בחר אחד מסוגי המסחר האלה, או לעשות את שניהם.
בסופו של דבר, עושה קצת השקעה היא עודדה , שכן היא צורה יותר פסיבית של הכנסה ועושר הדור מאשר יום המסחר. עם זאת, אם אתה רק מתחיל את השווקים, והם מנסים להחליט איפה אתה רוצה למקד את המאמצים הראשון שלך, מדריך זה יעזור לך לקבל את ההחלטה. למד כיצד יום המסחר והשקעה שונים במונחים של דרישות ההון, התחייבויות הזמן, מיומנויות דרישות פסיכולוגיות תשואות פוטנציאליות.
יום המסחר לעומת השקעות: דרישות ההון
מניות למסחר יום בארה"ב דורש יתרת חשבון של לפחות 25,000 $ . אין מינימום חוקי עבור יום המסחר בשווקי המטבע, אבל מתחיל עם $ 1000 מומלץ . כדי לסחור בחוזים עתידיים, להתחיל עם לפחות 5,000 $ ל 7,500 $ .
ההשקעה מתבצעת בדרך כלל בשוק המניות. חוזים עתידיים יש תאריך תפוגה, ולכן הם לא אידיאלי עבור עסקאות לטווח ארוך. ניתן להשתמש במטבעות כדי לסחור בטווח הארוך, אך האפשרויות מוגבלות מאחר שלא תמיד יהיה מסחר ארוך טווח בעולם עם מספר קטן יחסית של מטבעות יציבים וניתנים להשקעה (לעומת אלפי מניות ותעודות סל לבחירה, לשמש גם לסחור בחוזים עתידיים ומטבעות בעקיפין).
תלוי איך אדם בוחר להשקיע, ההון ההתחלתי הנדרש ישתנו. נניח שמישהו רוצה להחזיק לפחות שלוש מניות או תעודות סל. אין מינימום מוגדר אדם צריך להשקיע, אבל המפקח צריך להיחשב בזהירות בעת ביצוע רכישות עם כמויות קטנות של הון. נניח תשלום עמלה של 7 $ לכל סחר.
אם קונים 100 $ של מלאי בכל פעם, הוועדה עובדת על 7 אחוזים בתשלום. זה תלול! השווה את זה לאדם שקונה 1,000 $ של מלאי בכל פעם; 7 $ הוא רק 0.7% מההון. בעוד הוועדה נשארת אותו הדבר, בהשוואה להון שהושקע, האגרה היא הרבה יותר יקר על כמויות קטנות של הון. וזכור, אתה משלם עמלה אחרת כאשר אתה מוכר. כלומר, על ההשקעה $ 100 אתה צריך לעשות 14 אחוז רק כדי לשבור אפילו, הרבה יותר גדול מאשר אדם משקיע 1000 $ בכל פעם רק צריך לעשות 1.4 אחוזים לשבור אפילו. פריסת ההון בגושים גדולים יותר היא הרבה יותר טובה.
נסו לחסוך לפחות 1,000 $ לפני ביצוע מלאי או ETF לרכוש (ETFs רבים ניתן להשקיע ללא עמלה, עם כמה ברוקרים). בדרך זו, עמלות לא לוקחים כזה ענק (אחוז) נתח של הבירה שלך על כל רכישה. חיסכון של 1,000 דולר, השקעתו, חיסכון של 1,000 דולר והשקעתו, עדיף בהרבה על רכישת מניות בשווי 100 דולר לחודש. זה גם מניח שאתה עושה קונה משלך של מניות. אם אתה משקיע חודשית לתוכנית עבודה תרומה, בדרך כלל את הכסף הוא לשים בקרן נאמנות (או כמה) אשר אין עמלה מראש (במקום דמי מנוכים מדי שנה, בדרך כלל בשיעור של 1 אחוז, לפעמים עם עמלות נוספות כאשר כספים נמשכים).
סיכום: להשקעה, אם אתה קונה את המניות שלך, לנסות לשמור לפחות 1,000 $ לפני ביצוע רכישה. עם כל $ 1,000 (או יותר), לבצע רכישה נוספת, הרחבת לאט את התיק לשלוש מניות או יותר ETFs. אם אתה לא צריך לשלם עמלות (על כמה רכישות ETF, או לתוכנית ההשקעה של החברה, למשל) אז אתה יכול להשקיע כסף כפי שיש לך את זה. למסחר היום, אתה הולך צריך לפחות 1,000 $ למסחר במטבעות, 5,000 $ או יותר עבור חוזים עתידיים או לפחות $ 25,000 עבור מניות למסחר היום.
