חלקיות

אז אתה או הלקוח שלך החליף את הגג על השכרת נכס.

או עשה איזה תיקון זה היה שיפור, שיקום או הסתגלות שבו חלק משמעותי של הנכס או הציוד נקרע והחליפו.

מה שיש לנו כאן הוא הזדמנות לעשות חלק חלקית של הנכס הישן ולהוון את הנכס החדש.

אנחנו הולכים לספר לך על הרעיון ועל המתמטיקה מאחורי נטיות חלקיות, ולתת לך דוגמה אחת לעבוד עם.

הרעיון: אם אנחנו צריכים להחליף את זה, אנחנו יכולים להשליך הישן ולהוון את הנכס החדש

תארו לעצמכם גג. (כן, זו אחת הדוגמאות שהמס הכנסה נותן בתקנות הסופיות, ובנוסף קל לנו לדמיין, אז זה הדוגמה שאנחנו הולכים להיצמד אליה.) לידיעתך, את הנוסח המלא של תקנות אלה, ראה TD 9689 , הנחיה בנוגע למטענים של נכס מוחשי מוחשי. (עד כה, זהו המקום היחיד באינטרנט כדי למצוא את הטקסט המלא של 26 CFR 1.168 (i) -8).

אז יש לנו לקוח שיש לו נכס שכור. הלקוח מחליף את הגג. הגג הישן יורד והחומרים ממוחזרים או מושלכים. הגג הישן הוא לא יותר, אך עלות הגג כלולה במחיר של הבניין כולו. חזרה כאשר הלקוח רכש את הנכס, הלקוח שילם מחיר אחד, וכי המחיר היה על הקרקע והבניין, ואת הגג היה בהחלט חלק מהבניין. לפיכך, עלות הגג הישן הינה בעלות המבנה, אשר מתבצע על פי תשואת המס של הלקוח ופוחתת על פני 27.5 או 39 שנים) עבור נכסים מניבים למגורים או מסחריים, בהתאמה (.

משמעות חלקית היא שאנו מוציאים את עלות הגג הישן מעלות הבניין, משליכים את הגג הישן, ומניבים ומתחילים להקטין את הגג החדש. הגיוני?

יש הולך להיות הרבה מתמטיקה מעורבים

"אין לי זמן למתמטיקה, "אמר לי אחד רואי החשבון בתחילת אפריל. מובן.

בואו להתמקד בטוב זה עושה הלקוח שלנו. האם אנחנו משליכים את הגג הישן? כן. ואנחנו מוכרים את זה? לא. אין רווחים ברוטו מהמכירה. אז את הרווח על הנטייה יהיה אפס התמורה בניכוי יתרת העלות, כלומר יש לנו הפסד. זהו מספר הכנסה שלילי שמובא לחזית של 1040 . ומספרים שליליים לעשות מה לעשות? הם מורידים הכנסה כוללת, הכנסה נמוכה יותר מתואמת ברוטו, הכנסה נמוכה יותר במס, ומקטין מס.

אבל חכה עוד. ההפסדים מקטינים את ההכנסה, ופירוש הדבר ירידה בהכנסות לצורך מדידת הפסדים של פעילות פסיבית ומדידת דברים כמו מס הכנסה נטו להשקעה , מס נוסף של Medicare, מס מינימלי חלופי ומגוון שלם של חישובי רגישות אחרים. אז אם אין לך זמן לעשות את המתמטיקה, להרחיב ולעשות את המתמטיקה כאשר יש לך קצת זמן במוח. זה ייהנה הלקוח עכשיו ובעתיד.

האם זה יועיל ללקוח בעתיד? כן, כי תסתכל על הפחת שנצבר. כאשר אנו משליכים נכס חלקי, אנו מסירים הן את העלות והן את הפחת שנצבר מהנכס המקורי. אנחנו מקבלים הפסד ההפסד כעת. ועל ידי הפחתת כמות הפחת שנצבר, יש לנו פחות פחת כדי לכבוש אם וכאשר הנכס נמכר בעתיד.

לעולם אל תעבור הזדמנות לחסוך כסף פעמיים.

השלבים בקצור נמרץ

  1. למדוד את עלות הרכיב החלופי
  2. באמצעות עלות זו, לעבוד לאחור כדי למדוד את העלות ההיסטורית של הנכס המקורי.
  3. אנחנו זקוקים לשיעור שינוי.
  4. באמצעות שיעור השינוי, הנחה את העלות של ימינו בחזרה לעלות ההיסטורית שלה.
  5. הפרדת בסיס ופחת.
  6. להשליך את הנכס החלקי: לחשב רווח או הפסד.
  7. השתמש באותיות רישיות והתחל להפחית את הנכס החדש.

