המנדט הדתי אינו צריך להתנגש עם אסטרטגיות השקעה
באופן דומה, המשקיעים בקרנות אמנה היו מוגנים גם מפני סכומי הבעלות על מניות הבנקים או חברות הביטוח. במקרה שלהם, כי אמנה משקיעה על פי עקרונות האסלאם, כלומר התעלמות מהאינטרס.
אין ספק שללקוחותיה ומשקיעיה של מינאלה מניות של קרנות אמנה, כמו משקיעים בכלל, לקחו כמה גושים בסביבה מאתגרת. אבל היעדר המניות הפיננסיות הוא חלק אחד של תיק ההשקעות שלהם הם יכולים להרגיש טוב, הודות להשתתפותם במגזר גדל במהירות של השקעה חברתית אחראית הידועה בשם השקעות מבוססות אמונה. למעשה, מספר משקיעים אחראים מבחינה חברתית נהנו מאור על שירותים פיננסיים במהלך המשבר הפיננסי.
בדיוק כמו SRI פירושו להרוויח תשואה תחרותית על ההשקעה דולר ללא הפגיעה אחד של עקרונות חברתיים או סביבתיים, השקעה מבוססת אמונה חל עקרונות בקנה אחד עם הדת של האדם.
זה בדרך כלל דגש על "אנטי המשפחה" מסכים כגון שירותי הפלות, פורנוגרפיה, אלכוהול, הימורים ואורח חיים אלטרנטיבי. אבל זה יכול גם מתכוון הימנעות חברות אשר נוהלי העסק שלהם להפר אמונות, כגון להרוויח עניין.
ככל שמספר קרנות הנאמנות החברתיות האחראיות גדל בעשור האחרון, כך גם יש להשקיע כספים על פי מסכי האמונה.
"קבוצה זו של קרנות בהחלט התפתחה כמו משנה הגוברת והולכת של העולם SRI", אמר מייקל Herbst, אנליסט קרנות הנאמנות כיסוי קרנות מבוססות אמונה עבור Morningstar. "מה שאנו רואים הוא מודעות גוברת בקרב המשקיעים הבודדים כי ייתכן שיש הצעות המבוססות על אמונה, כי בקנה אחד עם האמונות הרוחניות שלהם אולי קרוב יותר מאשר היו אופציות בעבר."
מורנינגסטאר עקבה אחר כמעט 100 קרנות נאמנות מבוססות אמונה, המנוהלות על ידי כמעט תריסר משפחות קרן. הם כוללים כובעים קטנים, בינוניים וגדולים, הכנסה קבועה, ערך, צמיחה וסקטור. הם משקיעים על פי עקרונות נוצריים ומוסלמים ולמרות שהם חלק ממשפחת ההשקעות החברתית, הם עשויים להכיל מלאי בחברות שלא יימצאו בתיק SRI כללי יותר.
קרנות המבוססות על אמונה כוללות אפשרויות קתוליות כגון Ave Maria Mutual Funds ו- LKCM Aquinas. Ave מריה מנהלים להשתמש "קניינית מוסרי תהליך ההקרנה" כדי לבחור את המניות, שפותחה על ידי המועצה המייעצת הקתולית שלה. הלוח הזה כולל דמויות ידועות כמו מאמן הכדורגל נוטרדאם לשעבר לו הולץ; יועץ כלכלי ו CNBC לדבר להראות מארח לורנס Kudlow ו דומינו של פיצה מייסד תומאס Monaghan.
קרנות LKCM Aquinas משתמשות בוועידה האמריקנית של הבישופים הקתולים בהנחיות להשקעה חברתית, כאשר חברות הקרנה.
בין קרנות פרוטסטנטיות Thrivent Financial for Lutherans היא הגדולה ביותר עם יותר מ 40 אופציות, כולל קרנות המגזר. קרנות גווידסטון, שהחלו כתוכנית פרישה לעובדי המטביל הדרומי, מחזיקות ב -23 קרנות, לחמישה מהם יש יותר מ -1 מיליארד דולר בנכסים. קרנות MMA Praxis מחוברים הכנסייה Mennonite ארה"ב, (MMA עומד על Mennonite Mutual Aid) ועוצב עבור כתות הכנסייה עם שורשים Anabaptist כולל Mennonite, אחים וכנסיית הכנסייה אמיש.
בין קרנות האיסלאם Amana צמיחה ו Amana הכנסה קיבלו שניהם חמישה כוכבים דירוגים של Morningstar. קרן ההכנסה מחפשת הכנסה שוטפת, אך ללא השקעה באג"ח בשל מדיניותה בנושא הריבית.
במקום זאת, היא משקיעה במניות המשלמות דיבידנדים.
"למוסלמים באמריקה היה רצון להחזיק במניות וידעו שיש הגבלות או הנחיות מסוימות שעליהן הם צריכים", אומר ניקולס קייזר, מנהל תיקים. "על ידי שכירת חברת ניהול קרנות נאמנות כדי ליצור קרן כדי למלא את המגבלות האלה הם ידעו שזה יענה על הצרכים הדתיים שלהם ולספק את המטרה שלהם לקנות מניות".
קרנות המבוססות על אמונה נוטות להיות בעלות יחס הוצאות גבוהות יותר, בהשוואה לקרנות נאמנות מסורתיות, אשר מומחים מייחסים לגודל קטן יותר של הקרנות בממוצע, כמו גם את העלויות הכרוכות בחברות ההקרנה. אבל קטע גדול יותר ויותר של קהילת ההשקעות מוכן לשאת עלויות אלה כדי למצוא כספים בקנה אחד עם האמונות שלהם.
"יש התעוררות ענקית המתרחשת בקהילה הנוצרית, שהם יכולים לעשות יותר עם הכסף שלהם מאשר להשקיע אותו באופן שרירותי", אומרת מינלה. "אנשים נעשים מודעים לכך שיש להם ברירה".
השקעות המבוססות על אמונה אינן מתעלמות משאלות בסיסיות שכל משקיע צריך לשאול בעת בניית תיק, כגון מהו מסגרת הזמן של המשקיע עד לפרישה, מה הסובלנות שלו לסיכון. אבל זה מוסיף מסך נוסף כדי להיות בטוח הכסף שלהם הולך חברות שלא יעליב העקרונות הדתיים שלהם.
Minella אומר הפלות ופורנוגרפיה הן שתי התנגדויות הגדולות של BRI שלו או משקיעים אחראי המקראי, ואחריו תמיכה אורח חיים אלטרנטיבי. זה לא רק חיים הומוסקסואליים הומוסקסואלים, אלא גם זוגות הטרוסקסואלים החיים מחוץ לנישואין. הוא אומר זה אורח חיים חלופי המסך הוא misunderstood לעתים קרובות.
"זה לא תוקפים אף אחד", הוא אומר. "זה אומר שזה אורח החיים שאנו מאמינים כי אלוהים היה רוצה שיהיה לנו על עצמנו. אנחנו לא מטילים עליך, אבל אנחנו לא רוצים לתמוך או לעודד אנשים אחרים לעשות את זה. לכן לא אשתף פעולה עם חברה שתעשה את זה ".
בעוד קרנות מבוססות אמונה רבות קשורות לאמונות או לכנסיות ספציפיות, מנהלי הקרן מדגישים כי הם פתוחים לכל המשקיעים.