למה מניות דיבידנדים עניין, ואיך הם בונים את העושר שלך

טריוויאלי במחיר המניה אובססיבי, דיבידנדים מחזיקים המפתח עושר המשקיעים.

תסתכל על כותרות ההשקעה, וזה בלתי נמנע: בבורסות ובמחירים המניה לשלוט על היום, עם מגזרים כגון אנרגיה והיי טק מגיע קרוב השני.

"קשה לברוח ממחירי שוק המניות היומיים", אומר גרנט מור, CFP עם Savant Capital Management. "בין אם מדובר בחדשות, באפליקציה בטלפון או בעיתון, ה- S & P ודאו נמצאים בכל מקום".

אה, אבל מה עם הדיבידנדים של הדיבידנדים - או על חלק מהדיבידנדים? הדיבידנד הפריעני? את הדיבידנד כי אין את זה נושך הכותרת?

לעתים קרובות מדי תשלומים אלה - המורחבת לבעלי המניות כתוצאה של עודף רווחים רבעוניים - מוחזקים בהערכה נמוכה על ידי כמה משקיעים, או להתעלם. בין השאר, זו שאלה של ז 'רגון: מה לעזאזל הוא דיבידנד, בכל זאת? מחירי המניות מישהו יכול להבין. מפצלת צילומים נראה הגיוני. אבל מה זה דיבידנד אם לא שינוי וול סטריט?

ראשית, פריימר מהיר: ג'ושוע קנון, "השקעת המאזן למתחילים", מסביר כי "חברה מחולקת למניות של מניות ולפעמים, הדירקטוריון מחליט לחלק חלק מהרווח שהרווח על ידי העסק בין בעלי המניות השונים ולשלוח להם המחאה ... לקיצוץ הרווחים האלה ". הוא ממשיך: "לדוגמה, אם עסק הרוויח 100 מיליון דולר ברווח לאחר מס, מועצת המנהלים עשויה להחליט לשלם 50 מיליון דולר בדיבידנדים ולהשקיע את המחצית השנייה בהרחבה, בהקטנת החוב או בהשקת מוצר חדש".

פשוט מספיק, נכון?

ערך דיבידנדים

ואשר לערכם, לחשוב לטווח ארוך. דיבידנד מושקע פירושו יותר מלאי, כלומר יותר עושר כמו מניות לטפס בסולם. "דיבידנדים יכולים לספק תזרים מזומנים עקבי לאורך זמן, כך שמשקיעים אולי אפילו לא צריך למכור את המניה אם הם יכולים פשוט לחיות על הדיבידנד", אומר מור.

"כתוצאה מכך, יותר מדי דגש מושם רק על מחיר המניה בלבד".

"במשך תקופה ארוכה, דיבידנדים מושקעים יכולים לצבור מספר גדול של מניות, אשר יכול להיות שווה יותר באופן משמעותי, במיוחד אם המניות מעריכים", אומר ייל בוק, נשיא, YH & C השקעות ומנהל תיק על Covestor. בטווח הארוך, "ניתוח ההחזרה הראה כ -40% מסך כל התשואה על ההון-ההכנסה בתוספת ההכנסות - מיוחס לדיבידנדים".

"המשקיעים בדרך כלל לא מכירים בחשיבות הדיבידנדים", מוסיף דאגלס ה. דלונג, סגן נשיא בכיר ומנהל תיקים בחברת פנסילבניה טראסט, חברה לניהול הון והשקעות באזור פילדלפיה. "אבל על פי מחקר שנערך על ידי Partnersaf Research Partners, דיבידנדים תרמו יותר ממחצית התשואה הכוללת של השוק במהלך 85 השנים האחרונות".

אז בואו נחזור: "כ -40% מסך התשואה מיוחסים לדיבידנדים". "ודיבידנדים תרמו יותר ממחצית התשואה הכוללת של השוק ב -85 השנים האחרונות".

מתברר דיבידנדים הם סקסיים, אחרי הכל.

רכישת מניות דיבידנד

הנה כמה דברים מרכזיים לחפש כאשר בוחרים מניות עבור ערך הדיבידנד שלהם:

1) כמה דיבידנדים kingpins לטוס מתחת לרדאר. כמו בדרך, למטה.

קחו למשל את חברת דובר של שיקגו (טיקר: DOV). זה בהחלט חסר את sizzle ההיי טק של LinkedIn קורפ (LNKD) או לצפצף (TWTR). עסקיה מתרכזים בניהול נוזלים, מוצרים תעשייתיים ומערכות תומכות ייצור. לְפַהֵק.