דוגמא

משלם המסים יש נכס למגורים. הנה העובדות הרלוונטיות:

משלם המסים קונה את הבית ומשכיר אותו

תאריך השירות עבור הבית:

09/01/2011

עלות הבניין (לא קרקע):

250,000 $

פחת מוקדם (עד סוף 2013):

20,833 $

משלמי המסים מחליף את הגג

הגג ממוקם על שירות ב

11/1/2014

עלות הגג החדש:

$ 12,000

שלב 1: למדוד את עלות הרכוש החלופי

זהו 12,000 $ עבור הגג החדש, בדוגמה לעיל. מהיכן מגיע המספר הזה? הלקוח נתן לי את כל ההוכחות של תשלום חשבוניות עבור הגגות. הוספנו את ההוצאות. (עכשיו, כמובן, ההוצאות לעתים רחוקות מסתכמים דמות עגולה, כמו שנים עשר אלף לעיל.אני שומרת את הדוגמה שלי קל לתפוס.)

שלב 2: למדוד את העלות ההיסטורית של הנכס המקורי

כדי להפריד את העלות המקורית של הגג (או כל רכיב אחר של הבניין שעבורו אנחנו רוצים לעשות חלק חלקית), מס הכנסה אומר שאנחנו יכולים להשתמש בכל "שיטה סבירה" כדי לקבוע את העלות המקורית, כל עוד השיטה היא "(תקנות האוצר 1.168 (i) -8 (f) (3)).

אז מה הן שיטות סבירות?

  1. לשחזור בלבד , השתמש בשיטת ההנחה של מחיר היצרן.
  2. להקצות את העלות של הנכס המקורי בהתבסס על היחס שבין עלות ההחלפה של החלק החלקי לבין עלות ההחלפה של הנכס כולו.
  3. מחקר הפרדת עלות.
  4. רשומות של משלמי המסים.

"בדרך כלל, בדרך כלל, אנו רואים את שיטת החזרה של מדד המחירים ליצרן", אמר פיל זאמן , רואה חשבון מוסמך שמנהל את תוכניות הלימוד של CBIZ & Mayer Hoffman McCann PC

מדד המחירים ליצרן מדד שיטת עובד "רק עבור restorations," הזהיר Zaman. אנחנו "לא יכולים להשתמש בו לשיפורים / שיפורים או הסתגלויות".

"ההיוון הוא כמו הרכבה לריבית, אבל בכיוון ההפוך", הסביר זאמן. הוא גם אמר כי שיטת ההנחה היא "האובייקטיבית ביותר של הרשמית רשמית" שיטות המפורטות בתקנות האוצר סעיף 1.168 (i) -8.

שיטה שנייה, אמר זאמן, היא לקחת את עלות ההחלפה של הרכיב ולחלק את עלות ההחלפה עבור הנכס כולו. התוצאה היא יחס שמוכפל אז בעלות המקורית של הנכס כולו.

שיטה שלישית היא לשכור אנשי מקצוע כדי לנהל מחקר הפרדה עלות, אשר משלמי המסים "יכול לעשות בכל עת", אמר Zaman.

לבסוף, משלמי המסים שבנו למעשה את הנכס יכולים להשתמש ברשומות שלהם כדי לקבוע את העלות של כל רכיב.

שלב 2 א: מציאת שיעור ההיוון באמצעות מדד המחירים ליצרן

ראשית, אנו יכולים להשתמש במדד המחירים ליצרן עבור מוצרים מוגמרים או ביורשו, מדד המחירים ליצרן לפי דרישה סופית .

העתק את נתוני PPI הרלוונטיים והדבק אותו בגיליון אלקטרוני.

לידיעתך, להלן שני ערכות הנתונים שעמן אנו צריכים לעבוד עבור הדוגמה שלנו.

