חישובים פשוטים כדי לקבוע החזר על ההשקעות שלך

האם חישבת את התשואה על המניות שלך או תיק בזמן האחרון, וחשוב יותר, האם חישבת את ההחזר שלה בצורה משמעותית?

ישנם מספר חישובים אשר ייתן לך מושג איך ההשקעה עושה. חלקם מסובכים יותר מאחרים, אבל אף אחד מהם הם מעבר להישג ידם של המשקיע הממוצע שיש לו מחשבון. הנה כמה חישובים אתה יכול להשתמש כדי לעזור לך להבין איך ההשקעות שלך עושים .

סה"כ תשואה

זהו חישוב פשוט, אבל זה מזכיר לנו שאנחנו צריכים לכלול דיבידנדים (כאשר הדבר מתאים) בעת חישוב התשואה של המניה. הנה הנוסחה:

(ערך ההשקעה בסוף השנה - שווי ההשקעה בתחילת השנה) + דיבידנדים / ערך ההשקעה בתחילת השנה = סה"כ תשואה

לדוגמה, אם קנית מלאי עבור $ 7,543 וזה עכשיו שווה $ 8,876, יש לך רווח לא ממומש של 1,333 $. אתה גם קיבל דיבידנדים במהלך הזמן הזה של 350 $. מהו החזר הכולל?

($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = סה"כ החזרה
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = סה"כ החזרה
$ 1,683 / $ 7,543 = סה"כ החזרה
0.2231 או 22.31% = סה"כ תשואה

אתה יכול להשתמש בחישוב זה עבור כל פרק זמן שהוא חולשה שכן זה לא לוקח בחשבון את הערך של כסף לאורך זמן.

חזרה פשוטה

תשואה פשוטה דומה לתשואה הכוללת, עם זאת, היא משמשת לחישוב ההחזר על ההשקעה לאחר מכרו אותו.

הנה הנוסחה:

תמורה נטו + דיבידנדים / בסיס עלות - 1

הנה דוגמה: נניח שאתה קונה מלאי עבור $ 3,000 ושילם 12 $ עמלה. בסיס העלות שלך הוא $ 3,012. אתה מוכר את המניה עבור $ 4,000 ויש עוד 12 $ עמלה, כך התמורה נטו שלך הם 3,988 $. דיבידנדים הסתכמו ב - 126 דולר.

$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = חזרה פשוטה
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = חזרה פשוטה
1.36 - 1 = חזרה פשוטה
0.36 או 36% = תשואה פשוטה

כמו חישוב החזרה הכוללת, התשואה הפשוטה לא מספרת לך על משך הזמן שבו הוחזקה ההשקעה. אם אתה רוצה לראות את החזרות לאחר מס, פשוט תחליף "נטו לאחר מסים" עבור המשתנה הראשון ולהשתמש מספר דיבידנד לאחר מס.

שיעור גידול שנתי שנתי

להשקעה שנערך יותר משנה, ייתכן שתרצה להסתכל על זה יותר מתוחכם, עדיין לא הרבה יותר מסובך החישוב.

שיעור הגידול השנתי של המתחם מציג את ערך הכסף בהשקעה שלך לאורך זמן. תשואה של 40% על פני שנתיים היא גדולה, אבל תשואה של 40% על פני עשר שנים עוזבת הרבה. חשבו על חישוב זה כשיעור הצמיחה המביא אתכם מערך ההשקעה הראשונית אל ערך ההשקעה הסופיים, בהנחה שההשקעה התרכזה לאורך התקופה.

כדי לחשב את שיעור הצמיחה השנתי מורכב, לחלק את הערך של ההשקעה בסוף התקופה שאתה מסתכל על הערך שלה בתחילת אותה תקופה. קח את התוצאה ולהעלות אותה לכוח של אחד מחולק באורך התקופה, ולאחר מכן להחסיר אחד מאותה תוצאה.

אני מקדיש מאמר שלם על החישוב החשוב הזה שבו אתה יכול למצוא כאן.

סיכום

פשוט או קצת יותר מסובך חישובים יכול לתת לך לתקן טוב יותר על איך ההשקעות שלך עושים.