כיצד להימנע קופה של בדוק הונאה: דוגמאות והסבר

זה בטוח "תשלום" יכול להיות בצרות

הקופה של צ 'קים יש מוניטין של להיות בטוח, וזה מה שעושה אותם מושלם עבור הונאות. בין אם אתה מוכר משהו באינטרנט או באופן אישי, המחאות של הקופאית ראויים לתשומת לב נוספת. הכר את הדגלים האדומים הנפוצים ביותר, ותשפר באופן משמעותי את הסיכויים להימנע מהונאה.

בטיחות הקופאית לבדוק הונאה

למה הקופה של המחאות נחשב "בטוח"? כאשר הם לגיטימיים, הם מציעים כספים מובטחת : נמענים לא צריך לדאוג הקפצה לבדוק אישי, כסף מן ההמחאה בדרך כלל זמין להוצאות בתוך יום עסקים אחד (לפחות 5,000 $ הראשונים צריכים להיות זמינים ).

למרבה הצער, המחאות של הקופאית הם הרבה פחות בטוחים ממה שהיו פעם. אם אתה לא יודע לבטוח בקונה שלך, אתה פשוט לא יכול להניח כי הקופאית של המחאה היא רק טוב כמו במזומן.

הונאה אופיינית של הקופאית בדוק

הקופאית הנפוצה ביותר של הונאה הסימון הולך משהו כזה: "הקונה" רוצה לרכוש מוצר ישתמש המחאה של הקופאית. מכל סיבה שהיא, הקונה יש המחאה שהונפקו עבור סכום העולה על מחיר הרכישה. עם זאת, הקונה רוצה את המוכר "פשוט קדימה" ולהפקיד את ההמחאה. לבסוף, הקונה מבקש כי המוכר להחזיר את הכסף עודף, בדרך כלל במזומן, על ידי העברה בנקאית , או באמצעות ווסטרן יוניון . התשלום החוזר עשוי לחזור ישירות לקונה או לצד שלישי.

שים לב למרכיבי המפתח:

1. הקונה משתמש המחאה של הקופאית או כסף . הם מסבירים כי זוהי האפשרות היחידה שלהם לתשלום.
2. המוכר או הנמען מקבל המחאה עבור יותר ממה שהם ביקשו.

1. המוכר אמור לשלוח את הכסף הנוסף בחזרה לקונה או "עוזר".

אם אתה מתמודד עם מצב זה נראה משהו כזה, אתה כמעט בוודאות להתמודד עם גנב.

העיתוי הוא חיוני: אל תשלח כסף או סחורה עד שאתה 100 אחוז בטוח כי הבנק משלם למעשה שלחה את הכספים.

זה נקרא לעתים קרובות כאשר את הסימון "מנקה", אבל המונח הזה יכול להיות מבלבל, גם עבור עובדי הבנק.

כספים מהמחאה של הקופאית יהיו זמינים עבורך לנסיגה בתוך יום עסקים אחד, אך אין זה אומר שהכספים אכן קיימים או שהם עברו לבנק שלך. תהליך זה עשוי להימשך מספר ימי עסקים או יותר . ככל שאתה יודע פחות על הקונה שלך, ככל שאתה צריך לחכות.

איך הקופאית של צ 'קים להקפיץ: הונאות אלה לעבוד כי כולם מאמינים כי הקופה של המחאות בטוחים. אם הבנק מאפשר לך לקחת כסף, ההמחאה חייבת להיות טובה, נכון? למרבה הצער, הבנק שלך מניח כי ההמחאה תהיה טובה, אבל האחריות על הפיקדון הוא בסופו של דבר שלך.

אם אתה משתמש זה כסף (כדי לשלוח אותו "השולח", למשל), ייתכן שיהיה עליך להחליף את הכספים. לאחר שהבנק יגלה שהמחאה מזויפת, הפיקדון יבוטל - דבר שיכול להשאיר אותך עם יתרת חשבון שלילית. עם חשבון בנק ריק, אתה תהיה בסופו של דבר הקפצה המחאות וחסרים תשלומים חשובים אחרים. מה עוד, הקורבנות של הונאות אלה יכולים לאבד מאות או אלפי דולרים.

הגן על עצמך

לנקוט צעדים כדי להגן על עצמך מפני הונאה:

1. לעולם אל תקבל בדיקה עבור יותר ממה שביקשת.

