קרנות נאמנות המבוססות על ערכים
זה לקח במידה רבה את הצורה של הימנעות מה שמכונה מניות חטא, תוך השקעה אחרת בשוק הכולל, לוקח למשל חברות המעורבים במגזרים כגון אלכוהול, הימורים או פורנוגרפיה. מספר ארגונים עושים שירות טוב למדי בשוק זה, והנה 5 שחקנים מובילים:
1) Ave מריה קרנות נאמנות - המנוהלים על ידי שוורץ השקעות יועץ של פלימאות ', מישיגן, יש מעל 1.7 מיליארד דולר בנכסים שלהם לציבור מול קרנות נאמנות בקרב כמעט 2 מיליארד דולר שלהם נכסים בניהול במה החברה מכנה "משפחה הגדולה ביותר של הקתולית הדדית כְּסָפִים." החברה "מציבה את השקעותיה לראשונה על פי קריטריונים כלכליים, ולאחר מכן מבטלת חברות המעורבות בפרקטיקה של הפלות או שמדיניותן נשפטת כנוגדת למשפחה, מה שמייצג נוהגים אנטי-משפטיים מבוסס על שיפוט מוסרי של המועצה המייעצת הקתולית של החברה. " קריטריונים צרים אלה היו בעבר ההיקף המלא של ההקרנה שמבוצעת על ידי קבוצה זו, להבדיל מכמה מהבעיות הנפוצות יותר שמשקיעים אחראים מבחינה חברתית על פני גורמים סביבתיים וחברתיים.
כמחצית הנכסים שלהם קרנות הנאמנות נמצאים Ave מריה העולה דיבידנד הקרן שהיא קרן 4 כוכבים לכל Morningstar.
מאז הקמתה, הקרן עומדת על ממוצע של 9.68% לעומת ה- S & P 500 של 8.28%, תוצאה יפה למשקיעים המעורבים. די ברור דרך בטוחה לנסות להתאים את הערכים שלך לכסף שלך, במקרה זה אלה של הקתולית
2) קרנות עזד - שהוקמה ב -1997, מבקשת להשקיע גם בקריטריונים אתיים דתיים, במקרה של מימון איסלמי, או מה שהם נקטו לכנות חלאל השקעות, או צורה של השקעות מבוססות שריעה.
כפי שנכתב לאחרונה על כתב העת של השקעות סביבתיות, איסלאמי האוצר יש שורשיה ערך משותף, אבל לעתים קרובות מתורגל כסוג של הקרנה שלילית.
גרסתו של עזאד כוללת שבעה שלבים בגישת "חלאל" שלהם, כולל הקרנת חברות עם אלכוהול, טבק או בשר חזיר. כפי שאנו profiled בשנת 2011 את הספר Evolutions ב Sustainable השקעות, אחד המובילים השקעות קיימא השקעות קרנות נאמנות בבריטניה, את יופיטר אקולוגיה הקרן, ארוך היה אחד האחזקות הגדול ביותר שלה חזיר אורגני המפיק Cranswick plc, והוא נשאר השלישי של הקרן האחזקה הגדולה ביותר עד כה זה. זה רק כדי לומר כי כאשר אתה לקלף בחזרה את שכבות הבצל על אסטרטגיות השקעה בת קיימא, כפי שראינו ב -15 מקרים מקרה שעשינו עבור ספר Evolutions, כי גישות וכתוצאה מכך יכול להיות שונה מאוד, במיוחד אם אתה מסתכל סינון קפדני מתוך מספר סקטורים לעומת התמקדות בשינוי האקלים או בזכויות האדם. אתה בסופו של דבר עם תוצאות שונות מאוד, כמו גם כך המפתח הוא צופה עבור ביצועים בשילוב עם ערכים או אסטרטגיות אתה באמת רוצה להחיל את ההשקעות שלך.
ל- AZad היו 387 מיליון דולר תחת ניהול לאחרונה לכל ה- SEC.
מעניין, לאחרונה הצטרפה ICCR, קואליציה של משקיעים דתיים עם כ 2 $ טריליון בנכסים העוסקים עם תאגידים בנושאים של אחריות חברתית, מראה כי עזד הם להושיט יד על פני הדתות. ה- iCCR הם קבוצה חשובה, אשר הביאה במידה רבה את הרעיון של שיתוף פעולה עם חברות, הן באמצעות דיאלוג ישיר והן בהחלטות בעלי מניות, כדי לחפש שינויים בסוגיות של שכר מנהלים לתנאי המפעל בבנגלדש ומעבר לכך. מספר שיא של החלטות בעלי המניות מתקיימים השנה, ואתה יכול לראות יותר על הפעילות שלהם כאן בעניין זה.
