תקשורת פתוחה משחק תפקיד חיוני בהגנה על הכסף שלך
אנחנו עומדים להיכנס לתקופה של העברת עושר כל כך מסיבית שזה יהיה העברת עושר הגדול ביותר בהיסטוריה. במשך 50 השנים הבאות, יותר מ -1 טריליון דולר בנכסים יועברו מדי שנה בהיקף של 59 טריליון דולר צפויים!
ככל שאנחנו לא רוצים לחשוב על בני המשפחה שלנו ואת יקיריהם מתים, חשוב לדבר על העברות עושר עכשיו. מתוך 59 טריליון דולר שיועברו, 36 טריליון דולר צפויים להגיע ליורשים.
אבל למרבה הצער, עצום 70% של העברות עושר אינם מצליחים ואת הגורם העיקרי הוא עברייני. על פי קבוצת וויליאמס, דינמיקה משפחתית ונושאים בלתי פתורים בקרב בני משפחה לשחק תפקיד ענק בכישלון של העברות עושר. בעוד המוטבים עשויים לקבל את הנכסים בהצלחה, זה אחרי ההעברה כי סכסוך, סכסוך וכישלון יש סיכוי טוב להיכנס.
על מנת להגדיל את הסיכויים להעברת הון מוצלחת, אנו מציעים מספר דרכים לפתוח את הדלת לתקשורת בריאה וכנות עם היורשים שלך:
תגיד את היורשים שלך על הפרטים הכספיים שלך. אנחנו בדרך כלל להימנע מדברים על הכספים האישיים שלנו גם עם יקיריהם, אבל אתה צריך להיות בטוח כי היורשים שלך מספיק מוכר עם הפרטים של האחוזה שלך, כך שהם יכולים להניח וניהול או לפקח על הנכסים ברגע שאתה נעלם.
לערב את היורשים שלך בתהליך תכנון הנדל"ן. זה יעזור ליצור שיח על איך הנדל"ן שלך יעבור עצמו.
זה גם זמן טוב לעבוד על הצהרת המשימה של המשפחה שלך.
אם אתה עובר עסק או השקעה גדולה, אתה צריך לדבר עם היורשים שלך על הערכים שלך ותקוות עבור נכסים אלה. להבהיר עכשיו כדי לא לתת להם לנחש מאוחר יותר.
ארגן את המסמכים הפיננסיים שלך ושמור אותם במיקום אחד. אתה לא רוצה היורשים שלך צריך לטרוף למצוא חלקים שונים של האחוזה שלך.
שמור את כל המידע הזה במקום בטוח, ותן ליורשים שלך לדעת היכן הוא נמצא.
שוחח עם יועץ משפחתי מהימן. זה יכול לשחק תפקיד חיוני בהבטחת העברת עושר מוצלח. על ידי עיסוק המשפחה כולה, יועץ משפחתי יכול לעזור לעצב תוכנית עם המטרה לטווח הארוך של עזרה לדור הבא לשגשג. יועצים משפחתיים רבים יערכו סדרת דוברים על גיוס ילדים אחראים מבחינה כספית. הם יכולים גם לספק ייעוץ סביב פילנתרופיה כדי להציג מתנות מתן אסטרטגיות או יצירת קרן משפחתית.
עזרה לבנות את הקשר בין היורשים שלך ואת הצוות הפיננסי שלך (יועץ פיננסי, תכנון הנדל"ן עו"ד רו"ח). על ידי סיוע לזייף את הקשר הזה מוקדם, היורשים שלך יהיה משאבים לפנות אם העברת עושר מקבל מסובך. זה גם יעזור להכין אותם לתפקידם בעתיד וכל מה הירושה מביאה.
אם אתה מקבל את הירושה, זה קריטי להשתמש בכסף "newfound" שלך בתבונה. זה לא הזמן לעבור לאחוזה ענקית, לקנות יאכטה, או לצאת למסעות קניות אקסטרווגנטיים. למעשה, אורח החיים שלך באמת לא צריך לשנות הרבה בכלל. את הכסף שאתה עושה מקבלים ניתן להשתמש בתבונה בדרכים הבאות:
- ביטול החוב היא דרך מצוינת להשתמש בחלק ההעברות שלך עושר
- הוסף את קרן החירום שלך של שישה חודשים של הוצאות
- שמור להשכלה גבוהה
- להשקיע תיקונים הביתה או השקעות בהון
- גם אם ירושה באמת מהווה עוד כסף, עדיין לחסוך 80%
זכור, תקשורת חזקה המשפחה היא המפתח להעברת עושר מוצלח.
גילוי: מידע זה מסופק לך כמשאב למטרות מידע בלבד. זה מוצג ללא התחשבות של מטרות ההשקעה, סובלנות הסיכון או הנסיבות הפיננסיות של משקיע מסוים ולא יכול להיות מתאים לכל המשקיעים. ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן. מידע זה אינו מיועד, ואינו צריך, להוות בסיס עיקרי לכל החלטת השקעה שתעשה.
תמיד להתייעץ משפטית, מס או יועץ ההשקעות שלך לפני ביצוע כל ההשקעה / מס / נדל"ן / שיקולים תכנון פיננסי או החלטות.