שמור את הישן חוזר במשך שלוש שנים לפחות
אין שום דרך לעקוף את זה - החזרי מס מסמכים קשורים חשובים לשמור. אתה צריך אותם במקרה של מס הכנסה רוצה לסקור מידע הנוגע לשנה המס המסוים הזה, והחזרות מס הישן יכול לבוא שימושי עבור מספר מטרות אחרות, כמו גם, כגון אימות הכנסה בעת הגשת בקשה הלוואה או דירה.
כמה זמן ארוך מספיק?
באופן כללי, החזרות מס ומסמכים קשורים יש לשמור לפחות כל עוד מס הכנסה או רשות המסים המדינה מותר לבקורת את ההחזר . תקופת זמן זו מכונה "התיישנות". זה שלוש שנים מיום החזר המס הוגשה למעשה עבור חוזר פדרלי, או שלוש שנים מיום 15 באפריל אם החזרה הוגשה לפני המועד האחרון.
לכל מדינה יש חוק התיישנות משלה על ביקורת. מדינות רבות בעקבות התקופה הפדרלית של שלוש שנים, אבל לאחרים יש תקופות זמן ארוכות יותר.
לדוגמה, מונטנה יש תקופה של חמש שנים לביקורת.
מה אתה צריך לשמור?
יחד עם עותק של החזרת המס שלך, אתה צריך לשמור את כל המסמכים הקשורים ההכנסה, ניכויים או זיכויים שדיווח ו טען. זה יכלול פריטים כמו עותקים של טפסים W-2, טפסים 1099, מכתבי הכרה תרומות צדקה, וכן קבלות עבור הוצאות לניכוי מס.
עצמאים צריכים גם לשמור עותקים של כל רשומות חשבונאיות, כגון דוחות בנק, דוחות רווח והפסד, או גיבוי של הנתונים שלהם התוכנה החשבונאית שלהם.
ייתכן שתרצה גם לשמור מסמכים על נכסי נדל"ן, נכסים עסקיים, מניות, אג"ח או נכסים אחרים שבבעלותך כל עוד אתה הבעלים שלהם, ולאחר מכן עוד שלוש שנים או יותר לאחר מכירת הנכס, בהתאם למצבך. תזדקק לרשומות אלה לצורך חישוב בסיס העלות ורווח או הפסד עבור מס רווחי הון.
כאשר הגיע הזמן להשליך
בצע בדיקות אלה הסופי לפני שתתחיל לזרוק מס הישן מסמכים פיננסיים:
- בדוק את הצהרת הביטוח הלאומי שלך והשווה את הרווחים שלך למידע על ה- W2s שלך והחזרת מס. אם לא קיבלת לאחרונה הצהרת ביטוח לאומי, תוכל לבקש אישור מאת מנהל הביטוח הלאומי. מדי פעם, את ההכנסה שלך W2 או העצמאית הכנסה מתוך ההחזר המס שלך לא יופיע על הצהרת ביטוח לאומי שלך. ל- SSA יש נהלים שיעזרו לך לתקן את השגיאות שאתה עשוי למצוא.
- בדוק את התאריך שבו הגשת את החזרי המס שלך . ודא כי זה היה לפחות שלוש שנים לאחר החזרת המס הוגשה לפני שאתה להשליך אותו.
- התקשר למס הכנסה ובקש "רשומת חשבון" עבור שנת מס מסוימת . רואה החשבון שלך יכול לעשות את זה בשבילך ולעזור לך להבין את זה להדפסה IRS. לעיתים מתבצעים התאמות למס הכנסה לאחר הגשתן, וייתכן שלא ידוע לך על כך או ששכחת על כך. זוהי הזדמנות לוודא שכל בעיות ה- IRS לשנת מס מסוימת יושבו לפני שתזרוק את המסמכים החשובים שלך.
- סרוק את מסמכי המס שלך ושמור אותם בתקליטור או בכונן הבזק גם אם אתה משליך את עותקי הנייר. עותקים סרוקים של המסמכים שלך תופסים שטח קטן בהרבה מקובצי נייר.
- קרע מס הישן שלך מסמכים פיננסיים. לא רק wad אותם למעלה לזרוק אותם trashcan הקרוב ביותר! אתה לא רוצה שאף אחד יוכל לקבל גישה למידע המזהה שלך.
איך כדאי לשמור הכול?
סריקה ושמירה על הכונן הקשיח היא שומרת החלל האולטימטיבית, אך החזרי מס ומסמכים קשורים יכולים להישמר במספר דרכים אחרות:
- קובצי נייר שאורגנו על ידי השנה עם החזרי מס ומסמכים קשורים כולם באותה תיקייה.
- השתמש בקובץ אקורדיון או בתיבה עבור כל שנה.
- שמור קבצים נפרדים עבור הנכסים שלך לטווח ארוך.
- צור תקליטורים או כונני הבזק של המסמכים החשובים ביותר שלך והכניס אותם לכספת.