אבל בעוד חברות טכנולוגיה מפוארות אלה פלירטטו בצרות במהלך 2016 - LinkedIn חולצה על ידי Microsoft Corp (MSFT), טוויטר עדיין ב #superslump -Dover יש דיבידנד שנתי המנצח פס על 60 מתוך 61 שנים. דיבידנד DOV עומד על 42 סנט למניה: יותר מפי שניים מ -16 סנט למניה שהוצעו לפני 10 שנים. בחודש ספטמבר 2015, ETF Daily News בשם דובר מספר אחד שלה דיבידנד achiever.

השווה את זה אפל (AAPL), חברה על מכ"ם ההשקעה של כולם. זה לא התחיל להוציא דיבידנדים עד 2012 - חמישה חודשים לאחר מותו של סטיב ג'ובס.

בפעם האחרונה שהענק הטכנולוגי נתן אותם? 1995: תשע שנים לפני המחשב הנייד הראשון MacBook Pro.

בחודש שעבר הכריזה אפל על דיבידנד של 57 סנט למניה. זה לא בדיוק מפולת של מזומנים, ואת הדרך מן $ 3.05 נתון הפעם ב 2014. נכון, זה יותר טוב מאשר איזילך. אבל אם ג'ובס עצמו היה משקיע ערך דיבידנדים, דובר היה הבחירה ההגיונית יותר, משתלם.

2) הזוכים דיבידנד אחרים הם כמעט דבר בטוח במונחים של תשואות. ג'ונסון אנד ג'ונסון (JNJ) ידועה במונחים כספיים כ"אריסטוקרט של דיבידנד ". במשך 54 שנים - מאז שג'ון פ. קנדי ​​היה בבית הלבן - ענקית הבריאות והפרמצבטיקה מניו ג'רזי הגדילה דיבידנדים כל אחת שָׁנָה. אפילו אפל האדיר לא הצליח מחרוזת רצופה במשך ארבע שנים קצרות.

בחודש מאי זינקה דיווידנד בשיעור מדהים של 6.7%, והגדילה את התשלום מ -75 סנט למניה ל -80 סנט לרבעון. בטח, הלהקה מגוון הלהקה עולה כ 12 דולר. אבל מעל 54 שנים ו reinvestment אוטומטי של דיבידנדים למניות, אתה יכול כנראה לקנות מספיק תחבושות כדי למלא חצי.

עד כה, בשנת 2016, JNJ שילמה $ 2.56 סנט למניה - או 256 $ בשנה אם בבעלות 100 מניות. "אז בשנה הבאה $ 256 דולר כי הם מושקעים ישלם לך עוד 2.56 $ למניה בתוספת מה הגידול, בדרך כלל 5 עד 8 אחוזים", אומר בוק.

3) דיבידנדים יכול להיות ברכה פרישה. זה מסתכם במספר גורמים מרכזיים, אומר שון או'הרה, נשיא תעודות הסל של פאסר, מנפיק קרן המטבע בפאולי שבפנסילבניה. "היינו טוענים כי המניות עם תשואה גבוהה תזרים מזומנים גבוהה דיבידנדים גבוהים הם אחזקות טובות למשקיעים, במיוחד גמלאים. הם מייצרים הכנסה גבוהה יותר, יש פוטנציאל צמיחה טוב יותר וניהול סיכונים downside יותר מאשר מדדים רחבים או מניות אחרות עם יסודות פחות מוצק. "

4) חפשו "מניות השליט". כאשר אתה מחפש את הדיבידנדים אמין, נסה את התרגיל הגרפי הפשוט הזה. מניחים סרגל על ​​גרף מתחילת תשלומי הדיבידנד עד הסוף. עכשיו, לחפש את האלופות שבו רוב הנקודות בשורה קרוב מאוד לשליט. "קולגייט פאלמוליב (CL), פרוקטר וגמבל (PG) וקוקה קולה (KO) הן דוגמאות למניות של סרגלים", אומר בוב ג'ונסון, נשיא ומנכ"ל הקולג 'האמריקאי לשירותים פיננסיים בברין מור, פנסילבניה. "מניות השליט הן אידיאליות למשקיעים דיבידנדים בגלל העקביות בצמיחת הדיבידנד"

או, אם אתה מעדיף: הם מידה רבה של יצירת עושר.