האמת האמיתית אתה צריך לדעת על הכסף שלך
ליז דוידסון ייסד פיננסי עדינות, ספקית מובילה של תוכניות בריאות פיננסיות במקום משוחדת, עם משימה לתת לכל אחד גישה לחינוך פיננסי. כחלוצה בתנועת הבריאות הפיננסית הלא משוחדת, היא כתבה מדריך לתחילת העבודה על איך להשיג בריאות כלכלית כוללת עבור עצמך ומשפחתך.
מה היועץ הפיננסי שלך לא אומר לך: 10 אמיתות חיוניות אתה צריך לדעת על הכסף שלך הוא מדריך מעשי כדי להשיג הבנה טובה יותר של איך הכי טוב לנהל את הכסף שלך.
הספר הוא מבט מרענן על דרכים להשתלט על כספים אישי מבלי להיות המום על ידי ז 'רגון פיננסי או לפעמים קשה לנווט תעשיית השירותים הפיננסיים.
למרות הכותרת הפרובוקטיבית, ליז דוידסון מעריכה את העצה וההדרכה של יועצים פיננסיים הפועלים לטובת הלקוחות שלהם. עם זאת, כפי שהיא מציינת בספרה מה יועץ פיננסי שלך לא אומר לך: 10 אמיתות חיוניות אתה צריך לדעת על הכסף שלך כל אחד מאיתנו מחזיק את המפתחות להצלחה הפיננסית שלנו.
על מנת לקבל הבנה עמוקה יותר של הספר, כדאי לדעת את הרקע של המחבר שלה ואת החברה היא ייסדה. עדינות פיננסית מתמקדת במתן תוכניות בריאות פיננסיות לא משוחדות לעובדים או לארגונים המציעים שירותים שיסייעו להם לשפר את כספם. החברות משלמות על הטבה זו ולכן העובדים או החברים אינם משלמים דבר כדי לקבל שירותי בריאות פיננסיים.
כמה דוגמאות של שירותי הבריאות הפיננסי כוללים את הבאים: גישה לאימון פיננסי מבוסס טלפון, התייעצויות של Ask-A-Planner (באופן אישי או וירטואלי), סדנאות תכנון פיננסי, שידורי אינטרנט ומרכז למידה פיננסי מקוון.
למרות הפופולריות ההולכת וגדלה של הבריאות הפיננסית כמו המעביד בתנאי תועלת, לא כל העובדים יש גישה לחינוך פיננסי משוחדת.
הספר מספק את ההזדמנות להגיע לאנשים שאין להם כרגע גישה אלה שירותי בריאות פיננסיים פוטנציאליים המשתנים באמצעות המעסיק שלהם.
אין זה מפתיע כי מייסד ומנכ"ל של חברת חינוך פיננסי מוביל ירצה להפיץ את המסר של בריאות פיננסית לקהל רחב יותר. מה הוא מעורר השראה על הספר היא כי זה מעצים אנשים לחפש שינוי בחיים הפיננסיים שלהם ולא רק לאפשר לאנשים להניח כי עבודה עם יועץ פיננסי מקצועי הוא הדרך היחידה לעצמאות כלכלית אמיתית.
נקודות עיקריות של הספר
מה היועץ הפיננסי שלך לא אומר לך כותרת תשומת לב תופס אבל הספר לא נכתב כחשוף של הבעיות הטמונות הקשורות איך ייעוץ פיננסי מועבר בארצנו. במקום זאת, הספר מסייע לשבור מושגים חשובים תכנון פיננסי אישי באופן נגיש.
מה היועצים הפיננסיים שלך לא אומר אתה מדגיש את ניצול היתרונות בעבודה. המעסיק שלך יש פוטנציאל להיות שותף מועיל בעת בחירת שירותים פיננסיים שונים. למרבה הצער, אלה יקר מעסיקים משאבים המסופקים לעתים קרובות overlooked ו underutilized במצבים פיננסיים רבים תכנון.
הספר דן כיצד לשלב הטבות פיננסיות למעביד לתוכנית פיננסית אישית. תוכנית פרישה אפשרויות השקעה, התאמת תרומות 401 (k), שירותים משפטיים ללא תשלום, ביטוח בריאות, והסדרי ההוצאות גמישה הן רק חלק מן המשאבים הפיננסיים הנוחים ביותר הנדונים. תרשים קל להבנה מספק סקירה מועילה על האופן שבו הטבות אלה פועלות והערך המשוער של הטבות שונות של המעביד.
עוד פריט מועיל מאוד בספר זה הוא רשימת עזרה כדי לעזור לאנשים ליצור נתיב להיות חופשי החוב עצמאית כלכלית. מתן עדיפות להחלטות פיננסיות יכול להיות אתגר גדול והספר עוזר לענות על אילו עדיפויות פיננסיות צריך לגייס את תשומת הלב שלך ואת המיקוד. הספר מכיל גם כלים ומשאבים מועילים כדי להשיג את התוצאות הטובות ביותר בעת ניהול הכסף שלך.
מחשבון מחשבון Blaster החוב לתוכנית פרישה מעריך יש הרבה מחשבונים מקוונים שימושיים ומשאבים כדי לעזור לשפר את הביטחון הפיננסי שלך ולהקטין את הלחץ הפיננסי. ליז דוידסון גם דן הדרכים הטובות ביותר לשלם את החוב, איך לבחור קרנות נאמנות, כיצד לזהות את העלות הנסתרת של מסים, וכיצד לעבוד יחד עם שותף החיים שלך.
איך יועצים פיננסיים מתאימים לתמונה של השגת בריאות פיננסית אמיתית? רוב היועצים הפיננסיים הם כנים, מוסריים ומחויבים לעזור להדריך אותך לקראת מטרות בחיים הפיננסיים החשובים. התקשורת הפיננסית לעתים קרובות מדגיש את תפוחים רעים בחבורה. אבל בדיוק כמו כל מקצוע חשוב לשמוע סיפורים שליליים יכולים לגרום לנו להגן עם מי אנחנו בוטחים כדי לעזור לנהל את הכספים שלנו. מה היועץ הפיננסי שלך לא אומר אתה עוזר לזהות היכן למצוא יועץ מהימן ומספק סקירה של שאלות חשובות לשאול. זה מועיל כאשר עובדים עם יועץ קיים וגם בעת ראיון מישהו כדי לסייע בהדרכה.
עוד קבוצה מועילה של כלים ומשאבים זמין לקוראים הוא יום העצמאות הפיננסית האתר שנוצר כדי ללוות את הספר. "יום העצמאות הפיננסית" הרעיון הוא יום כי הוא להפריש במיוחד כדי לקבל את החיים הפיננסיים שלך כדי. הקוראים מעודדים להמשיך את ההתקדמות שלהם ולהשלים רשימת העצמאות הפיננסית יום. אתר העצמאות הפיננסית מספק גם הדרכה לקוראים ליצור קבוצות משלהם לעבוד דרך הפרקים בספר עם חבריהם ובני משפחתם.
בשורה התחתונה
אם אתם מחפשים הדרכה פיננסית פשוטה ללא סדר יום מוסתר אתה צריך להסתכל על מה היועץ הפיננסי שלך לא אומר לך. ספר זה יעזור לך להעצים את הבעלות על החלטות פיננסיות חשובות מבלי להכות אותך על הראש עם ז 'רגון פיננסי מיותר או אסטרטגיות מורכבות מדי. והכי חשוב, התוכן מסייע לקוראים לשפר את תחושת הבריאות הפיננסית שלהם.