יש גם באמצע הדרך בין השקעות יום המסחר, שנקרא המסחר הנדנדה , אשר כאשר עסקאות האחרון במשך כמה ימים עד כמה חודשים.
יום המסחר לעומת השקעות: התחייבויות זמן
יום המסחר דורש התחייבות יומיומית, בדרך כלל של לפחות שעתיים.
השעה הראשונה כי השווקים בארה"ב פתוחים (רשמית) למסחר הוא בדרך כלל אחד הזמנים הטובים ביותר לנצל את המהלכים מחיר גדול. כמו גישות ארוחת הצהריים בניו יורק, המניות נוטים להירגע. הטוב ביותר "המפץ עבור דולר" מגיע המסחר כי שעות פתיחה או שתיים, עם קצת זמן הכנה לפני פתוח. יום סוחרים צריך גם לבלות זמן סקירת המסחר שלהם כל יום בסוף כל שבוע. סך כל ההתחייבות בזמן: כ -15 שעות בשבוע בסוף נמוך, ועד 40 שעות בשבוע בסוף גבוה (אם המסחר רוב היום).
יום המסחר נעשה כאשר השוק פתוח פעיל. הזמן הפעיל ביותר עבור מניות, מטבעות, וחוזים עתידיים הוא קרוב לשוק המניות בארה"ב פתוח. לחלופין, השווקים הגלובליים נוטים להיות פעילים (בעיקר מטבעות ומניות אירופאיות) ליד אירופה הפתוחה. אם בארה"ב או בקנדה, אלה הם פעמים אידיאלי לסחור, כלומר המסחר בבוקר או באמצע הלילה. אם אפשרויות אלה לא עובד בשבילך, יום המסחר לא יכול להיות בכושר טוב, ואתה יותר טוב להשקיע.
השקעות, ובעיקר את המחקר שנכנס לתוכו, ניתן לעשות זאת בכל עת, גם אם מישהו עובד הרבה שעות בעבודה. כאשר ההון הוא מוכן לפריסה, לצפות להשקיע כמה שעות בחודש מחפש דרך המניות ולמצוא אילו לעמוד בקריטריונים של אסטרטגיית ההשקעה שלך (מציאת או יצירת אסטרטגיית ההשקעה ייקח יותר זמן בהתחלה).
יש אנשים, שרוצים להיות פעילים יותר, עשויים בסופו של דבר ההוצאות כמה שעות בשבוע עושה מחקר (במיוחד אם יש להם הרבה הון לפרוס ומחפשים הזדמנויות מסחר רבות). עבור "להגדיר ולשכוח" המשקיע, הם עשויים רק צריך לעשות קצת מחקר, או לבדוק את ההשקעות שלהם, כל כמה חודשים, אולי כאשר הם מוכנים לבצע רכישה נוספת.
סיכום: יום המסחר לוקח מחויבות זמן משמעותי; לחשוב על זה כמשרה חלקית, אם כי לא במשרה מלאה. זה נעשה הכי טוב ליד השוק האמריקאי פתוח, ולחילופין על פתוח בלונדון (עבור מטבעות או במניות אירופה). השקעות לוקח הרבה פחות זמן. משקיעים פעילים יכולים להשקיע כמה שעות בשבוע במחקר והצבת עסקאות, אך משקיעים פסיביים יותר עשויים רק להתחייב כמה שעות בכל חודש או שניים (בהנחה שהם מנהלים את ההשקעות שלהם).
יום המסחר לעומת השקעות: מיומנויות אישיות דרישות
כל סוג של מסחר דורש מחויבות זמן רציני מראש למחקר וליצור אסטרטגיה שעובדת. אז זה לוקח זמן ללמוד כיצד ליישם את האסטרטגיה בצורה יעילה, כמו סוחרים חדשים לעיתים קרובות לסטות מן התוכנית או האסטרטגיה שלהם בגלל רגשות חזקים כי בהכרח להתעורר כאשר ההון הוא על הקו.
יום המסחר והשקעה שניהם לקחת משמעת . מסחר חייב להיות נלקח ויצא על פי ספציפית המסחר מעורר בתנאי האסטרטגיה. מסחר כאשר טריגר סחר אינו נוכח אינו ממושמע, ועלול להוביל לביצועים ירודים.
יום המסחר והשקעה הן לקחת סבלנות , אבל סוג אחר של סבלנות. סוחרי יום פעילים, פוטנציאל לקחת עסקאות רבות ביום. אבל הם עדיין צריכים לחכות שלהם לקנות ולמכור טריקים המסחר להתרחש. צפייה בכל תנועת מחיר קטנה יכולה בקלות לפתות סוחר לתוך ביצוע מסחר כאשר הם לא צריכים. מצד שני, המשקיעים גם חייבים לפעול רק כאשר טריגר סחר מתרחשת. הם לא מסתכלים כל הזמן על עמדותיהם ומדאיגים כל אגורה שהיא משתנה (או, לפחות הם לא צריכים להיות!), ולכן, הפיתוי לסחור יש פחות. אף על פי כן, המשקיע חייב עדיין ללמוד רק לקחת עסקאות כאשר טריגר סחר תקף, גם אם זה אומר להסתכל דרך תרשימים במשך שבועות בלי למצוא הזדמנויות טובות.
יום המסחר וההשקעה דורש חוכמות, אבל לא בהכרח הספר או המכללה חכם. קריאת ספר לא עושה כסף. כל הסוחרים חייבים להמיר את הספר חכם לתוך ידע שמיש. זה אומר מזוקקים הכל לתוך כמה מושגים פשוטים כי אתה מוצא קל לעקוב. אז לקרוא ספרים, ולקחת מהם מה שאתה אוהב. לעשות זאת עד שיש לך שיטה להזנת, יציאה וניהול סיכונים על עסקאות שלך. לבדוק את השיטה על נתונים היסטוריים כדי לראות אם זה עובד. לאחר מכן, קבל נוח ביצוע עסקאות בחשבון הדגמה. ואז, כאשר מוכן, ליישם את האסטרטגיה עם הון אמיתי. מדי פעם, כמה tweaks עשוי להיות צורך לבצע את המערכת כפי שאתה לצבור ניסיון למצוא דרכים טובות יותר לעשות דברים.
סיכום: יום המסחר וההשקעה הן קשוחות, ודורשים סבלנות, תלמיד חכם (אבל זה לא אומר שאתה צריך ללכת לבית הספר לעסקים). יום סוחרים לצפות תרשימים שלהם כל הזמן, כלומר, הם יכולים להיות מפותה בקלות על ידי הזדמנויות בינוניות. הם גם צריכים ליהנות יושב מול המחשב כל היום, לבד (בדרך כלל). המשקיעים לא צריכים לשבת מול התרשימים שלהם כל היום, אבל עדיין צריך משמעת וסבלנות לפעול רק כאשר האסטרטגיה שלהם קורא את זה.
יום המסחר מול השקעות: פוטנציאל חוזר
למטרות מידע, נשווה תשואות פוטנציאליות ותשואה של יום המסחר, אבל זה כמו להשוות תפוחים לתפוזים.
כפי שנדון, יום המסחר לוקח הרבה זמן, להשקיע לוקח הרבה פחות זמן. השקעות ניתן לעשות עם מיליוני דולרים עם השפעה קטנה על הביצועים, בעוד סוחרי יום צפויה להתחיל לראות ירידה באחוזים ביצועים אפילו עם חשבון של כמה מאות אלפי דולרים (קשה יותר לפרוס יותר ויותר הון על עסקאות שרק האחרון דקות).
בגלל פערים אלה, אנו רואים הבדל גדול התשואות הפוטנציאליות של המשקיעים לעומת סוחרי יום.
סוחרים יום יכול לעשות 0.5 אחוז ל -3 אחוזים (על סוף גבוה) ליום על ההון שלהם. זה יכול להיות שווה ל -10% ל -60% לחודש . שיעורי התשואה הגבוהים יותר עשויים להיות אפשריים בחשבונות קטנים יותר, אך ככל שגודל החשבון גדל יותר, סביר יותר שיזוזו לאזור של 10% לחודש או נמוך יותר.
עם יום המסחר, הרווחים מורכבים במהירות. אם מתחיל עם $ 30,000, ועושה 10 אחוזים לחודש, בחודש הבא הסוחר מתחיל עם 33,000 $. אם הם עושים 10 אחוזים שוב, הם עד 36,300 $. הרכבה מתרחשת מדי יום מאז הרווחים נעולים מדי יום. כלומר, רווחים נעשים על רווחים קודמים (בנוסף להפקדת הון), כך חשבון יכול בלון במהירות. למרבה הצער, חשבון המסחר היום יכול גם לרדת במהירות אם סוחר מאבד אפילו 1 אחוז או 2 אחוז ההון שלהם ליום.
רוב המשקיעים בודדים לא צריך לדאוג צבירת הון רב מדי. עם המון מניות שם לבחירה, וכן מסגרת זמן ארוך יותר לצבור ולהשליך עמדות, המשקיעים לטווח ארוך יש בממוצע על 10 אחוזים בשנה. זה לאורך זמן רב מסגרת, כמו כל שנה נתונה יכול לראות חוזר הרבה יותר גבוה או נמוך מ -10 אחוזים (עם תשואות שליליות המתרחשות על אחד מכל ארבע שנים). המשקיעים הפעילים והמיומנים יכולים לעלות על הממוצע של 10%, שכן אסטרטגיות מסוימות הראו נטייה לייצר 20% או יותר בשנה. מאז השקעות מוחזקים לעתים קרובות במשך שנים, הרכבה הוא איטי יותר. אם עסקאות האחרונות כמה שנים עד הרווחים מתממשים אלה רווחים לא ניתן להשתמש כדי לייצר רווחים נוספים. זהו יתרון אחד של מסחר לטווח קצר - הרכבה מהירה. עם זאת, קשה יותר לפרוס יותר ויותר הון על עסקאות קצרות טווח, ולכן מעודד השקעה לטווח ארוך (כמו גם כמה מסחר אפשרי לטווח קצר).
סיכום: כולם צריכים להשקיע לצבור עושר לטווח ארוך. ההחלטה היחידה היא אם סוחר גם רוצה לקחת את הזמן הון מורכב במהירות רבה על ידי המסחר היומי. סוחרי יום יכולים לעשות למעלה מ -10% לחודש, בעוד המשקיעים נוטים יותר לעשות 10% ל -20% בשנה .
המילה האחרונה על יום המסחר לעומת השקעות
לעשות קצת השקעה מומלץ . זוהי דרך טובה לבנות הכנסה פסיבית / עושר, מבלי להקדיש שעות בכל יום. השקעות עשוי לקחת רק כמה שעות כל כמה חודשים כדי לנהל את עמדות ולחפש עסקאות חדשות, אם כי כמה משקיעים עשויים לבחור לשים יותר זמן. יום המסחר הוא קיימא אם מחפשים לייצר הכנסה, או הכנסה נוספת, ויש לך כמה שעות (בדרך כלל לפחות שניים או שלושה) ביום להקדיש למשימה.
אם להשקיע בעצמך, לקנות מלאי לפחות 1,000 $ חבילות. השקעות הרבה כמויות קטנות יגרמו גבוה מדי של עלות עמלה. למסחר יום, מומלץ לסוחרים להתחיל עם $ 1000 (או יותר) עבור מטבעות, $ 5,000 (או יותר) על חוזים עתידיים ו $ 25,000 (או יותר) עבור המניות.
כל סוגי המסחר דורשים סבלנות, משמעת וחוכמה. מחקר ו לקמפל שיטת המסחר המתאים לך. אם לא אכפת לך להיות מודבק למחשב במשך חלק היום, אז המסחר היום הוא אופציה לשקול.
החזרים אינם דומים באמת למסחר היום ולהשקעה. על פני תקופות זמן ארוכות יותר, אנשים יכולים להשקיע כמעט ללא הגבלה כספים להשיג תשואה הגונה. סוחרים יום הם capped כמה הם יכולים לפרוס על עסקאות לטווח קצר. עם זאת, המסחר היום יכול לספק אורח חיים נוח מאוד מעל ההכנסה הממוצעת (סוחרים רבים גם לאבד הכל) עבור אלה להקדיש את הזמן הדרוש כדי לשלוט בו.
אם בוחרים לסחור היום, גם להפריש כמה כספים להשקיע. השקעות פירושו שיש כספים עבור יום גשום, ואנו מקווים, השקעות אלה לגדול בטווח הארוך כדי להגדיל את העושר.