מעברי מס לקשישים ולגמלאים

ישן משלמי המסים מאי להעפיל עבור מעטים מס מעטים

גידול מבוגרים הוא לא משהו שרוב האנשים מצפים. בטח, לא צריך ללכת לעבודה כל יום יש את הערעור, אבל החיים על הכנסה קבוע יש חסרונות. מס ההכנסה הוא למעשה סימפטיה. קוד המס מציע כמה הפסקות למי לקום בשנים.

אתה מקבל ניכוי סטנדרטי גדול

אתה לא צריך לשלם מסים על כמה הכנסות שלך כשאתה מזדקן, כי מס הכנסה מאפשר לך לקחת ניכוי סטנדרטי נוסף אם אתה בן 65 ומעלה.

אם אתה יחיד או קובץ כראש משק הבית, אתה יכול להוסיף עוד 1,550 $ לניכוי סטנדרטי אתה זכאי אחרת עבור עד 2017. אם אתה נשוי, אתה יכול להוסיף 1,250 $ עבור כל בן זוג שהוא בן 65 או ישן יותר.

אתה חייב לפנות 65 עד היום האחרון של שנת המס, אבל הנה לתפוס: מס הכנסה אומר שאתה באמת להפוך 65 ביום לפני יום ההולדת שלך. לכן, אם נולדת ב -1 בינואר, אתה זכאי ל -31 בדצמבר - רק ברגע האחרון לתבוע את הניכוי הנוסף עבור שנת המס.

ניכוי סטנדרטי הוא טען במקום לפרט את הניכויים שלך, אבל היית צריך שהצטברו הרבה הוצאות זכאות לעשות itemizing שווה שלך בכל מקרה. רוב משלמי המסים קשישים למצוא כי ניכוי סטנדרטי שלהם בתוספת זה ניכוי סטנדרטי נוסף עובד החוצה להיות יותר מכל ההוצאות המפורטות הם יכולים לטעון, במיוחד אם המשכנתא השתלמה אז הם לא צריכים כי ניכוי ריבית עוד.

יש לך סף תיוק גבוה יותר

הסף שלך אפילו צורך להגיש החזר מס מלכתחילה הוא גם גבוה יותר אם אתה בן 65 ומעלה. במילים אחרות, אתה יכול להרוויח יותר כסף לפני שאתה צריך להפשיל את blankleeves ולהתחיל crunching מספרים עבור מס הכנסה. רוב משלמי המסים יחיד חייב להגיש מס תשואות כאשר הרווחים שלהם להגיע $ 10,350 נכון לשנת 2017 .

אבל אם אתה בן 65 ומעלה, אתה יכול להרוויח עד $ 11,900 לפני שאתה צריך לדאוג את עצמך עם שיתוף כל זה עם הדוד סם.

זה חל על כל סטטוסים תיוק. אם אתה נשוי הגשת יחד וגם אתה וגם בן הזוג שלך מתחת לגיל 65, אתה יכול רק להרוויח ביחד עד $ 20,700 $ לפני שאתה צריך להגיש החזר. אבל אם אחד מכם הוא בן 65 ומעלה, אתה יכול להרוויח במשותף עד $ 21,950, ואם אתה גם 65 או יותר, אתה יכול להרוויח עד $ 23,200.

אתה אולי לא צריך לשלם מסים על הכנסה ביטוח לאומי שלך

אז מה בדיוק נחשב כהכנסה החייבת שלך? הכנסה של הביטוח הלאומי שלך עשויה או לא עשויה להיכלל. ככה זה עובד.

הוסף את ההכנסה שלך מכל המקורות, כולל קרנות פרישה במס אחר מאשר ביטוח לאומי ומה יהיה בדרך כלל ריבית פטורה ממס. עכשיו להוסיף למחצית ממה שאספת בביטוח הלאומי במהלך שנת המס. מנהל הביטוח הלאומי ישלח לך טופס SSA-1099 סביב הראשון של השנה החדשה, מראה לך בדיוק כמה קיבלת.

אם סך כל הכנסות אחרות שלך וחצי ביטוח לאומי שלך הוא פחות מ 25,000 $ ואתה יחיד, ראש משק הבית, או אלמנה מוסמכת או אלמן, אתה לא צריך לכלול כל ביטוח לאומי שלך כהכנסה חייבת.

אם אתה נשוי הגשת החזר משותף, הגבול מגיע עד 32,000 $.

ייתכן שתרצה להגיש את ההחזר המשותף, כי אם תשלח תשואה נפרדת, תצטרך לשלם מסים על חלק מההכנסה החייבת שלך, אלא אם כן לא חיית עם בן / בת הזוג בכל עת במהלך שנת המס. במקרה זה, סף חוזר חזרה $ 25,000. אבל לבדוק עם מומחה מס כדי לוודא הגשת בקשה נשוי משותף הוא האינטרסים הכלליים שלך בהתחשב בנסיבות האישיות שלך.