1. אם אפשר, ללכת לבנק עם מי משלם לך ולראות אותם לקבל את הקופאית של המחאה מ ספר. לעמוד בתור איתם אז אין "switcharoo".
2. אמת את הכספים בכל המחאה או בהזמנת הכסף שתקבל. זה לא טקטיקה חסרת תקלות, אבל זה יהיה לסלק כמה הגנבים sloppier.
3. התעקש על אמצעי תשלום אחרים שאתה יודע שהם מהימנים יותר (כגון העברה בנקאית ), אך היזהר בנוגע למסירת פרטי חשבון הבנק שלך.
4. רק להתמודד עם קונים מקומיים על Craigslist ואתרים דומים, להתעקש על תשלומים במזומן אם אתה לא יכול ללכת לבנק יחד.
5. לבדוק כל המחאה שאתה מקבל, מחפש סימנים שזה מזויף. מילים באיות שגוי ונייר באיכות ירודה ללא כל תכונות אבטחה נפוצים בבדיקות מזויפות.
6. אם אתה חייב לקחת המחאה עבור יותר מאשר את המחיר המבוקש, להודיע ​​המוכר כי תוכל לחכות לפחות שבועיים לפני שליחת כל הכסף או שליחת סחורה.

1. שוחח עם מנהל בנק בעת הפקדת המחאות חשודות. להסביר את המצב ואת החששות שלך, ולשאול מתי אתה יכול להיות בטוח במאה אחוז כי התשלום הוא טוב. יתרה מכך, לא מקבלים בדיקות חשודות.

הרחק מהמצב לפני שאתה מקבל המחאה של הקופאית לסמוך על הבטן שלך. עם נקודת מבט טרי, אתה עשוי להבחין רמזים מוזרים המציינים צרות.

דגלים אדומים

גנבים טובים במה שהם עושים, אבל לעתים קרובות הם נותנים רמזים. שאל את עצמך אם המצב הגיוני.

לדוגמה, כאשר הקונים לא שואלים שאלות אופייניות או יודעים הרבה על הפריט שאתה מוכר, למה הם כל כך להוטים לקנות? זה עשוי להתברר כי אין להם שום כוונה להשתמש בכל מה שאתה מוכר.

למה אדם שמעולם לא פגשתי בך בוטח באלפי דולרים? אם הם יכולים ליצור איתך קשר, הם בהחלט יכולים לתת הוראות נאותות כדי שהבנק ינפיק את הקופאית בצורה נכונה. אם הכמות המוגזמת היתה, למעשה, אשמתו של הקונה, האם הקונה לא ישלם את הסכום של 8 דולר (או מה שלא יהיה) כדי לבדוק את ההמחאה המדויקת במקום לתת לך - זר מוחלט - הזדמנות לגנוב את הכסף?

לבסוף, אם הם יכולים לבוא עם כסף נוסף, הם יכולים בוודאי להרשות לעצמם לשלם דמי ההמחאה נפרדת של הקופה או לכתוב בדיקה אחרת שלהם "סוכן" או "לקשר" מי אתה אמור להעביר את הכסף.

דוגמאות נוספות

הקופה של המחאות מופיעות הונאות רבות. לפקוח עין על כל המצבים הבאים. אמנים ממשיכים לשנות את הגישה שלהם לאורך זמן, אבל אלה הם חלק מן הקלאסיקה .

פרד כסף: אתה מקבל תשלומים, ואתה אמור להפקיד את התשלומים לחשבונך ולהעביר את הכסף למישהו אחר. לעתים קרובות מתפרסמים כעיבוד בדיקה של עבודה בבית, תוכניות אלו הן בדרך כלל בעייתיות . במקרים מסוימים, אתה מכבסים כסף עבור פושעים. במקרים אחרים, התשלומים הראשונים הם בסדר, אבל בסופו של דבר, תקבל בדיקה מזויפת (לאחר שהם רכשו את האמון) ואתה תאבד כסף.

הונאות הון זר: מישהו שאתה לא מכיר מגיע אליך ומבקש את עזרתך בהעברת סכום כסף גדול מאומה מושחתת. בתמורה, אתה יכול לשמור על חלק זעיר של ההעברה, וזה יותר כסף ממה שאתה עושה בשנה. כמובן, תצטרך לשלוח כסף למישהו אחר כדי להשלים את ההעברה.

תרמית הונאה הונאות: ניצחת! אתה עומד לקבל הרבה כסף, אבל תצטרך לשלם סכום קטן עבור מסים או עמלות משפטיות כדי "לשחרר" את הכספים. זה מחיר קטן לשלם עבור העושר כי הם בדרך שלך. כמובן, הם לעולם לא יתממשו.

הונאה השכרת נכס: מישהו עובר לאזור שלך עבור עבודה חדשה. הם היו רוצים לשלם את החודש הראשון והאחרון של דמי השכירות, וכן את הפיקדונות, עם המחאה של הקופאית. הם מעולם לא ראו את הנכס. למחרת ההפקדה, הם אומרים שיש בעיה עם העבודה - הם לא באים, אז הם לא צריכים את ההשכרה. אתה יכול לשמור את ההפקדה הביטחון, אבל הם רוצים לך להחזיר חלק שכר הדירה. לאחר שתשלח את ההחזר, תגלה כי ההמחאה היתה מזויפת.