הבנת התפקיד סדרה HH החיסכון אג"ח לשחק בתיק
בניגוד לאגרות החוב של אג "ח סדרה, אשר לא שילמו ריבית למשקיעים בצורה של מזומנים, אלא הוסיפו את הכנסות הריבית חזרה לערך העיקרי של האג ח" (רק העשרת הבעלים בעת איגרת החוב), אגרות חוב סדרה ח מעולם לא גדל ערך.
הכנסות הריבית על אג"ח סדרה ח 'הופקדו לחשבון הבנק של בעל האג"ח מדי שישה חודשים, מה שמספק מקור יציב להכנסות מהשקעות שניתן היה להוציאן בעוד האג"ח עדיין מוחזקות. המגובות על ידי האמונה והאשראי המלא של ממשלת ארצות הברית, אג"ח אלה היו הדרך המושלמת למשקיעים מסוכנים הסיכון לחיות את הכסף שלהם .
עם איגרות חוב סדרה EE חיסכון, אתה לא צריך לשלם מסים על הכנסות הריבית שנוספת לאג"ח שלך בכל שנה. במקום זאת, אתה יכול לחכות עד בגרות הסופי לשלם את כל המס בבת אחת, כאשר אתה במזומן את האג"ח. על ידי החלפת איגרות החוב של סדרה EE עבור איגרות חוב מסוג HH, תוכל לדחות את כל המסים האלה עד עשרים שנה נוספות! זה היה יתרון עצום, נותן למשקיעים הרבה יותר כסף לעבוד בשבילם. זה היה דוגמה מושלמת של תוכנית אשר זכתה להתנהגות טובה כי נהנו האומה.
שיעור הריבית על אג"ח לחובות מסדרה HH
שיעור הריבית בגין אגרות החוב של סדרה HH נקבע כל שישה חודשים ונקבע ביום שבו רכשת את אגרות החוב שלך. התעריף היה נעול במשך עשר שנים. שיעורי הריבית התאפסו ביום השנה העשירי לסדרת ההנפקה של אג"ח סדרה HH. סדרה HH חיסכון אג"ח לפדיון ולהפסיק להרוויח הכנסות ריבית לחלוטין ביום השנה העשרים של תאריך הנפקה.
יש לדווח על הכנסות ריבית שנתקבלו מאגרות חוב של חיסכון סדרה HH בשנת המס שהיא מתקבלת, אך היא אינה כפופה למסים ממלכתיים ומדינתיים.
בדומה לאגרות החוב מסוג סדרה I , ניתן לפדות את אגרות החוב של אג"ח מסוג HH בשווי מלא בכל עת.
סוף הסדרה HH תוכנית החיסכון אג"ח
ב -1 בספטמבר 2004, משרד האוצר של ארה"ב הפסיק להציע את סדרת HH לאגרות חוב למשקיעים, ובכך סיימה תוכנית מוצלחת ומוערכת שתגמולה לחיסכון, חסכון והשקעה. התוכנית לא הוחלפה במשהו דומה, ומשאירה את המשקיעים להביט בשוק הפרטי כדי למצוא השקעות של איגרות חוב טובות.
יש עדיין רבים סדרה HH חיסכון אג"ח מצטיינים אבל המשקיעים אשר בר מזל מספיק כדי להחזיק אותם ימצאו את עצמם ללא חלופה דומה, אלא אם כן הקונגרס פועל עד הפעם האחרונה בוגרת בשנת 2024.