יחס פיננסי הוא רק מספר אחד מתוך התוצאות הכספיות של החברה מחולק אחרת.
כאשר משלבים ערכים ומידע שונים, היתרונות (או היעדרו) של החברה הבסיסית מראים בבירור.
לדוגמה, העובדה כי מחיר המניה של ההשקעה הוא 2.13 $ אומר לך מעט מאוד. עם זאת, אם אתה יודע את יחס מחיר / רווחים הוא 8.5, זה relays הקשר הרבה יותר. אם ניקח צעד נוסף, תוכל להשוות את P / E לתאגידים מסיביים, למתחרים ישירים, ואפילו לתוצאות הקודמות מאותו עסק.
כן, להסתכל לתוך רבים של יחסים אלה יהיה כרוך קצת עבודה, אבל רוב מחושבים באופן אוטומטי בשבילך מוצגים על כל הפורטלים הפיננסיים העיקריים באינטרנט. המידע שבו אתה יכול ללקט מהם הוא ללא תחרות ומניח לך יתרון רק על כל משקיע אחר שם בחוץ.
להלן 5 סוגים של יחסים פיננסיים
נזילות: יחסים אלה יוכיחו את יכולת החברה לשלם את חובותיהם והתחייבויותיהם. אם אין להם מספיק נכסים לטווח קצר כדי לכסות התחייבויות לטווח קצר, או שהם אינם מייצרים תזרים מזומנים מספיק כדי לכסות את העלויות, הם עלולים להתמודד עם בעיות כלכליות.
יחסי נזילות הם בעלי חשיבות נוספת עם מניות פרוטה במיוחד, שכן חברות קטנות וחדשות יש קשיים עצומים לשלם את כל החשבונות לפני העסק שלהם להיות הוקמה.
מספר יחסי נזילות כוללים את היחס השוטף, היחס המהיר, יחס המזומנים ותזרים המזומנים התפעולי.
עבור משקיעים מוכנים להרוויח על ידי לקיחת על כמות קטנה של עבודה, אתה יכול לראות סיכומים של החישובים יחס בפועל על אתרי אינטרנט רבים.
פעילות: אלה מדגימים עד כמה העסק פועל ביעילות. עד כמה החברה משתמשת במשאבים הזמינים כדי ליצור מכירות?
יש כמה יחסי פעילות נהדר המשקיעים צריכים ליישם במחקר שלהם; מחזור מלאי; מחזורי החייבים; זכאים מחזור; מחזור הון חוזר; מחזור רכוש קבוע; סך מחזור הנכסים.
מינוף: יחסים אלה ימחישו את יכולת החברה לשלם את החוב לטווח ארוך.
יחסי מינוף נקראים גם יחסי חוב; יחס החוב; חוב להון עצמי; - כיסוי ריבית.
ביצועים: יחסי הביצועים הם כולם על רווח, דבר שעלול להסביר מדוע הם נקראים לעתים קרובות יחסי רווחיות.
מאחר שרוב המניות פרוטה אינם פועלים ברווחיות, זה לא יהיה אפשרי ליצור כל יחס ביצועים ביצועים. אתה לא יכול לחלק את מחיר המניות על ידי אפס!
יחסי ביצועים מציינים תמונה ברורה של כמה רווחי העסק נמצא בשלבים שונים של פעילותם; שיעור רווח גולמי; שולי רווח תפעולי; שולי רווח נקי; תשואה על נכסים; תשואה להון.
הערכה: מאז יחסי שווי מבוססים על מחיר המניה הנוכחי, הם מספקים תמונה של האם או לא את המניות פרוטה היא השקעה משכנעת ברמות הנוכחיות. בעיקרון, כמה מזומנים, או הון חוזר, או תזרים מזומנים, או רווחים, אתה מקבל עבור כל דולר השקיעו?
כמה יחסי שווי כוללים; מחיר / רווחים (P / E); מחיר / תזרים מזומנים; מחיר / מכירה (P / S); מחיר / רווחים / שיעור צמיחה (PEG).
קח את הזמן כדי ללמוד על כל אלה יחסים, אשר לאחר מכן תוכל להשוות ישירות לאלה של המתחרים, או אפילו נגד אותה החברה עצמה מהרבעונים והשנים הקודמים. הערך המוסף להבנת העסק שלך יעשה את כל ההבדל בתוצאות ההשקעות שלך, ואת הבהירות של החלטות המסחר.