3) Everence Praxis - אפילו גדול יותר במרחב זה מאשר Ave מריה מעל הוא Everence ניהול נכסים, גם אם שלהם Praxis נאמנות קרן קו לא ממש כמו גדול.
Everence ראה הנכסים שלהם לגדול מ 2.1 $ מיליארד בשנת 2012 ל מעל 2.5 מיליארד דולר בשנת 2014 עבור לא רע בכלל עלייה של כ 20%.
Everence מפקח על הערכים הממלכתיים הגדולים ביותר הממוקדים בארה"ב קרן נאמנות בהשתתפות ברשימת קרנות נאמנות חברתית של חברי SIF בארה"ב, כי להיות פרקסס ביניים הכנסה, אשר מנהלת $ 424,000,000 עם דגש על הכנסה קבועה. עוד על הרגלי ההקרנה שלהם ניתן למצוא כאן. כמו עם Azzad לעיל, הביצועים מאז היווסדה לאחר עמלות הוא קצת מתחת benchmark, אבל הנקודה היא להתאים את הערכים עם הכסף ולא לוותר יותר מדי על הביצועים.
4) תוכנית טימותי - אז אנחנו מגיעים טימותי, שקוראים לעצמם מתרגלים של "השקעה מקראית אחריות". הקרן שואפת להקים מסגרות מוסריות תוך כדי שמירה על הון באמצעות מבחני התאמה או מכות, וכפי שראינו במחקרינו, ההקרנה השלילית במקרה הטוב עונה על ביצועי השוק, כך שיש סיכון מוגבל כלפי מטה, וכמו כן, סיכויי הסיכוי להיות משמעותיים ביצועים גבוהים יותר באמצעות גישות כאלה. קרן זו היתה לאחרונה משקיע של ג'ונתן בירד של אינדיאנפוליס 500 המאמצים בשנת 2015, בחירה מעניינת אולי. כל משקיע המתמקד בנושאים סביבתיים ו / או שינויי אקלים לא ימצא קשר רב לגישות של הקרנות המופיעות ברשימה זו, ולכן יהיה מעניין לראות כיצד הכספים הללו מגיבים לאפיפיור הקרוב של האפיפיור על שינוי האקלים.
5) Wespath ניהול השקעות - ואחרון חביב הוא ניהול של הכנסייה המתודיסטית המאוחדת כפי שהיא מבוצעת על ידי Wespath של אילינוי. עם מעל $ 21 מיליארד דולר בנכסים, Wespath הוא לטעון את הבריכה הגדולה ביותר של כסף בארה"ב הצליח כלפי אחריות חברתית מחוץ לקרנות גדולות NY וקליפורניה קרנות הפנסיה, מה שהופך אותם גוף חשוב לצפות.
הם מחפשים "פתרונות השקעה תחרותיים מיושרים עם הערכים של הכנסייה." גישתם כרוכה בחיפוש אחר "עלויות נמוכות יותר, שקיפות רבה יותר והתמקדות מרוכזת ומתואמת בניהול השקעות, באמצעות יישום העקרונות הבסיסיים של העקרונות החברתיים שלהם". כזה היה החזון של ג 'ון וסלי שהחזיק, ב 1700s, כי נוהלי עסקים "לא צריך לגרום נזק לשכן של אחד".
ניתן לראות במהירות כי יש אפשרויות למשקיעים המבקשים להתאים את הערכים האישיים או הדתיים שלהם הכסף. זה יהיה מאוד מעניין לראות ולראות איך האזור הזה מתפתח עד 2015 כמו האפיפיור פרנסיס מחזירה את הקריאות שלו על האקלים.
מנהלי הקרנות שלעיל מראים כי יש ירידה מוגבלת בגישות שהם לקחו עד כה, ומנהלים אחרים, כמו דנה ואופק, מתעוררים גם הם בגישות דומות. איך להתאים את הדאגה לשינוי האקלים עבור חסידיו של האפיפיור פרנסיס ואת ההשקעה שלהם דולר יהיה מעניין מאוד.