למד כיצד לטעון ניכוי מס על מימון התוכנית
אם אתם גרים בוויסקונסין ויודעים שאתם תממן יום אחד חינוך למכללה לילד, חשוב שתדעו על הטבות המס העומדות בפניכם באמצעות תכנית החיסכון של המכללה. אז, מה מחכה לך אם תהפוך לתורם לתוכנית? סקירה זו מספקת תמונת מצב של ניכוי ה- WI 529, הערך הפוטנציאלי שלה למשלם המסים וההנחיות לתביעה לניכוי.
הטבות מס לרשותך
תושבי ויסקונסין אשר תורמים לתוכנית 529 במדינה יכולים לנכות עד 3,100 $ מהכנסות מס הכנסה של ויסקונסין עבור כל חשבון שהם תורמים עבור סטודנט עתידי, כגון בן זוג, ילד, נכד, נינו, אחיינית , או אחיינו.
בעבר רק קרובי משפחה, יכול להיות תורמים, אך בשנת 2014 המדינה הרחיבה את קבוצת אנשים שיכולים לתרום לאלה מחוץ לסטודנט הבא של קרובי משפחה הבא. זה מעמיד את ויסקונסין בקו אחד עם מדינות אחרות, אשר בדרך כלל מאפשרות לכל אחד - מבני משפחה קרובים לבני משפחה - לתרום לתוכנית 529 למען עתיד.
עם זאת, ויסקונסין יוצאת ממדינות אחרות בכך שהיא אינה מתירה לזוגות נשואים להגיש יחד מכפיל את ניכוייהם, ואינה מספקת הפרשה עתידית בגין סכומים שנתרמו מעבר לגבול השנתי. במדינה כמו ניו יורק, למשל, זוגות נשואים יכולים להגיש בקשה משותפת.
גם זוגות בודדים וגם נשואים רשאים לעשות ניכוי גדול יותר (5,000 דולר ליחידים ו- 10,000 דולר לזוגות נשואים). לפיכך, זה בולט כמו חסרון של תוכנית החיסכון במכללה ויסקונסין.
ערך התכנית 529 ניכוי מס במקור
תושבי ויסקונסין מנסים להחליט אם להשתמש בתוכנית של 529 המדינה שלהם לעומת תוכנית של מדינה אחרת צריך להסביר את החיסכון המס הפוטנציאלי של תרומה לתוכנית שלהם בתוך המדינה.
בהתחשב בכך שיעור מס ההכנסה העליון ויסקונסין הוא 7.65 אחוזים, כל 3,100 $ תרמו יכול לחסוך משלם המסים עד $ 237.15 בזמן המס.
ויסקונסין אינה מציעה כיום ניכוי מס לתושבים התורמים לתוכניות מחוץ למדינה או לסוגים אחרים של חשבונות חיסכון לקולג ', כגון חשבון החיסכון של Coverdell Education (ESA) או חשבון UTMA Custodial . מדינות רבות אחרות גם לא מציעים ניכוי מס עבור סוגים אלה של חשבונות, ולכן ויסקונסין היא לא ייחודית בעניין זה.
עם זאת, המדינה מציינת, "תוכניות מתקבלות ממדינות אחרות" 529 תוכניות מקובלות, החלק שהינו קרן או תרומות עשוי להיות כשיר להקטנת ההכנסה החייבת של ויסקונסין, כולל העברה קדימה בשנים הבאות, החלק המיוחס לצמיחה אינו זכאי ".
בטענה לניכוי
התושבים יכולים לטעון את התוכנית מס 518 ויסקונסין מס על שורות 11 של טופס ויסקונסין שלהם 1. ויסקונסין המכללה חיסכון התוכנית ניכוי הוא "מעל קו" התאמה הכנסה, כלומר התושבים יכולים לתבוע את זה גם אם הם לא לפרט את הניכויים האחרים שלהם (בחירה עבור הניכוי הסטנדרטי). אין הכנסה phaseout על 529 ניכוי מס התוכנית.
הפניה ותיעוד
מידע נוסף על תוכנית החיסכון במכללה של ויסקונסין ניתן למצוא באתר מחלקת ההכנסות של ויסקונסין באתר האינטרנט הרשמי של תכנית ויסקונסין 529.