רשימה של משימות פיננסיות כדי להתחיל את השנה החדשה בכל שנה
אבל כמו החיים שלך ממשיך להיות עסוק יותר, כמה מאותם פעם בשנה האוצר אישי "לעשות" עלול ליפול לצד הדרך.
כדי לעזור לשמור על הכספים האישיים שלך על המסלול, יש לנו הידור רשימת מטלות שנתית עבור כל הפעילויות האלה כי הם הטובים ביותר להתמודד בתחילת השנה החדשה מדי שנה. אז כמו האביב ניקוי, בואו לעשות את החודשים הראשונים של כל שנה אישי האוצר תכנון העונה. הנה 9 דברים זה צריך להיות על כל פיננסי של רשימת מטלות.
1. קובץ FAFSA שלך (סטודנט סיוע פיננסי יישום)
בין אם אתה סטודנט עצמך או ההורה של סטודנט, הגשת לך השנתי FAFSA מוקדם הוא קריטי כדי לקבל את החבילה הכספית הטובה ביותר סיוע לך או התלמיד התלוי שלך בשנה הקרובה. חלק מהמידע הנדרש יילקח מחזר מס של השנה הקודמת, אז זה יכול להיות רק לדחוף אתה צריך לקבל יתרון על המסים שלך, גם.
2. האם מס הכנסה שלך
אתה יודע שאתה צריך לעשות אותם, ולמרות שיש לך עד 15 באפריל (או מאוחר יותר אם אתה קובץ עבור הרחבה), אתה יכול גם לקבל יתרון.
ביצוע מסים שלך הוא לא כיף, אבל לאחר כל המשאבים שאתה צריך במקום אחד יעשה את המשימה קלה יותר. נותן לעצמך מספיק זמן גם נותן לך את היתרון של זמן לבדוק לבדוק פעמיים, ולוודא כי אתה מקבל כל ניכוי מס אשראי זמין לך.
3. האם בדיקה פיננסית שנתית שלך
לפני שתוכל לבצע מטרות לשנה החדשה, אתה צריך להעריך היכן אתה עומד כרגע.
מה השווי הנקי שלך? איפה אתה במונחים של עמידה ביעדים הפיננסיים שלך מהשנה שעברה? מה התפתחויות חדשות יש לבוא את הכספים האישיים מאז השנה שעברה? זה כנראה זמן טוב לבדוק את ניקוד האשראי שלך. אתה זכאי כחוק לדוח אשראי אחד חינם מדי שנה (ואתה יכול לרכוש לעתים קרובות יותר, לפי הצורך).
4. חישוב החוב שלך יחס הכנסה
המצב הכלכלי שלך יכול לשנות באופן דרסטי במהלך שנה, אז עושה את זה פשוט חישוב אגיד לך במהירות אם יש דגל אדום את הכספים. זה גם טוב להוביל-תרגיל לחישוב השווי הנקי שלך.
5. לחשב את הערך שלך שווה נטו
הבדיקה הפיננסית השנתית שלך צריכה לכלול הצהרת שווי מעודכנת. למעשה, באופן אידיאלי היית לחשב את השווי הנקי שלך רבעוני כדי לעקוב אחר ההתקדמות. אבל לכל הפחות, אתה צריך לחשב את השווי הנקי שלך בתחילת כל שנה כדרך לניטור ההתקדמות הכספית באופן אובייקטיבי. השווי הנקי שלך גם יעזור לך להגדיר את המטרות שלך לשנה, המהווה את הבא כדי לעשות על הרשימה שלנו.
6. קביעת יעדים פיננסיים חדשים
כדי להישאר מוטיבציה להגיע לטווח קצר שלך לטווח ארוך מטרות פיננסיות, אתה צריך לבדוק אותם בתחילת כל שנה ולבצע שינויים.
האם פגשת אחת המטרות שלך בשנה שעברה? האם אתה צריך להעריך מחדש את העדיפות על המטרות הקיימות שלך?
7. הגדרת התקציב שלך לשנה החדשה
המצב משתנה במהלך שנה, ותקציב חדש שיעבור את היעדים החדשים שלך ישמור אותך על המסלול הנכון. לעשות זאת לאחר שקבעת את היעדים הפיננסיים שלך.
8. עצם על איך זה חוק המס השנה שינויים ישפיע עליך
אתה לא צריך להיות גורו מס, אבל לאחר רעיון של שינויים חדשים חוקי המס יסייע להבטיח שאתה לא משלם מסים יותר מהנדרש. לדוגמה, יש מגבלות על תרומות IRA הועלה?
9. לצבוט ניכוי מס הכנסה שלך
אם המצב האישי שלך השתנה (התחתנת או התגרשת, היה לך ילד, איבד תלות, קנית בית, היה שינוי גדול בהכנסה, מסים שחייבים בשנה שעברה, או קיבלת החזר גדול) עליך לבצע מחדש את W-4 .
אם יש לך שינויים כדי לבצע את W-4 מבחינת מצב הגשת או מספר התלויים, מומלץ גם לנצל את ההזדמנות כדי לסקור ולעדכן את המוטבים שלך ואת הרצון שלך .
רשימת השורה הפיננסית השנתית השנתית
אתה בהחלט לא צריך להשלים את אלה לעשות הכל בבת אחת בשבוע הראשון של השנה החדשה, אבל להתמודד עם כמה בשבוע יהיה לך במצב טוב במהירות ואתה תרגיש יותר בשליטה על המצב הכלכלי שלך.