטי כדי לחשב כי מניה אחת רכשה היום עבור 37.77 $ צריך להפיץ לפני מס דיבידנדים במזומן מצטבר של $ 77.16 ל $ 119.98 במשך 25 השנים הבאות ואתה עדיין הבעלים של המשרד בסוף תקופה זו קצר של אירוע בלתי צפוי. גם אם אתה בוחר אבא כי בסופו של דבר פושט רגל, זה עדיין יכול לעשות הרבה כסף - לראות איסטמן קודאק שלי מקרה כמו איור העולם האמיתי.
למד כל מה שאתה יכול על הערכת מניות רגילות או, אם אתה לא עד כדי כך, להשקיע בעלות נמוכה מדד קרנות . מבחינה היסטורית, מתכון של דולר עלות ממוצעת אליהם במשך עשרות שנים, בשילוב עם דיבידנדים מושקע מחדש ואסטרטגיה מס טובה כבר מנצח שיכול להפוך אפילו הרגיל ביותר של משקי הבית לתוך מבצר של עושר. המדינה מלאה בסוד של "מיליונר ליד הדלת" טיפוסים שעשו בדיוק את זה.