לוח 1. מדד המחירים ליצרן - הביקוש הסופי לסחורות (WPUFD4)

שָׁנָה

יאן

פברואר

לְקַלְקֵל

Apr

מאי

יוני

יול

אוגוסט

ספטמבר

אוקטובר

נובמבר

דצמבר

2011

103.4

104.2

105.2

105.9

106.1

106

106.3

106.4

106.6

106.3

106.4

106

2012

106.6

107.1

107.7

108

107.8

107.4

107.4

107.7

108.2

108.3

108.2

108

2013

108.3

108.8

109.1

109

108.8

109.2

109.5

109.5

109.4

109.7

109.4

109.3

2014

109.7

110.1

110.8

111

111.1

111.2

111.6

111.6

111.1

111.4

110.9 (P)

110.5 (P)

לוח 2. מדד המחירים ליצרן - סחורות גמורות (WPUSOP3000)

שָׁנָה

יאן

פברואר

לְקַלְקֵל

Apr

מאי

יוני

יול

אוגוסט

ספטמבר

אוקטובר

נובמבר

דצמבר

2011

184.4

186.6

189.1

191.4

192.5

191.4

192.2

191.7

192.6

191.8

191.7

191.1

2012

192

192.9

194.4

194.9

193.7

192.8

193.2

195.4

196.7

196.3

194.5

193.7

2013

194.8

196.3

196.6

195.9

196.8

197.2

197.2

197.9

197.3

196.9

196

196.5

2014

198

198.8

200.3

202

201.8

202.8

202.9

202.4

201.7

200.3

198.1 (P)

195.6 (P)

הערות שוליים: אם אתה רואה (R) ליד אינדקס, המשמעות היא שהמספר תוקן. (P) פירושו ראשוני. "כל המדדים כפופים לתיקון ארבעה חודשים לאחר הפרסום המקורי", אומר BLS.

עכשיו אנחנו הולכים למצוא את שיעור ההנחה.

בית השכירות הוצב במקור ב -1 בספטמבר 2011. אנו מדגישים במודגש (לעיל) את המדדים לתאריך זה.

הגג הועמד לשירות ב -1 בנובמבר 2014. כמו כן, אנו מדגישים במודגש את המדדים לאותו תאריך.

הנה החלק המתמטי. אנו מוצאים את אחוז השינוי בין שני המדדים. נתחיל עם הביקוש הסופי סחורות PPI (טבלה 1). מתמטיקה הולך ככה:

אינדקס ב תאריך ממוקם ב-לשחזור עבור שיקום

110.9

נובמבר 2014

אינדקס ב תאריך ממוקם ב-שירות עבור הרכיב המקורי

106.6

ספטמבר 2011

אחוז השינוי בין שני המדדים

0.040337711

= (110.9-106.6) / 1106.6

מבטא את זה כאחוז.

4.0338%

בואו נעשה את אותו הדבר, הפעם עבור סחורות גמורות PPI סחורות (טבלה 2).

אינדקס ב תאריך ממוקם ב-לשחזור עבור שיקום

198.1

נובמבר 2014

אינדקס ב תאריך ממוקם ב-שירות עבור הרכיב המקורי

192.6

ספטמבר 2011

אחוז השינוי בין שני המדדים

0.028556594

= (198.1-1922.6) / 192.6

מבטא את זה כאחוז.

2.85566%

מצאנו כעת שני שיעורי הנחה שונים (R FD ו- R FG ). מאז IRS מאפשר לנו להשתמש בכל שיטה סבירה, אני צריך לגלות איזו שיטה הולך להיות סביר ביותר עבור הלקוח שלי. (אנו נעשה זאת בשלב 4, להלן). לאחר שנקבע באיזה אינדקס להשתמש, נרשום זאת בקובץ הקבוע של הלקוח, כך שנזכור להשתמש באותה שיטה בעת ביצוע כל הוראות חלקיות נוספות על אותו נכס שכירות.

אנחנו עושים עכשיו עם שלב 2 א.

שלב 2 ב: שימוש בשיעור השינוי, הנחה את עלות היום-יום חזרה לעלות ההיסטורית

ישנן שתי דרכים מתמטיות שווה ערך לחישוב ההנחה.

  1. מחלקים את עלות ההחלפה של 1 + R; אוֹ
  2. הכפל את עלות ההחלפה על-ידי ה- PPI עבור החודש שהונח במקור בשירות וחולק על-ידי ה- PPI עבור החודשים שהוחלפו.

שניהם צריכים לגרום לאותה תשובה. עבור קיצור, אני אראה לך רק את השיטה הראשונה בלבד.

