Quicken ותוכנות פיננסיות שולחניות אחרות מציעות צבירה של חשבונות עם הורדות אוטומטיות של עסקאות והיכולת להגדיר את התוכנה להצגת פרטים עבור מספר חשבונות במסך אחד.
עם זאת, צבירה בחשבון משמש בדרך כלל בהתייחסות לכלים פיננסיים מבוססי אינטרנט המציגים את כל כרטיסי האשראי, התיווך, חשבונות החיסכון וההלוואות המוחזקים על פני מוסדות פיננסיים רבים בדף אינטרנט אחד.
צילומים פיננסיים
היתרון של צבירה בחשבון הוא שאתה מקבל תמונת מצב של כל החשבונות הפיננסיים, תוך יכולת לאחזר בקלות את פרטי החשבון, כגון עסקאות שבוצעו לאחרונה, במקום אחד. באמצעות תכונה זו, אתה פותח חבילת תוכנה אחת במחשב שלך או שאתה נכנס לאתר אינטרנט אחד כדי לראות את כל החשבונות הכספיים. זה חוסך צורך להיכנס למספר חשבונות כדי לסכם את הסקירה הפיננסית.
כיצד להגדיר צבירה בחשבון
כדי להגדיר את צבירת החשבון, תחילה עליך לנהל מערכת יחסים בנקאית מקוונת עם המוסדות הפיננסיים המחזיקים בכל אחד מחשבונותיך. לאחר מכן, תוכל לרשום כל אחד מהחשבונות בתוכנה הפיננסית המקוונת או השולחנית שלך. הדבר נעשה באמצעות שגרת הגדרה שבה אתה מציין היכן כל חשבון פיננסי מוחזק, יחד עם שם המשתמש או מספר החשבון והסיסמה או מספר הזיהוי האישי עבור כל חשבון, המעניק לגישת הצובר להציג את פרטי החשבון.
כאשר אתה נכנס לתוכנה עם הסיסמה שלך, התוכנה משתמשת בשירות ההצטברות כדי להציג באופן מאובטח את פרטי הכניסה וסיסמאות לכל המוסדות הפיננסיים האישיים שמחזיקים בחשבונות שלך. נתונים עבור כל חשבון יורדו לאחר מכן, או "מגרדים", מה שהופך את כולם לצפייה על ידי לך במבט אחד.
רוב הסיכויים שאתה כבר משתמש צבירה החשבון אם אתה משתמש בתוכנות פיננסיות מקוונות או תוכנות פיננסיות שולחניות שמשכה או מוריד נתונים מחשבונות מרובים.
איפה למצוא שירותי צבירה חשבון
אתרי אינטרנט רבים בבנק וכמה ברוקרים מקוונים מציעים צבירה החשבון לנוחיות הלקוחות שלהם. הנפקות האוצר המקוון המקוון האחרון כגון מנטה, Mvelopes, ותוכנה המס המקוון לספק צבירה החשבון. Yodlee, שירות צבירה ידוע ומכובד של חשבונות, מציע את Yodlee MoneyCenter ככלי מקוון למימון אישי. אפליקציות iPhone רבות ואפליקציות פיננסיות של Android כוללות גם חשבונות מצטברים.
האם צבירת החשבון בטוחה?
שירותי צבירת החשבון מציעים רק את גישת התוכנה להצגת יתרות ועסקאות בחשבון, באמצעות חיבורים ישירים, ולא לביצוע עסקאות. (כדי לעשות זאת, עליך להיכנס לאתר של כל חשבון). לאחר שתספק את פרטי ההתחברות המאובטחת שלך לתוכנה, המערכת האוטומטית "תסיר" או תאסוף את המידע באותו אופן שבו היית מחובר אם נרשמת על עצמך. בנוסף, התוכנה שואבת על תכונות אבטחה מתקדמות רבות. לדוגמה, אם אתה מתחבר ממחשב או ממכשיר לא מוכר, סביר להניח שיהיה צורך באימות נוסף.
אנשים רבים שלוקחים חלק פעיל בהנהלה הפיננסית שלהם נראים לשירותים של צבירת חשבונות עבור נוחותם, קלות השימוש ותכונות האבטחה שלהם. שירותים אלה יכולים לחסוך זמן מבלי להוסיף דאגה נוספת לניהול הכסף שלך.