שאלות לשאול על תעודות סל מוני בונד
לחשוב על תעודות סל איגרות חוב עירוניות בתיק שלך? אז הגעת למקום הנכון. אנחנו מכסים כאן הרבה נושאים של איגרות חוב, כולל תעודות סל, אג"ח, אג"ח, אג"ח בינלאומיות ומניות. אז כדי לעזור לך עם המחקר שלך, הנה מה שאתה יכול ללמוד על קרנות האג"ח העירוני. אז ודא שאתה יודע את כל הפרטים ...
01 מהו תעודות סל איגרות חוב עירוניות?
02 האם תעודות סל איגרות חוב עירוניות מסוכנות?
איגרות החוב של מני בונד (ואג"ח של ממשלת ארה"ב) הן סוג של תעודות סל איגרות חוב הנוטות להיות בעלות סיכון נמוך יותר בהשוואה לאגרות חוב אחרות מסוג איגרות חוב, כגון קרנות איגרות חוב קונצרניות. מאז האג"ח מגובה ba הממשלה המקומית, המשקיעים מרגישים בטוחים יותר כי הממשלה לא תהיה ברירת המחדל בעוד תאגיד יכול לצאת לעסקים ברירת המחדל.
עם זאת, זה לא אומר כי הממשלה המקומית לא יכול מחדל, ולכן אין קשר muni הוא ללא סיכון, זה רק פחות סביר, אז יש פחות סיכון. ואני מדבר קצת יותר על הסיכון במחשבות הסגירה שלי בסוף מאמר זה.
03 מהם היתרונות של תעודות סל איגרות חוב עירוניות?
היתרון העיקרי של רוב תעודות הסל הוא הטבת המס . עם זאת, עם אג"ח מוני, אתה משקיע בממשלה המקומית, כך muni האג"ח (ו ETF) הם פטורים ממס.
עם זאת, אחד caveat כדי היתרון המס של איגרות חוב muni להיות "ללא מס" הוא AMT - סכום מס מינימלי חלופי. במקרים מסוימים, זרם הדיבידנד מאגרות חוב של מוני חייב במס אם הוא נופל תחת ה- AMT.
כדי להתמודד עם בעיה זו, יש תעודות סל איגרות חוב מוניציפאלי כמו MUNI - PIMCO ביניים קרן העירוני קרן אסטרטגיה. איגרת חוב עירונית זו של ETF היא לכלול ניירות ערך שאינם כפופים ל- AMT הפדרלי.
אם כבר מדברים על זרם הדיבידנדים, זהו יתרון נוסף ל - MUNI ול תעודות סל אחרות. אם התיק שלך רוצה כמה הכנסות חוזרות, ETF האג"ח עשוי להיות הפתרון. אז עוד סיבה לשקול אותם עבור תיק ההשקעות שלך.
04 איך אני משקיע תעודות סל איגרות חוב עירוני?
זה קל להתחיל עם תעודות סל, ולכן הם כזה רכב השקעה פופולרי. עם זאת, לפני שתתקשר לברוקר שלך, אני מציע לערוך מחקר יסודי. כדי לעזור לך, הנה רשימה של תעודות סל איגרות חוב עירוניות . כדי למצוא את הקרן הנכונה עבור תיק ההשקעות שלך, לחפש מתחת למכסה המנוע של כל ETF וכן לעקוב אחר תגובתם לתנאי השוק השונים, רק אז אתה יכול להחליט איזה אג"ח MUNI ETF (S) הם המתאימים ביותר עבור האסטרטגיה שלך להשקיע .
05 מהם החסרונות של תעודות סל איגרות חוב עירוניות?
כפי שאמרתי, יש פחות סיכון עם קשרים muni ולכן פחות גמול. מאחר ואיגרות החוב העירוניות בדרך כלל בטוחות יותר, הקרן תניב תשואה נמוכה יותר מזו של איגרות חוב והשקעות אחרות. כמו תמיד זה מגיע למערכת יחסים של סובלנות הסיכון התשואה הרצויה.
נגענו בסוגיית המס של AMT לעיל, אבל שוב, זה יכול להיות נזק עבור כמה תעודות סל איגרות חוב עירוניות.