עלות החלפת (RC) = 12,000 $

שיעור השינוי (R) הוא R FD = 4.03% או R FG = 2.86%

אם R = R FD = 4.03%

אם R = R FG = 2.86%

RC / (1 + R)

12,000 / (1 + 4.03%)

12,000 / (1 + 2.86%)

12,000 / (104.03%)

12,000 / (102.86%)

11,535.1341

11666.3426

העלות ההיסטורית של הגג המקורי הוא

$ 11,535

$ 11,666

אז מה אנחנו אומרים כאן? מתוך העלות הכוללת של הבניין (במקור 250,000), 11,535 $ או 11,666 $ של זה מוקצה לגג המקורי. אנו הבסיס זה לוקח את העלות בפועל כדי להחליף את הגג ($ 12,000), ואת ההנחה זה עלות בחזרה באמצעות אחד משני המדדים של מדד המחירים ליצרן. איזו שיטה תהיה טובה יותר עבור הלקוח שלנו? אנו להבין את זה בשלב 4.

שלב 3: הפרדת בסיס פחת

המטרות כאן הן להפריד בין הנכס המקורי לבין הפחת שלו לשני נכסים. כך נוכל להיפטר ממנו ולשמור על האחר.

אני אראה לך את התוצאות תחילה, ואז נדבר איך לעשות את זה.

הפרדת בסיס ו פחת אם אנו משתמשים R FD = 4.03%

נכס

בסיס לא מותאם

פחת מוקדם (עד סוף שנת 2013)

בניין מקורי

250,000

20,833

לאחר הפרדה:

בניין (גג פחות ישן)

238,465

19,872

גג ישן

11,535

961

גג חדש

12,000

n / a

הפרדת בסיס ו פחת אם אנו משתמשים R FG = 2.86%

נכס

בסיס לא מותאם

פחת מוקדם (עד סוף שנת 2013)

בניין מקורי

250,000

20,833

לאחר הפרדה:

בניין (גג פחות ישן)

238,334

19,861

גג ישן

11,666

972

גג חדש

12,000

n / a

שימו לב: נתוני הבסיס והפיחות של הבניין (פחות גג ישן) בתוספת הגג הישן מוסיפים את נתוני המבנה המקורי. (כלומר, 238,465 + 11,535 = 250,000 עבור הבסיס, ובדומה 19,872 + 961 = 20,833 לפיחות הקודם, בתרשים באמצעות R FD לעיל). לא הפסדנו כל בסיס או פיחות כלשהו. אנחנו פשוט לפצל את הסכום המקורי לשני נכסים נפרדים.

מדוע פיחות קודם עד סוף שנת 2013? מאחר שתוכנת המס שלנו תחשב את הפיחות עבור שנת 2014 לאחר שנכניס את הנכסים בצורה נכונה.

איך להשיג מספרים אלה? השורה הראשונה, המתייחסת לבניין המקורי, מגיעה מתוכנת המס שלנו או מלוחות הפחת של הלקוח, בתמורה לשנה שעברה.

דמות הבסיס לגג הישן: אנחנו צריכים את המתמטיקה למעלה. שימו לב לדמות 11,535 עבור הגג הישן. זהו R FD מלמעלה. אנחנו יכולים גם להשתמש R FG .

בסיס הבסיס של הבניין פחות גג: לקחנו את הבסיס המקורי וחסר את הגג הישן.

נתוני הפחת של הבניין פחות גג ישן עבור הגג הישן: ישנן שתי שיטות למציאת את זה. יש שיטתו של ויליאם. ויש שיטה של ​​פיל זמאן. השיטה של ​​ויליאם הולכת ככה:

ושיטת זמאן? חישוב פחת לבניין גג פחות הישן על הגג הישן.

חישבתי את זה בשני הכיוונים. באמצעות השיטה שלי, יש לי $ 961.23 של פחת המיוחסים גג הישן. בשיטתו של זאמן, קיבלתי 961.24 $ פחת המיוחס לגג הישן. אז, לאחר עיגול, אלה הביאו את אותה תשובה: $ 961. בעוד השיטה שלי עובדת היטב, כי אנחנו יכולים לעשות את המתמטיקה בגיליון אלקטרוני, אני חושב שהשיטה של ​​Zaman היא טכנית דרך לעשות את זה.

שלב 4: חישוב רווח או הפסד על החלקית

הנה התוצאות, ואז נחפור את הפרטים.