אם אתה נופל מחוץ ההיקפים ההכנסה, עד 85 אחוזים ממה שאספת בביטוח הלאומי עשוי להיות חייב במס. ה- IRS מציע כלי אינטראקטיבי כדי לעזור לך לקבוע אם כל הביטוח הלאומי שלך הוא חייב במס, ואם כן, כמה.

זיכוי מס לקשישים ונכים

אחד ההטבות המס המשמעותיות ביותר לקשישים ולגמלאים הוא זיכוי מס לקשישים ונכים.

אם אתה בסופו של דבר בשל מס הכנסה, אשראי זה יכול לחסל כמה, אם לא כולם, של חבות המס שלך.

עליך להיות בן 65 ומעלה מהיום האחרון של שנת המס כדי להיות זכאי. זה כלל 1 בינואר חל גם כאן - אתה נחשב בגיל 65 בסוף שנת המס אם אתה נולד ביום הראשון של השנה שלאחר מכן. אתה חייב להיות אזרח ארה"ב או תושב תושב או, אם אתה תושב שאינו, ייתכן זכאי אם אתה נשוי לאזרח ארה"ב או תושב תושב. אם אתה נשוי, עליך להגיש חוזר נשוי משותף עם בן הזוג שלך לתבוע את האשראי אלא אם כן אתה לא גר עם בן הזוג שלך בכלל במהלך שנת המס. אם אתה זכאי לראש הגשת מצב הבית, זה מאפשר לך לתבוע את האשראי אם בן הזוג שלך לא גר איתך אחרי 30 ביוני, אם כי מספר רב של כללים אחרים חלים גם על הטענה מעמד זה.

האחרון מועמד מתייחס ההכנסה שלך. לא תהיה זכאי לקבל זיכוי זה אם אתה מרוויח יותר מדי:

• $ 17,500 או יותר אם מצב הגשת שלך הוא יחיד, ראש משק הבית או אלמנה זכאי או אלמן
• 20,000 $ או יותר אם אתה נשוי אבל רק אחד מכם אחרת זכאי את האשראי
• $ 25,000 או יותר אם אתה קובץ נשוי לחזור נשוי
• $ 12,500 או יותר אם אתה קובץ נפרד נשוי לחזור אבל אתה חי בנפרד מבן הזוג שלך כל השנה

מספרים אלה מבוססים על הכנסה ברוטו שלך מותאם , לא את סך ההכנסות. AGI שלך הוא הגיע לאחר לקיחת ניכויים מסוימים בדף הראשון של החזרת המס שלך. אתה יכול למצוא את זה על הקו 38 של טופס 1040, או קו 22 אם אתה טופס טופס 1040A.

הגבלות חלות גם על החלקים הלא נעימים של הטבות הביטוח הלאומי שלך, וכן על חלקים שאינם ניתנים לתשלום מכל קצבה, קצבה או קצבת נכות שייתכן שתהיה לך:

• $ 5,000 או יותר אם מצב הגשת הבקשה שלך הוא יחיד, ראש בית או אלמנה מוסמכת או אלמן
• 5,000 $ או יותר אם אתה נשוי אבל רק אחד מכם אחרת זכאי את האשראי
• $ 7,500 או יותר אם אתה קובץ חוזר נשוי משותף
• $ 3,750 או יותר אם אתה קובץ נפרד נשוי לחזור אבל אתה חי בנפרד מבן הזוג שלך כל השנה

למרבה הצער, אתה לא זכאי האשראי אלא אם ההכנסות שלך עונה על שני ספים אלה. אם אתה עובר בשני הקטגוריות, אין לך מזל. אם אתה זכאי, את כמות האשראי טווחי מ 3,750 $ ל 7,500 $ נכון ל 2017. אתה יכול למחוק את זה הרבה את הצעת החוק המס שלך, אם כי האשראי הוא nonrefundable כך למס הכנסה לא ישלח לך המחאה עבור כל יתרת בשימוש לאחר חובת המס שלך עבור השנה מסולקת.

הנה לך. ההזדקנות באה עם כמה הטבות מס, אז להירגע וליהנות קצת כסף זה לא תצטרך לתת למס הכנסה.

הערה: חוקי המס משתנים מעת לעת לכן תמיד להתייעץ עם מקצוען המס עבור העצה העדכנית ביותר. מידע זה אינו מיועד לייעוץ מס ואינו מהווה תחליף לייעוץ מס.