נהדר עבור יסודות פיננסיים
אם אתה משתמש ב- Mac שהוא חדש בתוכנה האוצר האישי, Quicken Essentials עשוי להיות מספיק בשבילך.
אבל, אם תעבור תוכנה אחרת מאוחר יותר, ייתכן שלא תוכל לקבל את הנתונים כדי לייבא לתוך תוכנות אחרות ואתה צריך להיכנס עסקאות בכל פעם נוספת (עם זאת, iBank 4 ייבוא Quicken Essentials עבור Mac). אם אתה רק צריך בסיסי מאוד אישי האוצר תוכנה ספק יהיה לך יותר כסף ניהול תכונות בעתיד, Quicken Essentials שווה להסתכל. התוכנה retails עבור סביב $ 50, אין ניסיון ללא תשלום, אבל יש 60 יום הכסף בחזרה להבטיח.
הגדרת יסודות להאיץ
Quick Essentials היה מאוד תגובה, המסכים נפתחים כאשר התקשר ונתונים מעודכנים במהירות. הכל בתוכנה הוא בהיר וצבעוני, מתוך מסך סקירה להוצאה בקטגוריה ההוצאה בתקציב. היבט זה של התוכנה עושה את זה ממש מהנה להשתמש. תרשימים עוגה וגרפים בר משמשים להעביר מידע במבט אחד. לחץ על גרפיקה אלה כדי לתחקר למטה ולראות את העסקאות או חשבונות המרכיבים את הגרף.
חזותיים נעשים יפה ולא pokey, עם תיבות כי להעיף פתוח עם אפשרויות להיבחר.
איך להגדיר הוא מהיר יחסית, אבל תלוי כמה חשבונות פיננסיים אתה מתכנן לעקוב. הקמתי חשבון השקעות, בודק חשבון ושלושה כרטיסי אשראי תוך כשמונה דקות. אם אין לך חשבון Intuit (נוצר בעת הזמנת תוכנה או השתתפות בפורומי משתמשים באתר Quicken), עליך ליצור חשבון לפני שתוכל להוסיף את החשבונות הכספיים שלך.
אם כבר מדברים על הוספת חשבונות, את שלושת כרטיסי האשראי הקמתי כל אחד מוסד פיננסי ו Quicken Essentials זיהה את זה כל כך עסקאות עבור כל הקלפים היו להוריד בבת אחת. אני בדרך כלל צריך להקים כל אחד מחשבונות אלה בנפרד בתוכנה האוצר האישי. יתרות החשבון נמצאות על ידי לחיצה על סיכום החשבון בסרגל הכלים השמאלי, ורשומות החשבון מנוגעות בלחיצה על החשבונות הרשומים באותו סרגל כלים. כדי למצוא רשימה של מקבלי תשלום, קטגוריות ותגים, לחץ על חלון בסרגל הכלים העליון.
חשבון רושם ועסקאות
רושמי החשבון נראים דומים למה שתמצא בתוכנות מימון אישיות אחרות. במקום זאת, לא ניתן להוסיף את העסקאות ישירות לרשומה כפי שקורה ב- Quicken for Windows, במקום זאת, עליך ללחוץ על הלחצן 'חדש' בסרגל הכלים בתחתית הרשום. יצירת עסקת פיצול היא תהליך דו-שלבי, שנראה מוזר: תחילה, לחץ על הלחצן חדש ולאחר מכן לחץ על פיצול בסרגל הכלים התחתון. צור עסקה מתוזמנת גם מסרגל הכלים.
הורדת עסקאות בחשבון היא תהליך מהיר וחלק. כדי לחסוך זמן, Quicken Essentials באופן אוטומטי להחיל קטגוריות ההוצאות ואת התגים כדי להוריד עסקאות מבוסס על עסקאות שהוזנו בעבר.
אם אתה לא רוצה את הסיווג האוטומטי, לכבות אותו בהעדפות.
גם בהעדפות, אתה יכול להגיד Quicken להקצות באופן אוטומטי קטגוריה או תג אם זה לא יכול לסווג באופן אוטומטי עסקאות, אבל אני ממליץ לבחור את האפשרות לא לעשות כלום. לאחר מכן, לאחר הורדת העסקאות, סרוק את הרישום לעסקאות שאינן מסווגות, כך שתוכל לסווג אותן כראוי, ובעתיד, Quicken Essentials ישתמש בקטגוריה זו עבור עסקאות דומות.
Quicken Essentials כוללת את התכונה 'קבצים מצורפים' בגירסת Windows. השימוש בו הוא די קל, אבל הייתי מבולבלת כי לא היה סמל עבור התכונה על סרגל הכלים של הרישום או משורה בקופה עצמה. כדי לצרף תמונה לעסקה, לחץ על עסקאות מסרגל הכלים העליון ולאחר מכן בחר הוסף קובץ מצורף.
בִּטָחוֹן
האפשרות להגדיר סיסמה כדי להגן על קובץ הנתונים שלך נמצאת בתפריט העדפות. אני ממליץ להגדיר סיסמה כדי לשמור על המידע הכספי שלך מאובטח, כי Quicken Essentials מאחסן שמות משתמש וסיסמאות עבור חשבונות בנקאות פיננסיים אחרים. הקפד לבחור סיסמה מוצקה כדי לשמור על בטיחות הנתונים שלך.