אם R = R FD = 11,535

תהליכים מגעילים

-0-

(חומרים היו scrapped)

בסיס עלות הרכיב

11,535

פחת מוקדם פחות

(961)

פחות פחת שוטף

-0-

בואו נניח אפס לעת עתה

בסיס מותאם

10,574

רווח או הפסד

(10,574)

אם R = R FG = 11,666

תהליכים מגעילים

-0-

(חומרים היו scrapped)

בסיס עלות הרכיב

11,666

פחת מוקדם פחות

(972)

פחות פחת שוטף

-0-

בואו נניח אפס לעת עתה

בסיס מותאם

10,694

רווח או הפסד

(10,694)

הערה: אני מתעלם מהפחת עבור השנה הנוכחית. למה? עבור המטרה המיידית שלנו עכשיו, אנחנו צריכים להבין איזו שיטת הנחה יעבוד טוב יותר עבור הלקוח שלנו. ואת זה אנחנו יכולים לעשות בתוכנית גיליון אלקטרוני. כאשר עושים את הרווח / הפסד בפועל, תוכנת המס שלנו יחשב הפחת השנה הנוכחית ולשים אותו במקומות הנכונים.

תסתכל על שתי התוצאות. בהתאם לאופן בו אנו בוחרים את שיעור ההיוון (R), יש לנו הפסד של $ 10,574 $ (באמצעות מדד הביקוש הסופי) או של $ 10,694 (באמצעות מדד תוצרת גמורה). מה הולך להיות טוב יותר עבור לקוח מסוים? ההפסד של 10,694 $.

אני עושה פתק בקובץ של הלקוח כי בחרנו להשתמש סחורות PPI סחורות גמורות לחישוב הנטייה חלקית על זה נכס מניב. ואני עכשיו להעביר את החישובים המתאימים (באמצעות R FG ) לתוכנת המס.

עכשיו, בואו נחשוב על מה שקורה. מדד תוצרת גמורה הביא לתוצאה טובה יותר עבור לקוח מסוים זה. האם יש דרך שאני יכול להאיץ את תהליך קבלת ההחלטות אז לא הייתי צריך לעשות כל כך הרבה מתמטיקה? אני שם לב כי ( F FD ) הוא 4.03% ו (R FG ) הוא 2.86%, על פני הזמן הרלוונטי בדוגמה זו. מדד הסחורות המוגמרות, ששיעור השינוי בו נמוך יותר, הניב בסיס היסטורי גדול יותר והפסד גדול יותר. אני משער ששיעור השינוי הנמוך יותר יביא לבסיס היסטורי גדול יותר, ולכן הפסד גדול יותר. אני אמשיך לנהל את החישובים בשני הכיוונים עד שאברר אם מדובר בהצהרה אמיתית או לא.

בואו לשים את זה לגמרי

הלקוח שלנו החליף את הגג על הנכס השכור שלו. זה עולה 12,000 $ לשים על הגג החדש. חישבנו כי עלות הגג הישן היה 11,666 $ על ידי הנחה את עלות ההחלפה על ידי מדד המחירים ליצרן. בתרחיש זה, מדד המחירים לצרכן עבור מוצרים מוגמרים התברר כשיעור ההיוון המרבי ביותר. באמצעות העלות ההיסטורית, אנו מפרידים את הבסיס והפיחות הקשורים לגג הישן מהבניין. אנחנו שומרים את שאר הבניין על הספרים ומפחיתים כרגיל. אנחנו משליכים את הגג הישן, וכתוצאה מכך הפסד של 10,694 $. אנו מוסיפים את הגג החדש לסעיף רכוש קבוע של תוכנת המס שלנו ומתחילים לפחת אותו.

איך זה עובד עבור הלקוח שלנו? לא רק שהלקוח שלנו קיבל הפסד של 10,694 דולר על דף אחד של טופס 1040, אבל זה גם הפחית את ההכנסה שלו למגבלות אובדן פעילות פסיבית, אשר בתורו הגדילה את כמות הפסילה פסיבית נוכה השנה. זה הגדילה אובדן פעילות פסיבית עוד הפחית את ההכנסה שלו. עבור לקוח של סוגר מס של 28%, אנו עשויים לצפות את החיסכון במס מ חלקית נטייה להיות 10,694 x 28% = 2,994 $. אבל בגלל שהורידנו את ההכנסה מספיק כדי לקחת הפסדים יותר פעילות פסיבית, החיסכון המס בפועל הסתכמו כ 4,000 $.

אז אם אתה חושב, ילד, זה בטוח הוא הרבה מתמטיקה. אולי לשים כסף נוסף בכיס של הלקוח שלך יניע אותך לפטר את הגיליון האלקטרוני שלך לכסוס כמה מספרים.

קריאה נוספת על נושאים של תיקונים Deducting, חלקי דיספוזיציות, ואת "תיקון רג" חדש: