כיצד לבצע הגשת מס קל יותר עם שמירה על מערכת שמירה

שיא שמירה על טיפים שיכולים לחסוך לך זמן וכסף על המסים שלך

כאשר זמן המס מגיע מסביב, אתה לחפור בטירוף דרך ערימות של ניירות מחפש תיעוד אתה צריך להכין את החזרי המס שלך? האם אינך בטוח אילו רשומות אתה צריך לשמור ואילו מהם אתה יכול לזרוק בבטחה? למה לא להפוך את החיים קלים יותר, ולוודא כי אתה לא מתגעגע כל הניכויים על ידי ארגון הרשומה שלך מערכת בתחילת השנה ולשמור אותו עדכני? הנה איך.

למה אתה צריך לשמור רשומות

עם כל כך הרבה של החיים הפיננסיים של כולם הקיימים באינטרנט או בצורה אלקטרונית, זה הרבה פחות סביר עבור אנשים לשמור את כל הרשומות הרלוונטיות שלהם במקום אחד. זה לא אומר כי האסטרטגיה שמירה שיא לאמץ לא יכול להיות אלקטרוני, זה פשוט אומר שזה צריך להיות מאורגן ולשמור כל מה שאתה צריך במקום אחד מאובטח. אם אתה שומר רשומות נייר, להשקיע במים בטוח אש הוכחה. אולי לשקול לשמור עותקים מרובים במקומות שונים. אם תחליט ללכת דיגיטלית, תצטרך לסרוק את הרשומות האלה יש לך hardcopy, אבל הכי חשוב, כדי להיות בטוח לשמור את הקבצים מאובטחת ויש לי גיבוי.

לא רק לאחר רשומות מאורגן להקל על פחות מתסכל אותך להגיש את התשואה המס שלך, אבל זה גם מבטיח כי אתה יכול לנצל את כל ניכוי או זיכוי מס אתה זכאי. והכי חשוב, שמירה על רשומות גם מאפשר לך להסביר פריט על ההחזר שלך כי שירות מס הכנסה (IRS) יכול לשאול שאלה בביקורת.

במילים פשוטות, שמירה על רשומות מדויקות יכול להביא לך את כל הטבות המס שאתה זכאי ולמנוע ממך לשלם מסים נוספים ועונשים על פריטים לא מבוססים.

רשומות אתה צריך לשמור

פנקס הצ'קים שלך, תוכנת התקציב האישי או כלי הבנקאות המקוונת יכולים לעזור לך לזכור הכנסות והוצאות שיש לדווח על החזרת המס שלך, אבל פנקס הצ'קים או התוכנה לבדם אינם תיעוד מספיק כדי להוכיח את ההשתתפות העצמית של הוצאה.

בנוסף הוכחת תשלום (צ'קים בוטלו, קבלות כרטיס אשראי, וכו '), אתה גם צריך חשבוניות, קבלות, תלושי מכירות, או תיעוד בכתב אחר המפרט את מה בדיוק שילמת עבור. הניכויים שאתה צריך לתעד עשויים לכלול מזונות, תרומות צדקה, ריבית המשכנתא, הוצאות טיפול בילדים, ומסים הנדל"ן. אם אתה מבצע תשלומים במזומן, לקבל קבלה מיום חתום מראה את הסכום הכולל תיאור מפורט של מה שנרכש.

כדי להוכיח שאתה נכון טען הכנסה מהשקעות כגון מניות, אג"ח, קרנות נאמנות, אתה צריך להיות מסוגל לקבוע את הבסיס שלך, ואם יש לך רווח או הפסד כאשר אתה מוכר. הרשומות שלך צריך להראות את מחיר הרכישה, מחיר המכירה, ועמלות, דיבידנדים שהתקבלו במזומן או reinvested, פיצול מניות, חיובי לטעון, והנפקת הנושא המקורי (OID). גיליון אלקטרוני של Excel הוא דרך מצוינת לעקוב אחר מידע זה, אבל אפילו הצהרה של הברוקר שלך או יועץ פיננסי או לוח זמנים בכתב יד יעשה.

אם יש לך deductible הוצאות נשמר מן המשכורת שלך, כגון דמי חבר, פרמיות ביטוח רפואי, או 401 (k) תרומות, הקפד לשמור את השכר בדלי כהוכחה תשלום.

עדיין לא בטוח מה צריך להחזיק שלך? הנה כמה מהרשומות הספציפיות הנפוצות ביותר שעליך לשמור:

• טופס W-2 ו 1099
• הצהרות הבנק
• ברוקראז 'וקרנות נאמנות
• טופס K-1 (לשותפויות)
• מחליק מכירות
• חשבוניות
• קבלות כרטיס אשראי
• המחאות שבוטלו או הוכחת תשלום אחרת
• הסכמי רכש ומכירה, הצהרות סגירה ורשומות ביטוח

כמה זמן אתה צריך לשמור רשומות

למרות שאתה חוקי אתה נדרש רק כדי לשמור רשומות מס במשך שלוש שנים מיום הגשת את ההחזר מס הכנסה בנושא, אתה צריך לשמור עותק של החזרי מס בפועל שלך, W-2s, 1099s, וכו ', ללא הגבלת זמן. ה- IRS הורס את החזרי המס המקוריים לאחר שלוש שנים, ואתה או היורשים שלך עשויים להזדקק למידע מהחזרות בשלב מסוים, או שתצטרך להוכיח את הרווחים שלך למטרות ביטוח לאומי.