דיווחים
Quick Essentials מגיע עם שישה דוחות אשר מופיעים על סרגל הכלים השמאלי, עם אפשרויות התאמה אישית בסיסית מאוד. אם השתמשת Quicken עבור Windows או הם דו"ח פיננסי כלב, אתה לא הולך להיות מאושר. ניתן לשנות את האפשרויות לבחירת חשבונות, קטגוריות ותגים שיכללו בדוחות ובטווח התאריכים. אין דוח תקציב המציג סכומי תקציב חודשי לחודש בהשוואה להוצאות בפועל, אך תמצא רק תרשים עמודות זמין במודול התקציב.
כלי התקציב
הגדרת תקציב קל ב Quicken Essentials עבור Mac. כאשר אתה פותח לראשונה את תכונת התקציב, מומלץ להגדיר את ההוצאות לקטגוריות הוצאה לפי ממוצע של שלושה חודשים של העסקאות שהורדת. תוכל לשנות את סכומי היעדים ולהוסיף יעדים, כי התקציב האוטומטי אינו אוסף, או להסיר קטגוריות שאינך מעוניין לעקוב אחריהן. זה בערך כל מה שיש לתקצוב ב Quicken Essentials. כאמור, אין דיווח מקיף על התקציב. אם שמירה על תקציב מפורט יותר חשוב לך, נסה iBank 4 , אתה צריך תקציב או MoneyWell.
המרת נתונים
Quicken Essentials כוללת תכונת המרה לנתונים מ - Quicken עבור Windows, Microsoft Money וגירסאות קודמות של Quick Quicken. ההמרות פועלות באופן מהימן ודורשות ממך לייצא נתונים תחילה מהתוכנה שבה נעשה שימוש בעבר. Quick Essentials יש מספר מצומצם של דוחות ואין להם רישום חשבון רגיל הרישום, ולכן בהתאם לתוכנה אתה מייצא נתונים, כמה מידע לא יועברו.
מס הכנסה
אם אתה עוקב אחר קטגוריות תקציב הקשורות למס, תוכל לייצא נתונים לשימוש בתוכנת מס שתומכת בתבנית הקובץ TXF , ורובם אם לא כולם. כדי לייצא נתונים לתוכנות המס, קטגוריות מוקצים פריטים שורת המס נמצא על לוחות זמנים מס IRS וטפסים המשמשים להחזיר את המס שלך. זה קריטי כי מטלות אלה נעשים כראוי. בסוף השנה, לחץ על לוח מס המצוי בסרגל הכלים תחת דוחות ולאחר מכן בחר באפשרות ייצא מסים. זה מייצר קובץ נתונים TXF, אשר מיובאים מכן לתוך תוכנת המס (ראיון המס יבקש ממך את זה).
תכונות בולטות
- ממשק משתמש חלק עם גרפיקה חדה.
- כל החשבונות שלך במקום אחד.
- קל לשימוש.
- גישה קלה אל קהילת Quicken Live לקבלת עזרה.
- מדריך עזרה מקיף (PDF).
חולשות
- תכונת התקציב מופשטת יתר על המידה, ואין דוח הוצאות מתוכנן בהשוואה לתקציב, מלבד מה שאתה רואה עבור כל חודש נתון, אך גרף העמודות בתכונה 'תקציב'.
- אין תמיכה בעסקה בודדת עבור השקעות, למרות שהסיכום הכולל של החשבון מתעדכן.
- לא לשלם ביל לשלם.
- אין אפליקציה לנייד או שילוב עם Mint.com.
השורה התחתונה על מנת להאיץ את יסודות
הדבר הגדול על תוכנה זו האוצר האישי היא כי יש הורדות מהירות מתוך מבחר עצום של מוסדות פיננסיים, וזה באמת נראה ומתנהג כמו יישום מק, בניגוד גירסאות קודמות. למרבה הצער, Quicken Essentials עבור Mac גם חסר חלק מהתכונות משתמשים סומנו ב מוקדם יותר Quick גירסאות Mac, אבל Intuit עדיין תומך Quick Mac 2007. אם אתה צריך את הצעת החוק לשלם , השקעה ותכונות אחרות Quicken MAC, אתה כנראה צריך להמשיך להשתמש זה ולחכות Quicken Essentials תכונות להרחיב לפני שתעבור.
אם אתה משתמש ב- Quicken Windows אשר עבר ל- Mac, אינך צפוי להיות מרוצה מ- Quicken Essentials, שאין לו תכונות עסקיות, מתכנן לכל החיים, אינטגרציה עם נכסים מניבים, תקציב מתוחכם יותר, הפחתת חוב או מתכנן מס. אתה יכול להשתמש בתוכנה כדי להפעיל את Windows ב- Mac שלך עם Quicken עבור Windows או לנסות אחד הבחירות שלי אחרים עבור Mac אישי האוצר תוכנה .
אם אתה מחפש תוכנה פיננסית אמינה אבל פשוטה עבור Mac שלך, אז אתה כנראה אוהב באמצעות Quicken Essentials. התוכנה קמעונאית עבור $ 50, אבל יש כמה Quicken Essentials עבור Mac עסקאות ניתן למצוא באינטרנט.